วลาดิมีร์ วิคโตโรวิช วินอกราดอฟ ( รัสเซีย : Владимир Викторович Виноградов ; 19 กันยายน 1955 — 29 มิถุนายน 2008) เป็นเจ้าของและประธานของธนาคารอินคอมแบงก์ หนึ่งในธนาคาร ที่ใหญ่ที่สุด ในรัสเซีย ช่วงทศวรรษ 1990 เขาได้ รับการยกย่องว่าเป็นหนึ่งในมหาเศรษฐี ของรัสเซีย โดยติดอันดับที่ 12 ในรายชื่อ 20 มหาเศรษฐีชาวรัสเซียที่ร่ำรวยที่สุดในปี 1996 ธนาคารของเขาประสบภาวะล้มละลายหลังจากวิกฤตการณ์ทางการเงินของรัสเซียในปี 1998

วลาดิมีร์ วิคตอโรวิช วินอกราดอฟ เกิดในปี 1955 ที่เมืองอูฟาแคว้นบัชคีเรี ย เขาเสียบิดาไปตั้งแต่ยังเด็ก และเติบโตมาในสภาพแวดล้อมที่ยากจน เขาสำเร็จการศึกษาจากสถาบันการบินมอสโกด้วยปริญญาด้านวิศวกรรมเครื่องกล^{[ 1 ]}ตั้งแต่ปี 1979 ถึงปี 1985 เขาทำงานที่โรงงานอาโตมมาชในเมืองโวลโกดอนสค์ในตำแหน่งวิศวกรก่อสร้าง เขามีบทบาทสำคัญในคอมโซมอลซึ่งเป็นองค์กรเยาวชนคอมมิวนิสต์ และได้รับโอกาสศึกษาต่อที่สถาบันเศรษฐศาสตร์รัสเซียเพลคาโนฟและได้ดำรง ตำแหน่งหัวหน้านักเศรษฐศาสตร์ของธนาคาร พรอมสตรอยแบงก์ในปี 1988 ^{[ 2 ]}

ในเดือนตุลาคม ค.ศ. 1988 เขาได้ก่อตั้งธนาคารพาณิชย์เอกชนแห่งแรกๆ ของรัสเซีย คือ อินคอมแบงก์ หรือที่รู้จักกันในชื่อ ธนาคารพาณิชย์นวัตกรรมแห่งมอสโก ซึ่งต่อมาได้กลายเป็นธนาคารเอกชนที่ใหญ่ที่สุดของรัสเซีย วินอกราดอฟเข้าร่วมคณะที่ปรึกษาทางธุรกิจของบอริส เยลต์ซิน โดยเป็นหนึ่งใน "เจ็ดนายธนาคาร"กลุ่มการเงินรอบตัวเยลต์ซิน ในปี ค.ศ. 1997 เขาเป็นรองประธานสมาคมนายธนาคารรัสเซีย

เชื่อกันว่า ทั้งMenatepและ Inkombank ต่างก็มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับBruce Rappaport ^{[ 3 ]}

ในเดือนเมษายน พ.ศ. 2535 วินอกราดอฟประกาศสนับสนุนนายกเทศมนตรีมอสโกยูริ ลูชคอฟและรัฐบาลเมือง โดยปกป้องพวกเขาจากการถูกกล่าวหาว่าทุจริต การประกาศดังกล่าวได้รับการสนับสนุนจากบุคคลสำคัญอื่นๆ ในแวดวงการเงิน รวมถึงวลาดิมีร์ กูซินสกีเลโอนิด เนฟซลินและมิคาอิล โคดอร์คอฟสกีซึ่งได้ก่อตั้งกลุ่มเศรษฐกิจที่มีอิทธิพลชื่อ PPI ซึ่งวินอกราดอฟเป็นผู้นำตั้งแต่ปี พ.ศ. 2536 แม้ว่าจะเป็นหนึ่งในผู้สนับสนุนของเยลต์ซินในช่วงหลายปีหลังวิกฤตการณ์เดือนตุลาคม พ.ศ. 2536และเป็นที่ปรึกษาของกระทรวงเศรษฐกิจ แต่ในปี พ.ศ. 2538 วินอกราดอฟได้วิพากษ์วิจารณ์รัฐบาลว่าดำเนินนโยบายเศรษฐกิจที่เข้มงวดเกินไป และกล่าวว่าความขัดแย้งในเชชเนียกำลังสร้างความเสียหายต่อเศรษฐกิจ^{[ 2 ]}

ตั้งแต่ปี 1992 ธนาคารแห่งนิวยอร์กของเอ็ดมอนด์ ซาฟราถือบัญชีธนาคารตัวแทนของอินคอมแบงก์ และตามคำกล่าวของนาตาชา กูร์ฟิงเคล คากาลอฟสกีพนักงานธนาคารจากสำนักงานลอนดอนของธนาคารแห่งนิวยอร์ก ซึ่งได้รับมอบอำนาจหรือ "อำนาจทั่วไป" สำหรับอินคอมแบงก์จนถึงเดือนมีนาคม 1998 ซึ่งลงนามโดยวลาดิมีร์ วินอกราดอฟ ประธานของอินคอมแบงก์ในขณะที่มีการจัดตั้งอำนาจทั่วไป อินคอมแบงก์เป็น "ความสัมพันธ์ทางการค้าที่ใหญ่ที่สุดและมีกิจกรรมมากที่สุด" กับธนาคารแห่งนิวยอร์กในจดหมายลงวันที่ 23 เมษายน 1996 ^{[ 4 ] [ 5 ] [ 6 ]}

Igor Komarovทำงานที่ Inkombank ในช่วงทศวรรษ 1990 ^{[ 7 ]}

ตามคำกล่าวของGiovanni de Gennaroซึ่งเป็นรองผู้อำนวยการตำรวจแห่งชาติอิตาลี Boris Yakubovich ( ภาษารัสเซีย : Борис Якубович ) นายธนาคาร Inkombank ถูกฆ่าในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2536 เพื่อให้มาเฟียอิตาลีได้ส่วนแบ่งในสาขา Inkombank ในเซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก^{[ 5 ] [ 8 ]}

Boris Kuznetsovอ้างว่าเมื่อวันที่ 18 มิถุนายน 1993 กองทุนลงทุนของอเมริกาที่จัดตั้งขึ้นในหมู่เกาะเคย์แมน ได้แก่ "Oriental XL Funds", "Morgenthow & Latham" และ "New York International Insurance Group" ได้รับหุ้นรวมกัน 30% ใน Inkombank โดยการซื้อหุ้น 7,000 หุ้นในราคา 14 ล้านดอลลาร์, 7,000 หุ้นในราคา 14 ล้านดอลลาร์ และ 6,000 หุ้นในราคา 12 ล้านดอลลาร์ ตามลำดับ และปรากฏว่าถือหุ้นดังกล่าวในรายงานประจำปี 1993 ของ Inkombank อย่างไรก็ตาม เขาอ้างว่าหุ้นเหล่านั้นไม่ได้รับเงินปันผล และต่อมาก็ไม่ได้ถูกระบุว่าถือหุ้นดังกล่าวในการตรวจสอบประจำปีในภายหลังด้วย^{[ 4 ​​] [ 9 ]}

ในปี 1994 โดยได้รับการอนุมัติจากทั้งBoris NemtsovและAnatoly Chubais Natasha Gurfinkel Kagalovskyได้ส่งเงิน 2 ล้านดอลลาร์อย่างผิดกฎหมายจาก บัญชี Bank of New York (BONY) ไปยังบัญชีของธนาคารเพื่อการลงทุนเพื่อการพาณิชย์ที่ล้มละลาย (ICB) "Nizhegorodets" ( รัสเซีย : инвестиционно-коммерческого банка (ИКБ) "Нижегородец" ) ซึ่งได้รับการรอดจากการล้มละลายได้ชั่วขณะ โดยกำหนดให้ Viktor Zaburdyaev ( รัสเซีย : Виктор Забурдяев ) ผู้อำนวยการของ "Nizhpoligraf" ( รัสเซีย : "Нижполиграф" ) ต้องคืนเงินให้กับ BONY ด้วยการกู้ยืมเงินจาก Inkombank อย่างผิดกฎหมาย โดยใช้อาคาร "Nizhpoligraf" ของรัฐเป็นหลักประกัน เพื่อแลกกับการกู้ยืมเงินจาก Inkombank บริษัทของ Zaburdyaev ได้กลายเป็นผู้ถือหุ้นใน Nizhegorodskaya Yarmarka JSC ( ภาษารัสเซีย : АО "Нижегородская ярмарка" ) Anatoly Chubais เป็นผู้รับผิดชอบข้อตกลงร่วมกับVladimir Panskovรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังของรัสเซียโดยลงนามในเอกสาร และTatyana Paramonovaประธานธนาคารกลางรัสเซียเป็นผู้กำกับดูแล เมื่อถึงกำหนดชำระคืนเงินกู้ของ Inkombank ผู้นำของNizhny Novgorod Oblastก็ได้เปลี่ยนไป^{[ 10 ] [ 11 ] [ 12 ]}

ในเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2539 ธนาคารอินคอมแบงก์ ซึ่งมีสินทรัพย์ประมาณ 4 พันล้านดอลลาร์ ได้ระดมทุน 20 ล้านดอลลาร์จากธนาคารตะวันตกในรูปแบบสินเชื่อร่วมที่ไม่ต้องมีหลักประกันเป็นครั้งแรกของรัสเซีย ในเดือนพฤศจิกายน พ.ศ. 2539 วินอกราดอฟชนะคดีหมิ่นประมาทต่อหนังสือพิมพ์คอมเมอร์ซานต์และสถานีโทรทัศน์รัสเซียที่ควบคุมโดยบอริส เบเรซอฟสกีซึ่งได้เผยแพร่ข่าวลือว่าอินคอมแบงก์ไม่สามารถชำระหนี้ระหว่างธนาคารได้ และรายงานการตรวจสอบของธนาคารกลางบ่งชี้ว่าธนาคารใกล้จะล้มละลาย ซึ่งเป็นข้อกล่าวหาที่ธนาคารกลางปฏิเสธ^{[ 13 ]}ในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2539 วินอกราดอฟได้จัดตั้งใบรับฝากหลักทรัพย์อเมริกัน (American Depositary Receipt) แห่งแรกสำหรับธนาคารรัสเซียในตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ ซึ่งเป็นหนึ่งในธนาคารรัสเซียไม่กี่แห่งที่ปฏิบัติตามมาตรฐานการบัญชีของสหรัฐฯ^{[ 14 ]}ในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2540 มีรายงานว่าเขาทำนายว่าธนาคาร 1,000 แห่งในรัสเซีย หรือประมาณครึ่งหนึ่งของทั้งหมด จะหายไปภายในห้าปีข้างหน้า โดยส่วนใหญ่จะล้มละลาย^{[ 15 ]}

ตามรายงานของ CBS Money Watch วินอกราดอฟมีชื่อเสียงในด้านความเปิดเผยและการดำเนินงานอย่างยุติธรรม รวมถึงการแสดงความคิดเห็นที่หุนหันพลันแล่นและไม่รอบคอบทางการเมือง เขามีความสัมพันธ์ระหว่างประเทศที่สำคัญ เช่นธนาคารรอธส์ไชลด์ ในลอนดอน และบริษัทที่ปรึกษาแมคคินซีย์ ของสหรัฐฯ ซึ่งได้วางแผนธุรกิจให้กับเขา อินคอมแบงก์ยังมีพอร์ตโฟลิโออุตสาหกรรมที่รวมถึงหุ้นส่วนน้อยในบริษัทผู้ผลิตเครื่องบินรบซูโค่ยและการควบคุมบริษัทผลิตอลูมิเนียมซามารา เมทัลลูร์จิคัล ในปี 1995 วินอกราดอฟได้เข้าซื้อโรงงานช็อกโกแลตบาบาเยฟ ซึ่งเป็นการเข้าซื้อกิจการในตลาดหลักทรัพย์แบบไม่เป็นมิตรครั้งแรกของรัสเซีย ข้อตกลงนี้ได้รับการยกย่องในด้านความโปร่งใสและยุติธรรม แม้หลังจากที่เขาได้รับหุ้น 50 เปอร์เซ็นต์แล้ว เขาก็ยังเสนอเงื่อนไขเดียวกันให้กับผู้ถือหุ้นรายย่อย^{[ 14 ]}ในทางกลับกัน อินคอมแบงก์ถูกกล่าวหาว่าถูกแทรกซึมโดย บุคคลในกลุ่ม อาชญากรรมจัดตั้งของรัสเซียที่เชื่อมโยงกับเซมิออน โมกิเลวิชในปี 1994 ^{[ 16 ]}

ในเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2541 Chase Manhattan Corp.ได้จัดทำโครงการตราสารหนี้ระยะสั้นครั้งแรกให้กับธนาคารรัสเซีย โดยมีโครงการมูลค่า 50 ล้านดอลลาร์สหรัฐสำหรับ Inkombank ซึ่งมีรายงานว่ามีสินทรัพย์ 5.1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ^{[ 17 ]}ในช่วงฤดูร้อน พ.ศ. 2541 ระหว่างวิกฤตการณ์ทางการเงินของรัสเซีย เมื่อรัฐบาลผิดนัดชำระหนี้ ธนาคารประสบกับความสูญเสียอย่างมหาศาลเนื่องจากมีการลงทุนจำนวนมากใน GKO ตามที่Yury Skuratov กล่าว และได้รับวงเงินสินเชื่อ 100 ล้านดอลลาร์สหรัฐจากธนาคารกลางรัสเซียแต่ก็สามารถประคองตัวอยู่ได้เพียงชั่วคราว^{[ 18 ] [ 19 ]} Vinogradov ลาออก และสองวันต่อมา ในวันที่ 29 ตุลาคม พ.ศ. 2541 ธนาคารกลางรัสเซียได้เพิกถอนใบอนุญาตของธนาคาร โดยอธิบายว่า “Inkombank ได้รับความเสี่ยงมากเกินไปก่อนการลดค่าเงินในวันที่ 17 สิงหาคม และภาระผูกพันของธนาคารทำให้ฐานสินทรัพย์ลดลง” ^{[ 20 ]}ธนาคารถูกประกาศล้มละลายในวันที่ 1 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2543

มีการกล่าวหาว่าฝ่ายบริหารได้โอนเงินจากธนาคารไปยังบริษัทสาขานอกประเทศรัสเซียอย่างผิดกฎหมาย^{[ 21 ] [ 22 ] [ 23 ] [ 24 ]}ตามคำกล่าวของ Vladimir Dudkin ( รัสเซีย : Владимир Дудкин ) รองประธานของ Inkombank เงินจากทั้งเงินกู้จากธนาคารเพื่อการบูรณะและพัฒนาแห่งยุโรปและเงินช่วยเหลือจากต่างประเทศที่ถูกขโมยไปจากทั้งบัญชีที่ Inkombank และบัญชีตัวแทนที่ Bank of New York ถูกโอนผ่าน Hoverwood Ltd. ไปยังประเทศตะวันตกและไปยังบัญชีกับAlfa-Bank , Kredobank ( รัสเซีย : Кредобанк ) และ Rossiyskiy Kredit Bank ( รัสเซีย : банк «Российский кредит» ) แต่ถูกเรียกเพียงว่ากองทุนบำเหน็จบำนาญที่ Inkombank ^{[ 22 ]}เพื่อสนับสนุนการขโมยNatasha Kagalovsky ( นามสกุลเดิม Gurfinkel) ได้ปลอมแปลงเอกสารของ Bank of New York และ Inkombank ซึ่งลงวันที่ย้อนหลังด้วยสัญญาปลอม^{[ 22 ] [ 25 ]}

ตั้งแต่ต้นทศวรรษ 1990 KGBและต่อมาFSBร่วมกับทางการจอร์เจียได้ค้นพบความเชื่อมโยงมากมายกับผู้ค้ายาเสพติดชาวจอร์เจียมาเฟียจอร์เจียและอินคอมแบงก์^{[ 5 ]}มีการกล่าวหาว่ามาเฟียจอร์เจียขนส่งยาเสพติดผ่านเมืองโปติ ประเทศจอร์เจียไปยังยุโรปตะวันตก ยุโรปตะวันออก และรัสเซีย โดยใช้การส่งมอบฝ้ายดิบเป็นฉากบังหน้า ซึ่งอินคอมแบงก์เป็นผู้ให้เงินทุน และทางการตะวันตกให้การสนับสนุนกระทรวงความมั่นคงของจอร์เจียในการพยายามหยุดยั้งกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย^{[ 5 ]}ภายใต้กฎหมาย RICO ของรัฐบาลกลางสหรัฐอเมริกาทางการและผู้ถือหุ้นของอินคอมแบงก์กล่าวหาว่าอาร์เธอร์ ฮาวเวิร์ด คริสตี้ (เกิดปี 1924 หรือ 1925) ทนายความของอินคอมแบงก์ในสหรัฐอเมริกา ร่วมกับปีเตอร์ กัลลาเกอร์ และเวย์น มาตุส ขัดขวางกระบวนการยุติธรรม^{[ 5 ] [ก]}เจ้าหน้าที่ของสมิธ บาร์นีย์ซึ่งเป็นรองประธานอาวุโส ให้การว่าวินอกราดอฟจะถูกเชือดคอ^{[ 5 ]}

พยานคนสำคัญในกิจการของ Inkombank คือ Lyubov Tarasova ( รัสเซีย : любовь Тарасова ) ซึ่งเป็นผู้ตรวจสอบบัญชีอาวุโสของธนาคารกลางแห่งรัสเซีย และทำงานให้กับบริษัทตรวจสอบบัญชี "Unicom" ( รัสเซีย : "Юникон" ) ซึ่งก่อตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 20 สิงหาคม พ.ศ. 2534 และรับผิดชอบในการ "ตรวจสอบความถูกต้องของเอกสารและสาระสำคัญของธุรกรรมทางธุรกิจที่มีข้อสงสัย" ( รัสเซีย : "проверка правильности документального оформления и сущности хозяйственных операций, вызывающих сомнение" ) แต่ถูกแทงตายใน ของเธอ อพาร์ตเมนต์ในมอสโกเมื่อวันที่ 15–16 ตุลาคม พ.ศ. 2540 ^{[ 5 ] [ 28 ] [ 29 ]}

เมื่อวันที่ 17 กันยายน พ.ศ. 2542 รัฐสภาสหรัฐอเมริกาได้จัดการไต่สวนเกี่ยวกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับ Vinogradov และ Inkombank ^{[ 30 ] [ 31 ]}

ในปี พ.ศ. 2548 คดีความของ Morgenthow & Latham กับธนาคารแห่งไซปรัสระบุว่า Inkombank ได้ใช้บัญชีของธนาคารแห่งไซปรัสและบัญชีที่ธนาคารอื่น ๆ เพื่อฟอกเงินเป็นจำนวนเงินกว่า 1 พันล้านดอลลาร์^{[ 32 ]}

Vinogradov มีลูกสาวสองคนและลูกชายหนึ่งคนกับภรรยาของเขา Liudmila ^{[ 2 ]}เขาเสียชีวิตด้วยโรคหลอดเลือดสมองหลังจากป่วยเป็นเวลานานในมอสโกเมื่อวันที่ 29 มิถุนายน พ.ศ. 2551 ขณะอายุ 52 ปี^{[ 33 ]}

• เจมส์ คิม (24 กันยายน 1999). "ข้อกล่าวหาช่วยโค่นล้มธนาคารชั้นนำของรัสเซียในอดีต" . USA TODAY . เก็บถาวรจากต้นฉบับเมื่อวันที่ 14 มีนาคม 2012.
• แอนนา โทคมาคอฟฟ์ (10 สิงหาคม 1999). "ธนาคารรัสเซีย, ตัวอย่างหนังสือ" . สโมสรนักข่าวสหรัฐฯ-รัสเซีย . เก็บถาวรจากต้นฉบับเมื่อ 30 กันยายน 2011.
• "ทรัพย์สินของธนาคารรัสเซียถูก 'ยึด'"" . บีบีซี นิวส์ . 25 กันยายน 1998."
• นิค โคชาน (2005). "BoNYGate" (PDF )
• เน็ตสตูเดียน (2004) "การผูกขาดของรัสเซีย วลาดิเมียร์ วิโนกราโดว์" (ภาษาเยอรมัน)
• "คำอุทธรณ์ของมอร์เกนโธว์และลาแธม, นิวยอร์ก อินเตอร์เนชั่นแนล อินชัวรันส์ กรุ๊ป และโอเรียนทัล เอ็กซ์แอล ฟันด์ส ต่อธนาคารแห่งนิวยอร์ก จำกัด, ธนาคารแห่งนิวยอร์ก และธนาคารร่วมทุนอินคอมแบงก์"ศาลสูงสุดแห่งรัฐนิวยอร์ก เขตนิวยอร์ก 20 พฤษภาคม 2546 เก็บถาวรจากต้นฉบับเมื่อวันที่ 27 มีนาคม 2555
• "คดีระหว่าง Morgenthow and Latham, New York International Insurance Group และ Oriental XL Funds กับ Bank of New York Company, Inc., Bank of New York และ Joint Stock Bank Inkombank"ศาลสูงสุดแห่งรัฐนิวยอร์ก เขตนิวยอร์ก วันที่ 7 ธันวาคม 2548