แบงก์ ฮาวิลแลนด์
 | |
| พิมพ์ | บริษัทเอกชน |
|---|---|
| อุตสาหกรรม | บริการทางการเงิน |
| ก่อตั้ง | 10 กรกฎาคม พ.ศ. 2552 [ 1 ] |
| สำนักงานใหญ่ | |
จำนวนสถานที่ | 6 |
บุคคลสำคัญ | เดวิด โรว์แลนด์ (เจ้าของ) มาร์ค อารันด์ (ประธานเจ้าหน้าที่บริหารกลุ่ม) |
| บริการ | บริการธนาคารส่วนบุคคลการจัดการสินทรัพย์การจัดการความมั่งคั่งกองทุนลงทุนการซื้อขาย หลักทรัพย์ |
จำนวนพนักงาน | 200 (ลักเซมเบิร์ก) |
| เว็บไซต์ | www.banquehavilland.com |
Banque Havilland SAเป็นธนาคารเอกชนที่มีสำนักงานใหญ่ในลักเซมเบิร์กเป็นเจ้าของโดยตระกูล Rowland และให้บริการด้านการธนาคารส่วนบุคคล การจัดการความมั่งคั่งและสินทรัพย์ บริการกองทุนแก่ลูกค้าส่วนบุคคลและสถาบันต่างๆ Banque Havilland มีสำนักงาน 5 แห่งตั้งอยู่ในลักเซมเบิร์ก ลิกเตนสไตน์ โมนาโก สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ และสวิตเซอร์แลนด์[ 2 ]
เมื่อวันที่ 9 สิงหาคม 2567 ศาลแขวงลักเซมเบิร์กได้สั่งให้ธนาคารเข้าสู่กระบวนการบริหารจัดการโดยผู้ดูแลกิจการ
ประวัติศาสตร์
Banque Havilland ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจธนาคารในลักเซมเบิร์กในปี 2552 [ 3 ] David RowlandและJonathan ลูกชายของเขา ประสบความสำเร็จในเรื่องนี้โดยการเข้าซื้อกิจการธนาคารที่ดีของKaupthing Bank Luxembourg ที่ล้มเหลว ผ่านบริษัทลงทุน Blackfish Capital ของพวกเขาธนาคารที่ไม่ดีถูกเปลี่ยนชื่อเป็นPillar Securitisationซึ่ง Havilland ทำหน้าที่เป็นผู้บริหาร[ 4 ]โดยตั้งชื่อตาม คฤหาสน์ Havilland Hall ของ Rowland ในเกิร์นซีย์[ 5 ]
ธนาคารได้เปิดสาขาต่างประเทศแห่งแรกในโมนาโกโดยเข้าซื้อกิจการ Dexia Private Bank SAM จาก Dexia Banque Internationale à Luxembourg ในปี 2012 [ 6 ]หนึ่งปีต่อมา ในปี 2013 ธนาคารได้เปิดสาขาในลอนดอน[ 7 ]และเข้าซื้อหุ้นส่วนใหญ่ในBanque Pasche (Liechtenstein) AG และหุ้น 100% ใน Pasche Bank & Trust Limited ก่อตั้งบริษัทย่อยใหม่สองแห่งคือ Banque Havilland (Liechtenstein) AG [ 8 ]
ในปี 2559 Banque Havilland ได้เข้าซื้อกิจการBanque Pasche SA ในสวิตเซอร์แลนด์ ทำให้สามารถเริ่มดำเนินงานในสวิตเซอร์แลนด์ที่เมืองซูริคได้[ 9 ]นอกจากนี้ การเข้าซื้อกิจการ Banco Popolare Luxembourg SA จาก Banco Popolare ยังทำให้ธนาคารขยายการให้บริการแก่ลูกค้าสถาบันอีกด้วย[ 10 ]
ในปี 2018 ธนาคารถูกปรับเงิน 4 ล้านยูโรฐานละเมิดกฎระเบียบเกี่ยวกับการฟอกเงิน ในปี 2023 บริษัทสาขาในสหราชอาณาจักรของธนาคารถูกปิดโดยหน่วยงานกำกับดูแล[ 11 ]ในปี 2023 Banque Havilland ประกาศขายธุรกิจธนาคารเพื่อสถาบันให้กับ Banco Inversis ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของธนาคารเพื่อการลงทุนBanca March ของสเปน [ 12 ]
ในช่วงต้นเดือนสิงหาคม พ.ศ. 2567 ธนาคารกลางยุโรปได้เพิกถอนใบอนุญาตประกอบกิจการของ Banque Havilland ทำให้ธนาคารไม่สามารถทำการซื้อขายได้ในยุโรปส่วนใหญ่ เมื่อวันที่ 9 สิงหาคม พ.ศ. 2567 ศาลแขวงลักเซมเบิร์กได้สั่งให้ธนาคารเข้าสู่กระบวนการบริหารจัดการ[ 11 ] [ 5 ]
ความขัดแย้ง
ลิงก์ไปยังเจ้าชายแอนดรูว์
ในเดือนพฤศจิกายน พ.ศ. 2563 หลังจากการตรวจสอบอีเมล เอกสารภายใน และการยื่นเอกสารกำกับดูแลที่ไม่ได้รายงาน รวมถึงการสัมภาษณ์อดีตผู้บริหารธนาคารBloomberg Businessweekรายงานว่าเจ้าชายแอนดรูว์ ดยุกแห่งยอร์กได้ใช้สถานะราชวงศ์และบทบาทในฐานะทูตการค้าของสหราชอาณาจักรเพื่อช่วยเหลือเดวิด โรว์แลนด์และธนาคารแบงก์ ฮาวิลแลนด์ ในการหาลูกค้าทั่วโลก[ 13 ]ครอบครัวโรว์แลนด์เป็นหนึ่งในที่ปรึกษาการลงทุนของแอนดรูว์[ 14 ]และพระองค์ได้เข้าร่วมพิธีเปิดธนาคารอย่างเป็นทางการในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2552 [ 15 ]
ในเดือนพฤศจิกายน 2017 แอนดรูว์ได้กู้ยืมเงิน 250,000 ปอนด์จาก Banque Havilland ซึ่งเป็นการเพิ่มจาก เงินกู้ที่มีอยู่เดิม 1.25 ล้านปอนด์ที่ "ได้รับการขยายหรือเพิ่มขึ้น 10 ครั้ง" ตั้งแต่ปี 2015 [ 16 ]เอกสารระบุว่าถึงแม้ "ความน่าเชื่อถือของผู้สมัคร" จะถูกตั้งคำถาม แต่เงินกู้ก็ได้รับการอนุมัติเพื่อ "ส่งเสริมศักยภาพทางธุรกิจกับราชวงศ์" [ 16 ]สิบเอ็ดวันต่อมา ในเดือนธันวาคม 2017 เงิน 1.5 ล้านปอนด์ถูกโอนจากบัญชีที่ Albany Reserves ซึ่ง อยู่ภาย ใต้การควบคุมของตระกูล Rowland ไปยังบัญชีของแอนดรูว์ที่ Banque Havilland เพื่อชำระหนี้ที่ครบกำหนดในเดือนมีนาคม 2018 [ 16 ]
ในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2569 เดอะเดลีเทเลกราฟอ้างว่าในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2553 ขณะดำรงตำแหน่งทูตการค้า เจ้าชายแอนดรูว์ได้ส่งรายงานสรุปลับของกระทรวงการคลังเกี่ยวกับวิกฤตการณ์ทางการเงินของไอซ์แลนด์ ไปยังโจ นาธาน โรว์แลนด์ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของธนาคารฮาวิลแลนด์[ 17 ]
วิกฤตการณ์ทางการทูตของกาตาร์ ปี 2017
ในเดือนพฤศจิกายน พ.ศ. 2560 อีเมลที่รั่วไหลออกมาอ้างว่าแสดงให้เห็นว่ายูเซฟ อัล โอตาอิบา เอกอัครราชทูตสหรัฐอาหรับ เอมิเร ตส์ประจำสหรัฐอเมริกาได้ว่าจ้างธนาคารบันก์ ฮาวิลแลนด์ ให้ร่างแผนการเพื่อเริ่มสงครามทางการเงินกับกาตาร์ [ 18 ] ธนาคารปฏิเสธข้อกล่าวหาเรื่องการปั่นค่าเงินในต่างประเทศ[ 19 ]
ในเดือนมกราคม 2023 หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน (FCA) ได้ออกหนังสือแจ้งเตือนไปยังธนาคาร Banque Havilland อดีตซีอีโอประจำลอนดอน Edmund Rowland และอดีตพนักงานอีกสองคน เกี่ยวกับบทบาทของพวกเขาในแผนการปี 2017 ที่มุ่งเป้าไปที่ระบบการเงินของกาตาร์ FCA ปรับ Banque Havilland เป็นเงิน 10 ล้านปอนด์ Edmund Rowland บุตรชายของ David Rowland ก็ถูกสั่งห้ามและปรับอีก 352,000 ปอนด์ Vladimir Bolelyy นักวิเคราะห์ของธนาคาร ได้จัดทำเอกสารนำเสนอเกี่ยวกับ “กลยุทธ์การซื้อขายที่บิดเบือน” ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อลดค่าเงินริยาลของกาตาร์ หน่วยงานกำกับดูแลได้ลงโทษและปรับ Bolelyy เป็นเงิน 14,200 ปอนด์ อดีตผู้จัดการอาวุโสของธนาคาร David Weller ก็ได้รับหนังสือแจ้งเตือนจาก FCA ซึ่งสั่งห้ามและปรับเขา 54,000 ปอนด์ เนื่องจากมีส่วนสำคัญในการจัดทำเอกสารที่ธนาคารจัดทำขึ้น สำเนาเอกสารดังกล่าว ซึ่งเผยแพร่โดย Edmund Rowland และ Bolelyy ยังถูกส่งให้กับเจ้าหน้าที่ของกองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติอาบูดาบีด้วย[ 20 ] [ 21 ] [ 22 ] David Rowland รักษาความสัมพันธ์ที่ดีกับประธานาธิบดีโมฮัมเหม็ด บิน ซาเยด แห่งสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ซึ่งเป็นที่รู้จักในนาม “หัวหน้า” ที่ Banque Havilland [ 23 ]