เรื่องอื้อฉาวฮาวาลาหรือที่เรียกว่าคดีบันทึกประจำวันของไจน์หรือคดีฉ้อโกงฮาวาลาเป็นเรื่องอื้อฉาวทางการเมืองและการเงินของอินเดียที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงินที่ถูกกล่าวหาว่าส่งโดยนักการเมือง (เงินดำ) ผ่าน นายหน้า ฮาวาลา สี่ราย ได้แก่ พี่น้องไจน์^{[ 1 ]}เป็นเรื่องอื้อฉาวเกี่ยวกับการติดสินบนมูลค่า 18 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งพัวพันกับนักการเมืองชั้นนำของประเทศบางคน

เรื่องราวของ Jain Hawala ถูกเปิดเผยโดยนักข่าวสองคนจากเดลี คือRam Bahadur Raiและ Rajesh Joshi ซึ่งทำงานให้กับหนังสือพิมพ์รายวันภาษาฮินดี Jansatta และต่อมาโดยVineet Narainนักข่าวที่ยื่นฟ้องคดีเพื่อประโยชน์สาธารณะต่อศาลสูงสุดของอินเดีย

ในปี พ.ศ. 2534 การจับกุมที่เชื่อมโยงกับกลุ่มติดอาวุธในแคชเมียร์นำไปสู่การบุกค้น นายหน้า ฮาวาลาซึ่งเผยให้เห็นหลักฐานการจ่ายเงินจำนวนมากให้กับนักการเมืองระดับชาติ^{[ 2 ]}เมื่อวันที่ 25 มีนาคม พ.ศ. 2534 ตามกระบวนการพิจารณาคดีที่เผยแพร่โดยศาลฎีกาของอินเดีย Ashfak Hussain Lone ซึ่งถูกกล่าวหาว่าเป็นเจ้าหน้าที่ขององค์กรก่อการร้ายHizbul Mujahideenถูกจับกุมในเดลี ระหว่างการสอบสวน ตำรวจได้ทราบว่าองค์กรของเขาได้รับเงินทุนผ่านฮาวาลา โดยใช้ Surendra Kumar Jain และครอบครัวของเขาเป็นช่องทาง จากข้อมูลนี้และข้อมูลเพิ่มเติมที่ได้รับระหว่างการสอบสวน Lone สำนักงานสอบสวนกลาง (CBI) จึงได้บุกค้นสถานที่ของ Surendra Kumar Jain พี่น้อง ญาติ และธุรกิจของเขา ระหว่างการบุกค้น CBI ได้ยึดเงินสกุลอินเดียและต่างประเทศ สมุดบันทึกสองเล่ม และสมุดจดสองเล่มในสถานที่ดังกล่าว ไดอารี่เหล่านี้มีรายละเอียดเกี่ยวกับการจ่ายเงินจำนวนมหาศาลให้กับบุคคลต่างๆ ซึ่งระบุเพียงอักษรย่อเท่านั้น บุคคลเหล่านั้นเป็นนักการเมืองระดับสูง ทั้งที่อยู่ในอำนาจและนอกอำนาจ รวมถึงข้าราชการระดับสูง ในขั้นตอนนี้ การสืบสวนหยุดลงที่ CBI และไม่มีการสืบสวนครอบครัว Jain หรือเนื้อหาในไดอารี่ของพวกเขา ในขณะเดียวกัน เจ้าหน้าที่ของ CBI ที่เกี่ยวข้องกับการสืบสวนถูกย้ายไปยังที่อื่นตามคำสั่งของนักการเมืองผู้ปกครอง อย่างไรก็ตาม คดีนี้ยังคงเป็นข่าวพาดหัวในสื่อต่างๆ เนื่องจากมีนักข่าวเพียงไม่กี่คนติดตามเรื่องนี้^{[ 3 ]}

เมื่อวันที่ 4 ตุลาคม 1993 มีการยื่นคำร้องต่อศาลสูงสุดของอินเดีย โดยอ้างเหตุผลเพื่อประโยชน์สาธารณะภายใต้มาตรา 32 ของรัฐธรรมนูญอินเดีย ข้อกล่าวหาเหล่านั้นระบุว่า หน่วยงานของรัฐ เช่น CBI และหน่วยงานจัดเก็บรายได้ ล้มเหลวในการปฏิบัติหน้าที่และภาระผูกพันทางกฎหมาย เนื่องจาก "ล้มเหลวในการสืบสวนเรื่องที่เกิดขึ้นจากการยึด 'ไดอารี่ของเจน'" การจับกุมผู้ก่อการร้ายนำไปสู่การค้นพบการสนับสนุนทางการเงินแก่พวกเขาโดยวิธีการลับและผิดกฎหมาย โดยใช้เงินที่ได้มาอย่างไม่ถูกต้องผ่านธุรกรรม 'ฮาวาลา' นอกจากนี้ยังเปิดเผยความเชื่อมโยงระหว่างนักการเมือง ข้าราชการ และอาชญากร ซึ่งเป็นผู้รับเงินจากแหล่งที่มาที่ผิดกฎหมาย โดยมีค่าตอบแทนที่ผิดกฎหมาย CBI และหน่วยงานของรัฐอื่นๆ ล้มเหลวในการสืบสวนเรื่องนี้ ดำเนินการให้ถึงที่สุด และดำเนินคดีกับทุกคนที่พบว่ากระทำความผิด โดยกระทำไปเพื่อปกป้องบุคคลที่เกี่ยวข้อง ซึ่งมีอิทธิพลและอำนาจมาก เรื่องนี้เปิดเผยความเชื่อมโยงระหว่างอาชญากรรมและการทุจริตในระดับสูงในชีวิตสาธารณะ และเป็นภัยคุกคามร้ายแรงต่อความมั่นคง ความปลอดภัย และเศรษฐกิจของประเทศ ความซื่อสัตย์สุจริตในชีวิตสาธารณะ หลักนิติธรรม และ... การรักษาประชาธิปไตยจำเป็นต้องให้หน่วยงานของรัฐปฏิบัติตามพันธะทางกฎหมายอย่างถูกต้องและดำเนินการตามกฎหมายกับทุกคนที่เกี่ยวข้อง โดยไม่คำนึงถึงตำแหน่งในลำดับชั้นทางการเมือง” ในอินเดีย วิธีการ ฮาวาลาเป็นวิธีการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศที่ผิดกฎหมายและเป็นที่ถกเถียงกันด้วยเหตุผลสองประการ ประการแรก คือ มีความลับสูงมาก เนื่องจากไม่เปิดเผยตัวตนของบุคคลทั้งสองฝ่ายในการทำธุรกรรม แม้แต่กับผู้ดำเนินการฮาวาลาเองก็ตาม ประการที่สอง คือ ละเมิดข้อบังคับ FERA ของอินเดีย เนื่องจากไม่ได้ใช้ช่องทางที่ได้รับอนุมัติจากธนาคารทั่วไปสำหรับการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศ อย่างไรก็ตาม มักมีการใช้ในอินเดียด้วยเหตุผลสองประการ ประการแรก เพื่อโอนเงินเดือนที่ได้รับอย่างถูกกฎหมาย (ตัวอย่างเช่น โดยคนงานทั่วไปในต่างประเทศในซาอุดีอาระเบียและสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์) กลับไปยังบ้านเกิด เนื่องจากค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมฮาวาลาต่ำกว่าธนาคารมาก และผู้ดำเนินการฮาวาลาสามารถพบได้ในหมู่บ้านเล็กๆ ของอินเดีย ประการที่สอง โดยนักการเมือง ข้าราชการ และผู้มีอิทธิพลเพื่อโอนเงินที่ได้มาจากการทุจริต^{[ 4 ]}

ผู้ถูกกล่าวหา ได้แก่LK Advani ^{[ 5 ]} VC Shukla , Devi Lal , Sharad Yadav , Balram Jakhar [ ^{6 ] และ} Madan Lal Khurana [ ^{7 ] และ}ผู้ประกอบการจากไฮเดอราบัด Anwar Alvi รายชื่อดังกล่าวประกอบด้วยนักการเมืองจากหลายพรรคการเมือง รวมถึงBJP , INC , SJP และJanata Dalและนักการเมืองอิสระอีกหนึ่งคน โดยมีจำนวนเงินตั้งแต่ 50,000 ถึง 7.5 ล้านรูปี[ 8 ^{]การดำเนินคดี}ที่ตามมานั้นส่วนหนึ่งได้รับแรงกระตุ้นจากคำร้องเพื่อประโยชน์สาธารณะ (ดูVineet Narain ) แต่คดีในศาลของคดีฉ้อโกงฮาวาลาในที่สุดก็ล้มเหลวทั้งหมดโดยไม่มีการตัดสินลงโทษ หลายคนได้รับการยกฟ้องในปี 1997 และ 1998 ส่วนหนึ่งเป็นเพราะบันทึกฮาวาลา (รวมถึงไดอารี่) ถูกศาลตัดสินว่าไม่เพียงพอที่จะใช้เป็นหลักฐานหลัก^{[ 7 ]} บทบาทของ สำนักงานสอบสวนกลางถูกวิพากษ์วิจารณ์ ในการสรุปคดี Vineet Narain ศาลฎีกาของอินเดียได้สั่งให้คณะกรรมการเฝ้าระวังกลางมีบทบาทในการกำกับดูแล CBI ^{[ 2 ]}

LK Advaniลาออกจากตำแหน่ง ส.ส. ในปี 1996 เนื่องจากเรื่องอื้อฉาว ก่อนที่จะได้รับเลือกตั้งใหม่ในปี 1998 ต่อมาในเดือนมิถุนายน 2015 เขากล่าวว่า "ผมลาออกเพราะเรื่อง Hawala เพราะผมฟังเสียงสำนึกผิดชอบของตัวเอง" ^{[ 9 ]}คำกล่าวนี้ถูกมองว่าเป็น "ข้อความแฝง" ^{[ 10 ]}ถึงLalit Modiให้รับผิดชอบทางศีลธรรมต่อเรื่องอื้อฉาว Modigate ด้วยเช่น กัน

การพิจารณาคดีของศาลฎีกาไม่ได้เกี่ยวข้องกับคดีฮาวาลาโดยตรง แต่เกี่ยวข้องกับการโยกย้ายที่น่าสงสัยของผู้อำนวยการ CBI โจกินเดอร์ ซิงห์ และการใช้อำนาจทางการเมืองในทางที่ผิดอย่างแพร่หลายเพื่อขัดขวางการสืบสวนของ CBI และกรมสรรพากร ในคำพิพากษาที่ออกเมื่อวันที่ 18 ธันวาคม พ.ศ. 2540 ศาลโดยผู้พิพากษา SP Bharucha และ SC Sen ได้ออกคำวินิจฉัยเป็นรายการ 26 ข้อ ซึ่งข้อที่สำคัญที่สุดทำให้เป็นไปไม่ได้ที่นักการเมืองในรัฐบาลจะปลดผู้อำนวยการ CBI เป็นเวลา 2 ปี จึงทำให้ CBI และเจ้าหน้าที่มีอิสระในการปฏิบัติงานโดยปราศจากการแทรกแซงทางการเมือง^{[ 11 ]}

• Vineet Narain, 1999, Corruption, Terrorism and Hawala Scandal in Hindi ebookArchived 10 February 2013 at the Wayback Machine
• Kapoor, S. (1996), Bad Money, Bad Politics: The Untold Hawala Story, Har–Anand Publications, Delhi - cited (p. 22) by Ashok V. Desai in The Economics and Politics of Transition to an Open Market Economy: India, OECD Working Paper 155 accessed at http://www.oecd.org/dataoecd/18/3/1921937.pdf 26 May 2011
• Hawala. An Informal Payment System and Its Use to Finance Terrorism by Sebastian R. Müller (Dec. 2006), ISBN 3-86550-656-9

• คำพิพากษาของศาลฎีกาเมื่อวันที่ 2 มีนาคม 1998 ที่ยกเลิกคำฟ้องของ CBI ต่อ LK Advani, VC Shukla และพี่น้องตระกูล Jain