สำนักงานปราบปรามอาชญากรรมทางการเงิน ( FinCEN ) เป็นหน่วยงานในสังกัดกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาที่รวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูลเกี่ยวกับการทำธุรกรรมทางการเงิน เพื่อต่อสู้กับการฟอกเงินทั้งในประเทศและต่างประเทศการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและอาชญากรรมทางการเงิน อื่น ๆ

ภารกิจที่ FinCEN ประกาศไว้คือ "ปกป้องระบบการเงินจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และส่งเสริมความมั่นคงของชาติผ่านการใช้อำนาจทางการเงินอย่างมีกลยุทธ์ และการรวบรวม วิเคราะห์ และเผยแพร่ข่าวกรองทางการเงิน" ^{[ 2 ]} FinCEN ทำหน้าที่เป็น หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ของสหรัฐฯและเป็นหนึ่งใน 147 FIU ที่ประกอบกันเป็นกลุ่ม Egmont ของหน่วยข่าวกรองทางการเงินคำขวัญที่ FinCEN อธิบายตัวเองคือ " ตามรอยเงิน " ^{[ 3 ]}เป็นเครือข่ายที่นำผู้คนและข้อมูลมารวมกัน โดยประสานงานการแบ่งปันข้อมูลกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย หน่วยงานกำกับดูแล และพันธมิตรอื่นๆ ในอุตสาหกรรมการเงิน^{[ 3 ]}

FinCEN ก่อตั้งขึ้นตามคำสั่งกระทรวงการคลังหมายเลข 105-08 เมื่อวันที่ 25 เมษายน พ.ศ. 2533 ^{[ 4 ]}ในเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2537 ภารกิจของ FinCEN ได้ขยายขอบเขตไปสู่ความรับผิดชอบด้านการกำกับดูแล ในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2537 สำนักงานบังคับใช้กฎหมายการเงินของกระทรวงการคลังได้ควบรวมกับ FinCEN ^{[ 5 ]}เมื่อวันที่ 26 กันยายน พ.ศ. 2545 หลังจากมีการผ่านร่างกฎหมาย PATRIOT Act หมวดที่ 3 คำสั่งกระทรวงการคลังหมายเลข 180-01 ^{[ 6 ]}ได้กำหนดให้ FinCEN เป็นหน่วยงานอย่างเป็นทางการภายในกระทรวงการคลัง

ตั้งแต่ปี พ.ศ. 2538 FinCEN ได้นำระบบปัญญาประดิษฐ์ของ FinCEN (FAIS) มาใช้^{[ 7 ]}

ในเดือนกันยายน พ.ศ. 2555 ระบบเทคโนโลยีสารสนเทศของ FinCEN ที่เรียกว่า FinCEN Portal and Query System ได้ย้ายข้อมูล 11 ปีไปยัง FinCEN Query ซึ่งเป็นเครื่องมือค้นหาที่คล้ายกับGoogleโดยเป็น "แหล่งรวมข้อมูลครบวงจร" [ sic ]ที่สามารถเข้าถึงได้ผ่าน FinCEN Portal ทำให้สามารถค้นหาข้อมูลได้หลากหลายมากขึ้นกว่าเดิมและให้ผลลัพธ์ที่มากกว่าเดิม นับตั้งแต่เดือนกันยายน พ.ศ. 2555 FinCEN ได้จัดทำรายงานใหม่ 4 ฉบับ ได้แก่ รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) รายงานธุรกรรมเงินตรา (CTR) การกำหนดบุคคลที่ได้รับการยกเว้น (DOEP) และธุรกิจบริการทางการเงินที่จดทะเบียน (RMSB) ^{[ 8 ]}

ณ เดือนพฤศจิกายน 2556 FinCEN มีพนักงานประมาณ 340 คน ส่วนใหญ่เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านข่าวกรองที่มีความเชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมการเงินการเงินที่ผิดกฎหมายข่าวกรองทางการเงิน ระบบการกำกับดูแล AML/CFT ( การต่อต้านการฟอกเงิน / การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ) เทคโนโลยีคอมพิวเตอร์ และการบังคับใช้กฎหมาย” ^{[ 9 ]}พนักงานส่วนใหญ่เป็นบุคลากรประจำของ FinCEN โดยมีผู้ได้รับมอบหมายระยะยาวประมาณ 20 คนจากหน่วยงานกำกับดูแลและบังคับใช้กฎหมายที่แตกต่างกัน 13 แห่ง^{[ 8 ]} FinCEN แบ่งปันข้อมูลกับหน่วยงานข่าวกรองหลายสิบแห่ง รวมถึงสำนักงานแอลกอฮอล์ ยาสูบ และอาวุธปืนสำนักงานปราบปรามยาเสพติดสำนักงานสอบสวนกลาง หน่วยงานลับของสหรัฐฯกรม สรรพากร กรมศุลกากรและสำนักงานตรวจสอบไปรษณีย์ของสหรัฐฯ^{[ 10 ]}

พระราชบัญญัติ USA PATRIOT Actปี 2001 กำหนดให้รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังต้องสร้างเครือข่ายที่ปลอดภัยสำหรับการส่งข้อมูลเพื่อบังคับใช้กฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง กฎระเบียบของ FinCEN ภายใต้มาตรา 314(a) ช่วยให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของรัฐบาลกลาง ผ่าน FinCEN สามารถติดต่อจุดติดต่อมากกว่า 45,000 จุดในสถาบันการเงินมากกว่า 27,000 แห่ง เพื่อค้นหาบัญชีและธุรกรรมของบุคคลที่อาจเกี่ยวข้องกับการให้เงินสนับสนุนการก่อการร้ายและ/หรือการฟอกเงิน อินเทอร์เฟซบนเว็บช่วยให้บุคคลที่กำหนดใน §314(a)(3)(A) สามารถลงทะเบียนและส่งข้อมูลไปยัง FinCEN ได้ ความร่วมมือระหว่างชุมชนทางการเงินและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายช่วยให้สามารถระบุ รวบรวม และประเมินข้อมูลที่กระจัดกระจายได้อย่างรวดเร็ว^{[ 17 ]}

ในปี พ.ศ. 2546 FinCEN ได้เผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับ " ระบบการโอนมูลค่าแบบไม่เป็นทางการ " (IVTS) ซึ่งรวมถึงฮาวาลาเครือข่ายของบุคคลที่รับเงินเพื่อวัตถุประสงค์ในการจ่ายเงินให้กับบุคคลที่สามในสถานที่ทางภูมิศาสตร์อื่น โดยทั่วไปแล้วจะเกิดขึ้นนอกระบบธนาคารแบบดั้งเดิมผ่านสถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารหรือหน่วยงานธุรกิจอื่น ๆ ซึ่งกิจกรรมทางธุรกิจหลักอาจไม่ใช่การโอนเงิน^{[ 18 ]}เมื่อวันที่ 1 กันยายน พ.ศ. 2553 FinCEN ได้ออกคำแนะนำเกี่ยวกับ IVTS โดยอ้างอิงถึงคดีUnited States v. Bankiและฮาวาลา^{[ 19 ]}

ฝ่ายบังคับใช้กฎหมายมีโครงสร้างเป็น 3 สำนักงาน ได้แก่ สำนักงานการปฏิบัติตามและการบังคับใช้กฎหมาย สำนักงานมาตรการพิเศษ และสำนักงานสืบสวนพิเศษ สำนักงานสืบสวนพิเศษมีหน้าที่สืบสวนการเปิดเผยข้อมูล BSA โดยไม่ได้รับอนุญาต และให้ความเชี่ยวชาญและการสนับสนุนด้านการสืบสวนคดีอาญาแก่ส่วนอื่นๆ ของฝ่าย สำนักงานนี้มีเจ้าหน้าที่เป็นเจ้าหน้าที่พิเศษ ของ FinCEN ^{[ 20 ]}

ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2554 FinCEN ได้เพิ่ม "มูลค่าอื่นที่ใช้แทนสกุลเงิน" ลงในคำจำกัดความของธุรกิจบริการทางการเงินเพื่อเตรียมการปรับกฎที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือน^{[ 21 ]} เมื่อวันที่ 18 มีนาคม พ.ศ. 2556 FinCEN ได้ออกแนวทางเกี่ยวกับสกุลเงินเสมือน [ ^{22 ] ซึ่งระบุว่า ผู้แลกเปลี่ยนและผู้ดูแลระบบ แต่ไม่ใช่ผู้ใช้สกุลเงินเสมือนที่แปลงสภาพได้ ถือเป็นผู้ส่งเงิน และต้องปฏิบัติตามกฎเพื่อ ป้องกัน}การฟอกเงิน/การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ("AML/CFT") และอาชญากรรมทางการเงินรูปแบบอื่น ๆ โดยการบันทึก รายงาน และลงทะเบียนกับ FinCEN เจนนิเฟอร์ ชาสกี คัลเวอรี ผู้อำนวยการของ FinCEN กล่าวว่า "สกุลเงินเสมือนอยู่ภายใต้กฎเดียวกันกับสกุลเงินอื่น ๆ ... กฎพื้นฐานของธุรกิจบริการทางการเงินใช้ได้ที่นี่" ^{[ 23 ]}

ใน การไต่สวน ของวุฒิสภา เมื่อเดือนพฤศจิกายน 2013 แคลเวอรีกล่าวว่า "การปฏิบัติตามกฎระเบียบเหล่านี้เป็นประโยชน์สูงสุดต่อผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลด้วยเหตุผลหลายประการ ประการแรกคือแนวคิดเรื่องความรับผิดชอบขององค์กร" ซึ่งแตกต่างจาก ความเข้าใจของ บิตคอยน์เกี่ยวกับระบบแบบ peer-to-peer ที่ข้ามผ่านสถาบันการเงินขององค์กร เธอระบุว่า FinCEN ทำงานร่วมกับสภาตรวจสอบสถาบันการเงินของรัฐบาลกลาง (Federal Financial Institutions Examination Council ) ซึ่งเป็นเวทีที่จัดตั้งขึ้นโดยรัฐสภาเรียกว่า "กลุ่มที่ปรึกษาพระราชบัญญัติความลับทางการธนาคาร (Bank Secrecy Act (BSA) Advisory Group)" และกลุ่มทำงาน BSA เพื่อตรวจสอบและหารือเกี่ยวกับกฎระเบียบและแนวทางใหม่ๆ กับ "กลุ่มทำงานด้านภัยคุกคามที่เกิดขึ้นใหม่จากสกุลเงินดิจิทัล" (Virtual Currency Emerging Threats Working Group หรือ VCET) ที่นำโดย FBI ซึ่งก่อตั้งขึ้นเมื่อต้นปี 2012 "กลุ่มทำงานด้านการฉ้อโกงทางไซเบอร์" ที่นำโดย FDIC "กลุ่มทำงานด้านไซเบอร์ของกระทรวงการคลัง" ที่นำโดยด้านการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้ายและอาชญากรรมทางการเงิน และกับหน่วยงานข่าวกรองทางการเงินอื่นๆ อีกมากมาย^{[ 9 ]}ตามกระทรวงยุติธรรม สมาชิก VCET เป็นตัวแทนของ FBI, สำนักงานปราบปรามยาเสพติด, สำนักงานอัยการสหรัฐฯ หลายแห่ง และแผนกยึดทรัพย์และฟอกเงิน และแผนกอาชญากรรมคอมพิวเตอร์และทรัพย์สินทางปัญญาของกองอาชญากรรม^{[ 24 ]}

ในปี 2021 การแก้ไขเพิ่มเติมพระราชบัญญัติความลับทางการธนาคารและกรอบงาน AML/CTF ของรัฐบาลกลางได้รวมแนวทางปฏิบัติของ FinCEN ที่มีอยู่เกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลไว้อย่างเป็นทางการ กฎหมายได้รับการปรับปรุงให้ครอบคลุม "มูลค่าที่ใช้แทนสกุลเงิน" ซึ่งเป็นการเสริมสร้างอำนาจของ FinCEN เหนือสินทรัพย์ดิจิทัล ส่งผลให้ตลาดแลกเปลี่ยนที่ซื้อขายสินทรัพย์เหล่านี้ต้องลงทะเบียนกับ FinCEN และปฏิบัติตามข้อผูกพันด้านการรายงานและการเก็บรักษาบันทึกเฉพาะสำหรับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลบางประเภท^{[ 25 ]}ในปี 2021 FinCEN ได้รับรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SARs) จำนวน 1,137,451 ฉบับจากทั้งสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมและหน่วยงานซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล ในจำนวนนี้ มีรายงานเหตุการณ์ทางไซเบอร์ที่น่าสงสัย 7,914 รายการ และกิจกรรมที่อาจเป็นการฟอกเงิน 284,989 รายการ^{[ 26 ]}ในปี 2026 กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ได้เสนอข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและการคว่ำบาตรที่เข้มงวดมากขึ้นสำหรับผู้ออกเหรียญ Stablecoin สำหรับการชำระเงิน ซึ่งรวมถึงภาระผูกพันที่เกี่ยวข้องกับพระราชบัญญัติความลับทางการธนาคาร การรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย และการปฏิบัติตามสำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ^{[ 27 ]}

FinCEN เป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่ได้รับมอบหมายให้ดูแลระบบการรายงานข้อมูลเจ้าของผลประโยชน์ (BOIR) ในสหรัฐอเมริกา ความรับผิดชอบนี้ได้รับการจัดตั้งขึ้นภายใต้พระราชบัญญัติความโปร่งใสขององค์กร (CTA) ซึ่งกำหนดให้หน่วยงานธุรกิจบางแห่งต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของผลประโยชน์ของตนต่อ FinCEN CTA มีเป้าหมายเพื่อเพิ่มความโปร่งใสและต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินโดยการป้องกันการใช้บริษัทเปลือกนอกที่ไม่ระบุชื่อเพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย^{[ 28 ]}เมื่อวันที่ 3 ธันวาคม 2024 ศาลแขวงสหรัฐฯ เขตตะวันออกของรัฐเท็กซัสได้ออกคำสั่งห้ามชั่วคราวต่อการนำ CTA ไปใช้ทั่วประเทศ โดยอ้างถึงข้อกังวลเกี่ยวกับความชอบด้วยรัฐธรรมนูญและผลกระทบต่อธุรกิจขนาดเล็ก^{[ 29 ] [ 30 ] [ 31 ]}กระทรวงการคลังได้ยื่นคำร้องอุทธรณ์เมื่อวันที่ 5 ธันวาคม 2024 ^{[ 32 ]}

FinCEN บริหารจัดการระบบ BOIR เพื่อรวบรวมและรักษาบันทึกข้อมูลการเป็นเจ้าของผลประโยชน์ที่ถูกต้องแม่นยำ ข้อมูลนี้รวมถึงรายละเอียดต่างๆ เช่น ชื่อ ที่อยู่ วันเกิด และหมายเลขประจำตัวของบุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมบริษัทในที่สุด การรวมศูนย์ข้อมูลนี้ FinCEN สนับสนุนความพยายามในการบังคับใช้กฎหมายเพื่อสืบสวนและดำเนินคดีอาชญากรรมทางการเงิน เพื่อให้มั่นใจถึงความรับผิดชอบและความซื่อสัตย์สุจริตที่มากขึ้นภายในภาคธุรกิจ^{[ 33 ]}

ในปี 2552 GAOพบ "โอกาส" ในการปรับปรุง "การประสานงานการตรวจสอบระหว่างหน่วยงานและระดับรัฐ" โดยสังเกตว่าหน่วยงานกำกับดูแลด้านการธนาคารของรัฐบาลกลางได้ออกคู่มือการตรวจสอบระหว่างหน่วยงานSEC , CFTCและองค์กรกำกับดูแลตนเองของแต่ละหน่วยงานได้พัฒนา โมดูลการตรวจสอบ พระราชบัญญัติความลับทางการธนาคาร (BSA) และ FinCEN และIRSที่ตรวจสอบสถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารได้ออกคู่มือการตรวจสอบสำหรับธุรกิจบริการทางการเงิน ดังนั้นหน่วยงานกำกับดูแลหลายแห่งจึงตรวจสอบการปฏิบัติตาม BSA ในอุตสาหกรรมต่างๆ และสำหรับบริษัทโฮลดิ้งขนาดใหญ่บางแห่งแม้กระทั่งภายในสถาบันเดียวกัน หน่วยงานกำกับดูแลจำเป็นต้องส่งเสริมความสอดคล้อง การประสานงาน และการแบ่งปันข้อมูลที่มากขึ้น ลดภาระการกำกับดูแลที่ไม่จำเป็น และค้นหาข้อกังวลในอุตสาหกรรมต่างๆ^{[ 34 ]} FinCEN ประมาณการว่าจะมีข้อตกลงการเข้าถึงข้อมูลกับหน่วยงานของรัฐร้อยละ 80 ที่ดำเนินการตรวจสอบ BSA หลังจากปี 2555 ^{[ 34 ]}

นับตั้งแต่มีการก่อตั้ง FinCEN ในปี 1990 มูลนิธิ Electronic Frontierในซานฟรานซิสโกได้ถกเถียงถึงประโยชน์ของ FinCEN เมื่อเทียบกับภัยคุกคามต่อความเป็นส่วนตัว^{[ 35 ]} FinCEN ไม่เปิดเผยจำนวนรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยที่นำไปสู่การสอบสวน การฟ้องร้อง หรือการตัดสินลงโทษ และไม่มีการศึกษาใดที่รวบรวมจำนวนรายงานที่ยื่นเกี่ยวกับผู้บริสุทธิ์ FinCEN และกฎหมายเกี่ยวกับการฟอกเงินถูกวิพากษ์วิจารณ์ว่ามีราคาแพงและไม่มีประสิทธิภาพเท่าที่ควร ในขณะเดียวกันก็ละเมิด สิทธิตาม บทแก้ไขเพิ่มเติมที่สี่เนื่องจากผู้สอบสวนอาจใช้ฐานข้อมูลของ FinCEN เพื่อสอบสวนบุคคลแทนที่จะสอบสวนอาชญากรรม^{[ 36 ]}

นอกจากนี้ ยังมีการกล่าวหาว่ากฎระเบียบของ FinCEN ต่อต้านการจัดโครงสร้างนั้นถูกบังคับใช้อย่างไม่เป็นธรรมและตามอำเภอใจ ตัวอย่างเช่น มีรายงานในปี 2012 ว่าธุรกิจขนาดเล็กที่ขายสินค้าในตลาดเกษตรกรตกเป็นเป้าหมาย ในขณะที่บุคคลที่มีความเชื่อมโยงทางการเมืองอย่างEliot Spitzerกลับไม่ถูกดำเนินคดี^{[ 37 ]}เหตุผลในการจัดโครงสร้างของ Spitzer ถูกอธิบายว่าเป็น "บริสุทธิ์" ^{[ 38 ]}

ในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2562 มีรายงานว่าแมรี เดลี บุตรสาวคนโตของวิลเลียม บาร์อัยการสูงสุดแห่งสหรัฐอเมริกา จะลาออกจากตำแหน่งที่สำนักงานรองอัยการสูงสุดแห่งสหรัฐอเมริกา เพื่อไปทำงานที่ FinCEN ^{[ 39 ] [ 40 ] [ 41 ]}

ในเดือนกันยายน พ.ศ. 2563 ผลการค้นพบจากเอกสาร 2,657 ฉบับ รวมถึงรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) จำนวน 2,121 ฉบับที่รั่วไหลจาก FinCEN ได้รับการเผยแพร่ในชื่อFinCEN Files ^{[ 42 ] [ 43 ]}เอกสารที่รั่วไหลแสดงให้เห็นว่า แม้ว่าทั้ง FinCEN และธนาคารที่ยื่น SAR จะทราบเกี่ยวกับ การเคลื่อนย้าย เงินสกปรกมูลค่า หลายพันล้านดอลลาร์ ผ่านธนาคาร แต่ทั้งสองฝ่ายก็แทบไม่ได้ทำอะไรเลยเพื่อป้องกันธุรกรรมเหล่านั้น^{[ 42 ]}

ภาพยนตร์เรื่องThe Accountant ปี 2016 นำเสนอการสืบสวนของ FinCEN เกี่ยวกับตัวละครเอก^{[ 44 ]}

ในตอนแรกของซีรีส์Ozarkทาง Netflix ปี 2017 มีการกล่าวถึง FinCEN ว่าเป็นหนึ่งในหน่วยงาน (ร่วมกับDEA , ATFและFBI ) ​​ที่มีบทบาทในการตรวจสอบกิจกรรมของแก๊งค้ายาเสพติดในชิคาโก

ซีรีส์ เรื่องThe Night Agentซีซันที่สามของNetflix ปี 2023 นำเสนอตัวละครที่ทำงาน (หรือเคยทำงาน) ให้กับ FinCEN ซึ่งการสืบสวนของตัวละครนี้เป็นส่วนหนึ่งของโครงเรื่องหลักในซีรีส์นี้

• ข้อบังคับของคาสิโนภายใต้พระราชบัญญัติความลับทางการธนาคาร
• รายงานธุรกรรมสกุลเงิน
• FINTRAC – หน่วยงานที่เทียบเท่า FinCEN ของแคนาดา
• ลำดับเหตุการณ์การเปลี่ยนผ่านหลังการเลือกตั้งภายหลังการแทรกแซงของรัสเซียในการเลือกตั้งสหรัฐฯ ปี 2016
• ลำดับเหตุการณ์การสอบสวนกรณีทรัมป์และรัสเซีย (มกราคม-มิถุนายน 2560)
• ลำดับเหตุการณ์การสอบสวนกรณีทรัมป์และรัสเซีย (กรกฎาคม–ธันวาคม 2561)
• หมวด 31 แห่งประมวลกฎหมายรัฐบาลกลาง
• รายชื่อหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินแยกตามประเทศ

• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ
• FinCENในFederal Register