หลักทรัพย์รัฐบาล ESM
บริษัท ESM Government Securities, Inc.เป็นบริษัทตัวแทนจำหน่ายหลักทรัพย์รัฐบาลที่ตั้งอยู่ในเมืองฟอร์ตลอเดอร์เดล รัฐฟลอริดา โดยเชี่ยวชาญด้าน ข้อตกลงซื้อคืนและข้อตกลงซื้อคืนแบบย้อนกลับ การล้มเหลวของบริษัทในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2528 ส่งผลให้ธนาคาร Home State Savings Bank ล้มละลาย เกิดการแห่ถอนเงินฝากจากธนาคารอื่นๆ อีกหลายสิบแห่งในรัฐโอไฮโอและกองทุนประกันเงินฝากเอกชนของรัฐโอไฮโอต้องล่มสลายตามไปด้วย
ประวัติศาสตร์
บริษัท ESM ก่อตั้งขึ้นในปี 1975 โดยรอนนี่ อีวตัน โรเบิร์ต เซเนกา และจอร์จ มีด โดยตั้งชื่อบริษัทตามอักษรตัวแรกของนามสกุลของพวกเขา (เซเนกาลาออกจากบริษัทในปี 1978) อลัน โนวิค เข้าร่วมบริษัทในเวลาต่อมาและได้ดำรงตำแหน่งประธานบริษัทในเวลาต่อมา (แต่เสียชีวิตด้วยโรคหัวใจวายในเดือนพฤศจิกายน 1984) สตีเฟน อาร์คี ทนายความ ได้พบกับรอนนี่ อีวตัน ใน หน่วย ทหารรักษาดินแดนและแนะนำเขาให้รู้จักกับมาร์วิน วอร์เนอร์ พ่อตาของเขา ซึ่งเป็นเจ้าของธนาคาร Home State Savings Bank ในเมืองซินซินเนติรัฐโอไฮโอ
การปิดกั้นการฉ้อโกง
ESM ถูกปิดตัวลงเมื่อวันที่ 4 มีนาคม พ.ศ. 2528 โดยคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และถูกจัดให้อยู่ในกระบวนการฟื้นฟูกิจการหลังจากมีการค้นพบการฉ้อโกงครั้งใหญ่ ESM ประสบกับผลขาดทุนจากการดำเนินงานจำนวนมาก และได้นำหลักประกันเดียวกันไปค้ำประกันกับผู้ให้กู้มากกว่าหนึ่งราย โดยมีผลขาดทุนที่ประเมินไว้เบื้องต้นมากกว่า 300 ล้านดอลลาร์สหรัฐ[ 1 ]
ผลกระทบต่อธนาคาร Home State Savings Bank
Home State Savings Bank เป็นลูกค้ารายใหญ่ที่สุดของ ESM และมีการเปิดเผยว่า Home State จะประสบความสูญเสียประมาณ 150 ล้านดอลลาร์จากธุรกรรมกับ ESM ตามมาด้วยการแห่ถอนเงินจากธนาคารกว่า 100 ล้านดอลลาร์ภายในไม่กี่วัน ธนาคารถูกปิดตัวลงในวันที่ 9 มีนาคม 1985 ตามมาด้วย การแห่ถอนเงินจากสถาบันการเงินอื่นๆ ที่ได้รับการประกันโดยกองทุนประกันเงินฝากแห่งรัฐโอไฮโอ หลังจากที่มีการเปิดเผยว่ากองทุนมีเงินไม่เพียงพอที่จะจ่ายเงินคืนให้กับผู้ฝากเงินของ Home State ผู้ว่าการรัฐโอไฮโอจึงประกาศวันหยุดธนาคารสำหรับธนาคารที่อยู่ภายใต้การคุ้มครองของกองทุน[ 2 ]เหยื่อรายใหญ่อื่นๆ ของ ESM ได้แก่ เมืองบิวมานต์ รัฐเท็กซัส ; โทเลโด รัฐโอไฮโอ ; ปอมปาโนบีช รัฐฟลอริดา ; เคาน์ ตีคลาร์ก รัฐเนวาดา ; เคาน์ตีแคลลัม รัฐวอชิงตัน ; และ American Savings & Loan แห่งไมอามี รัฐฟลอริดา
กระบวนการทางกฎหมายและการตอบสนองทางด้านนิติบัญญัติ
การสืบสวนแสดงให้เห็นว่า โฮเซ่ โกเมซ หุ้นส่วนใน บริษัท ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตอเล็กซานเดอร์ แกรนท์ แอนด์ คอมพานี ได้รับสินบนเพื่อปลอมแปลงงบการเงิน[ 3 ]บุคคล 7 คนที่เกี่ยวข้องกับ ESM สารภาพผิดในเดือนเมษายน พ.ศ. 2529 รวมถึง รอนนี่ อีวตัน จอร์จ มีด ผู้บริหารอีก 4 คนของบริษัท และโฮเซ่ โกเมซ[ 4 ]อีวตันได้รับโทษจำคุก 15 ปี มีดได้รับโทษจำคุก 14 ปี และโกเมซได้รับโทษจำคุก 12 ปี[ 5 ]สตีเฟน อาร์คี ฆ่าตัวตายในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2528 [ 6 ]เฮนรี่ เอิร์ล ริดเดล ผู้ควบคุมบัญชีของบริษัท ฆ่าตัวตายในเดือนพฤศจิกายน พ.ศ. 2529 มาร์วิน วอร์เนอร์ ถูกตัดสินว่ามีความผิดในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2530 ในข้อหาฉ้อโกง 9 กระทงที่เกี่ยวข้องกับธนาคารออมทรัพย์โฮมสเตท และรับโทษจำคุก 28 เดือน[ 7 ]อเล็กซานเดอร์ แกรนท์ แอนด์ โค จ่ายเงิน 173 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เป็นค่าเสียหายและค่าธรรมเนียมทางกฎหมาย[ 8 ]
รัฐสภาสหรัฐอเมริกาได้ออกกฎหมายหลักทรัพย์รัฐบาลปี 1986 เพื่อตอบสนองต่อความล้มเหลวของ ESM และความล้มเหลวและเรื่องอื้อฉาวของตัวแทนจำหน่ายรัฐบาลอื่นๆ ที่คล้ายคลึงกัน[ 9 ]
อ่านเพิ่มเติม
- แม็กกิน, โดนัลด์ แอล. นายธนาคาร ผู้สร้าง คนโกง และโจร: การฉ้อโกงมูลค่า 300 ล้านดอลลาร์ที่ ESM . สำนักพิมพ์คอนเทมโพราลี บุ๊คส์. 1990. ISBN 978-0809245475
- อดัมส์, เจมส์ ริง. การแก้ไขครั้งใหญ่: เบื้องหลังเรื่องอื้อฉาวของสถาบันการเงินเพื่อการออมและการให้สินเชื่อ . สำนักพิมพ์ จอห์น ไวลีย์ แอนด์ ซันส์ อิงค์ 1991. ISBN 978-0471538448