หน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของสวิตเซอร์แลนด์
| (ภาษาเยอรมัน) Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (ภาษาฝรั่งเศส) Autorité fédérale de Surveillance des Marchés financiers (ภาษาอิตาลี) Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (ภาษาโรมานช์) Autoritad federala per la surveglianza dals martgads da finanzas | |
 | |
| ภาพรวมของหน่วยงาน | |
|---|---|
| ก่อตั้ง | 2007 |
หน่วยงานที่เข้ามาแทนที่ |
|
| เขตอำนาจศาล | สวิตเซอร์แลนด์ |
| สำนักงานใหญ่ | เบิร์นสวิตเซอร์แลนด์ |
| พนักงาน | 634 (2024) [ 1 ] |
รัฐมนตรีผู้รับผิดชอบ | |
ผู้บริหารหน่วยงาน |
|
หน่วยงานแม่ | กระทรวงการคลังของรัฐบาลกลาง |
| เว็บไซต์ | www.finma.ch |
หน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของสวิตเซอร์แลนด์ ( FINMA ) [ a ]เป็นหน่วยงานของรัฐบาลสวิตเซอร์แลนด์ที่รับผิดชอบด้านการกำกับดูแลทางการเงินซึ่งรวมถึงการกำกับดูแลธนาคาร บริษัทประกันภัย ตลาดหลักทรัพย์ และผู้ค้าหลักทรัพย์ ตลอดจนตัวกลางทางการเงินอื่นๆ ในสวิตเซอร์แลนด์[ 2 ]
FINMA ก่อตั้งขึ้นในปี 2550 และสืบทอดต่อจากคณะกรรมการธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐ [ b ]ซึ่งก็คือEBK -CFBที่ก่อตั้งขึ้นในปี 1934 [ 3 ]เป็นสถาบันอิสระที่มีสถานะทางกฎหมายเป็นของตนเอง โดยมีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่เมืองเบิร์น [ 4 ] FINMAมีความเป็นอิสระทั้งในด้านสถาบัน หน้าที่ และการเงินจากหน่วยงานบริหารส่วนกลางของรัฐบาลกลางและกระทรวงการคลังของรัฐบาลกลางและรายงานโดยตรงต่อรัฐสวิส[ 3 ]
ประวัติศาสตร์
คณะกรรมการธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐ
การกำกับดูแลธนาคารได้รับการริเริ่มในสวิตเซอร์แลนด์โดยพระราชบัญญัติธนาคารและธนาคารออมสินแห่งสหพันธรัฐปี 1934 หลังจากความพยายามที่ไม่ประสบความสำเร็จซึ่งเริ่มต้นในปี 1914 และถูกกระตุ้นโดยวิกฤตการณ์ธนาคารอย่างรุนแรงในปี 1931 กฎหมายปี 1934 ได้จัดตั้งคณะกรรมการธนาคารแห่งสหพันธรัฐ (EBK-CFB) ขึ้นเป็นหน่วยงานกำกับดูแลความรอบคอบระดับชาติ อย่างไรก็ตาม เป็นเวลาหลายทศวรรษที่เจ้าหน้าที่ของ EBK-CFB มีจำนวนเพียงไม่กี่คนและได้รับงบประมาณที่น้อยมาก โดยยังคงมีเพียง 10 คนในปี 1975 และเพิ่มขึ้นเป็น 35 คนในช่วงปลายทศวรรษ 1980 [ 5 ]
การก่อตั้ง FINMA
FINMA ก่อตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 22 มิถุนายน พ.ศ. 2550 โดยผ่านพระราชบัญญัติสหพันธรัฐว่าด้วยหน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของสวิตเซอร์แลนด์ (FINMASA) [ 3 ]ซึ่งรวม EBK-CFB กับสำนักงานประกันภัยเอกชนแห่งสหพันธรัฐ (FOPI) และ หน่วยงานควบคุม การฟอกเงินเข้าเป็นหน่วยงานเดียวที่รับผิดชอบการกำกับดูแลทางการเงินทั้งหมดในสวิตเซอร์แลนด์[ 3 ]
สวิตเซอร์แลนด์เป็นที่ตั้งของUBSซึ่งเป็นหนึ่งในธนาคารรายใหญ่ของโลก และเนื่องจากมีความสำคัญต่อเศรษฐกิจของสวิตเซอร์แลนด์ FINMA จึงมีทีมกำกับดูแลเฉพาะที่คอยดูแลการดำเนินงานของธนาคาร[ 6 ]
ธนาคารสวิสทั้งหมดต้องได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจธนาคารจาก FINMA [ 7 ]ตั้งแต่ปี 2019 บริษัท ฟินเทค บางแห่ง สามารถยื่นขอ "ใบอนุญาตประกอบธุรกิจธนาคารฟินเทค" ได้เช่นกัน[ 8 ]ณ เดือนพฤษภาคม 2025 มีบริษัทสี่แห่งที่ถือใบอนุญาตประกอบธุรกิจธนาคารฟินเทค ได้แก่ Bivial AG, Relio AG, SR Saphirstein AG และ Yapeal AG [ 9 ]
เรื่องเกี่ยวกับ UBS และภาษีของสหรัฐฯ
เมื่อวันที่ 19 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2552 รัฐบาลสหรัฐฯ ได้ยื่นฟ้องUBSเพื่อขอให้เปิดเผยชื่อลูกค้าชาวสหรัฐฯ ทั้งหมด 52,000 ราย โดยกล่าวหาว่าธนาคารและลูกค้าเหล่านี้สมรู้ร่วมคิดกันฉ้อโกงกรมสรรพากรของสหรัฐฯ(IRS)ในเรื่องรายได้ภาษีที่ควรได้รับอย่างถูกต้อง[ 10 ] อย่างไรก็ตาม การเปิดเผยชื่อลูกค้าขัดต่อกฎหมายของสวิตเซอร์แลนด์และทำให้ UBS ตกอยู่ในสถานการณ์ที่ยากลำบาก ในที่สุด UBS ด้วยการสนับสนุนจาก FINMA ตกลงที่จะให้ชื่อลูกค้า 250 ถึง 300 รายผ่าน FINMA และจ่ายค่าปรับ 780 ล้านดอลลาร์สหรัฐเพื่อยุติเรื่องนี้[ 10 ] FINMA ใช้มาตรา 25 และ 26 ของพระราชบัญญัติการธนาคาร ซึ่งบัญญัติไว้สำหรับสถานการณ์ที่ธนาคารถูกคุกคามด้วยการล้มละลาย เพื่ออนุญาตให้สิ่งนี้เกิดขึ้น[ 11 ]ต่อมาในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2552 ศาลปกครองกลางของสวิตเซอร์แลนด์ได้สั่งให้ FINMA หยุดการส่งข้อมูลไปยังกรมสรรพากรของสหรัฐฯ[ 10 ]
ความรับผิดชอบและหน้าที่
ในฐานะหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐ FINMA มีอำนาจสูงสุดเหนือธนาคาร บริษัทประกันภัย ตลาดหลักทรัพย์ ผู้ค้าหลักทรัพย์ และโครงการลงทุนรวม[ 12 ] FINMA มีหน้าที่ในการต่อต้านการฟอกเงิน และหากจำเป็น จะดำเนินการปรับโครงสร้างทางการเงินและกระบวนการล้มละลาย[ 13 ]นอกจากนี้ ยังมีอำนาจกำกับดูแลเกี่ยวกับการเปิดเผยข้อมูลการถือหุ้น และเป็นหน่วยงานรับเรื่องร้องเรียนเกี่ยวกับการตัดสินใจของคณะกรรมการการเข้าซื้อกิจการในด้านการเสนอซื้อกิจการของบริษัทจดทะเบียน[ 14 ]
FINMA ให้ใบอนุญาตประกอบกิจการแก่บริษัทและองค์กรที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล ตรวจสอบสถาบันที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมาย ข้อบังคับ คำสั่ง และระเบียบต่างๆ ที่จำเป็น รวมถึงเงื่อนไขในการให้ใบอนุญาตที่ต้องปฏิบัติตามตลอดเวลา[ 15 ]หากจำเป็นและในขอบเขตที่กฎหมายอนุญาต FINMA จะลงโทษ ให้ความช่วยเหลือด้านการบริหาร และกำกับดูแล[ 16 ] FINMA ยังมีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบให้แน่ใจว่าการกำกับดูแลตนเองได้รับการยอมรับอย่างเหมาะสม[ 17 ] FINMA ให้การกำกับดูแลเมื่อมีความเสี่ยงต่อเจ้าหนี้ นักลงทุน และผู้ถือกรมธรรม์ และสามารถลงโทษบุคคลหรือหน่วยงานได้ อย่างไรก็ตาม การตัดสินใจของ FINMA สามารถถูกท้าทายในศาลได้[ 12 ]นอกจากนี้ยังสามารถตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตาม ออกคำเตือน เพิกถอนใบอนุญาต และชำระบัญชีบริษัทได้[ 18 ]ในปี 2025 FINMA ได้ดำเนินการตรวจสอบธนาคาร 113 แห่ง บริษัทประกันภัย 43 แห่ง และบริษัทด้านการจัดการสินทรัพย์ 20 แห่ง [ 19 ]
การกำกับดูแล
FINMA ใช้แนวทางตามความเสี่ยงในการกำกับดูแลสถาบันการเงิน โดยทำงานเพื่อระบุภัยคุกคามที่อาจส่งผลกระทบต่อสถาบันแต่ละแห่งหรือระบบการเงินทั้งหมด[ 20 ] FINMA ระมัดระวังเป็นพิเศษเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และติดตามตลาดการเงินของสวิตเซอร์แลนด์อย่างใกล้ชิดเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด AML/CFT [ 21 ]
การกำกับดูแลสกุลเงินดิจิทัล
ในปี 2023 FINMA ได้สรุปการดำเนินการบังคับใช้กฎหมายกับมูลนิธิ Dohrniiโดยพบว่าโทเค็น DHN ที่ยังใช้งานไม่ได้นั้นจัดเป็นหลักทรัพย์ เนื่องจากแพลตฟอร์มที่เกี่ยวข้องไม่สามารถใช้งานได้ในขณะที่มีการเสนอขายเหรียญเริ่มต้น (ICO) [ 22 ] [ 23 ]การตัดสินใจนี้ได้รับการอธิบายว่าเป็นกรณีแรกที่เป็นที่รู้จักในวงกว้างในสวิตเซอร์แลนด์และยุโรป ซึ่งโทเค็น ICO ที่ยังใช้งานไม่ได้ถูกจัดประเภทเป็นหลักทรัพย์ การตัดสินใจนี้ดึงดูดความสนใจในภาคส่วนสกุลเงินดิจิทัลของสวิตเซอร์แลนด์ เนื่องจากโดยทั่วไปแล้ว ICO จะดำเนินการเพื่อระดมทุนสำหรับการพัฒนาแพลตฟอร์มบล็อกเชนในภายหลังก่อนที่จะสามารถใช้งานได้[ 24 ]นอกจากนี้ยังสร้างความไม่แน่นอนทางกฎหมายสำหรับ ICO ในสวิตเซอร์แลนด์ เนื่องจากโทเค็นยูทิลิตี้ที่ยังใช้งานไม่ได้ซึ่งออกเพื่อเป็นเงินทุนในการพัฒนาบล็อกเชนนั้นถือเป็นหลักทรัพย์ภายใต้กฎหมายตลาดการเงินของสวิตเซอร์แลนด์จนกว่าแพลตฟอร์มพื้นฐานจะสามารถใช้งานได้[ 25 ]
โครงสร้างองค์กร
FINMA ประกอบด้วยคณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการอำนวยการ และคณะกรรมการอำนวยการขยาย[ 26 ]
คณะกรรมการบริหารเป็นหน่วยงานจัดการเชิงกลยุทธ์และมีสมาชิกผู้เชี่ยวชาญอิสระจำนวนเจ็ดถึงเก้าคนซึ่งได้รับการแต่งตั้งผ่านทางรัฐสภา คณะกรรมการบริหารมีอำนาจตัดสินใจในเรื่องที่มีความสำคัญอย่างยิ่ง ออกกฎระเบียบและหนังสือเวียน และรับผิดชอบงบประมาณของ FINMA นอกจากนี้ยังดูแลการควบคุมภายในโดยผ่านหน่วยตรวจสอบภายในและกำกับดูแลคณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการบริหารเป็นผู้แต่งตั้ง CEO และเลือกสมาชิกคณะกรรมการบริหารตามข้อเสนอของ CEO [ 27 ]
คณะกรรมการบริหารเป็นหน่วยงานบริหารจัดการปฏิบัติการของ FINMA และมีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบให้แน่ใจว่าธนาคาร บริษัทประกันภัย ตลาดหลักทรัพย์ ผู้ค้าหลักทรัพย์ และตัวกลางทางการเงินอื่น ๆ ได้รับการกำกับดูแลตามกฎหมายและกลยุทธ์ที่เกี่ยวข้อง คณะกรรมการบริหารมีอำนาจตัดสินใจในเรื่องต่าง ๆ เช่น การออกใบอนุญาต การบริหารจัดการที่สำคัญ ประเด็นด้านองค์กรและบุคลากร คำสั่ง และเรื่องการกำกับดูแลที่มีความสำคัญข้ามแผนก คณะกรรมการบริหารจัดเตรียมเอกสารและสื่อที่จำเป็นสำหรับการตัดสินใจในเรื่องต่าง ๆ ที่อยู่ในขอบเขตอำนาจของคณะกรรมการอำนวยการ และมีหน้าที่รับผิดชอบในการดำเนินการตามมติของคณะกรรมการอำนวยการและคณะกรรมการย่อย[ 28 ]
Anne Héritier Lachatดำรงตำแหน่งประธานกรรมการบริหารตั้งแต่ปี 2011 [ 29 ] [ 30 ]จนถึงวันที่ 1 มกราคม 2016 [ 31 ]เมื่อ Thomas Bauer อดีต หุ้นส่วนของ Ernst & Youngเข้ามาดำรงตำแหน่งประธาน[ 32 ]ตั้งแต่ปี 2021 Marlene Amstadดำรงตำแหน่งประธาน[ 33 ]
ในเดือนเมษายน พ.ศ. 2568 FINMA ได้นำ บทบาท หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารความเสี่ยง มาใช้ เพื่อประสานงานการจัดการความเสี่ยงทั่วทั้งหน่วยงาน[ 34 ]
ดูเพิ่มเติม
หมายเหตุ
ลิงก์ภายนอก
สื่อที่เกี่ยวข้องกับหน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของสวิตเซอร์แลนด์ในวิกิมีเดียคอมมอนส์
- เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ