ซอฟต์แวร์ทางการเงินหรือซอฟต์แวร์ระบบการเงินเป็นซอฟต์แวร์แอปพลิเคชัน พิเศษ ที่บันทึกกิจกรรมทางการเงินทั้งหมดภายในองค์กรธุรกิจ คุณสมบัติพื้นฐานของระบบนี้ไม่เพียงแต่รวมถึงการดาวน์โหลดซอฟต์แวร์บัญชี ทั้งหมด เช่น บัญชีเจ้าหนี้ บัญชีลูกหนี้ สมุดบัญชีแยกประเภท โมดูลการรายงาน และเงินเดือน แต่ยังสำรวจทางเลือกการลงทุนอื่น ๆ และคำนวณความสัมพันธ์ทางสถิติอีกด้วย^{[ 1 ]}คุณสมบัติของระบบอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับประเภทของธุรกิจที่ใช้ โดยหลักแล้ว เป้าหมายของซอฟต์แวร์ทางการเงินคือการบันทึก จัดหมวดหมู่ วิเคราะห์ รวบรวม ตีความ และนำเสนอข้อมูลทางการเงินที่ถูกต้องและทันสมัยสำหรับทุกธุรกรรมของธุรกิจ^{[ 2 ]}

การติดตามท่อส่งเป็นหนึ่งในคุณสมบัติหลักของระบบบัญชีและซอฟต์แวร์สำหรับการจัดการสินทรัพย์ซึ่งให้ข้อมูลสรุปเกี่ยวกับรายละเอียดทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนที่มีศักยภาพที่กำลังได้รับการตรวจสอบ ระบบและซอฟต์แวร์จะจัดระเบียบท่อส่งและบันทึกแหล่งที่มา สถานะการดำเนินการ สถานะการอนุมัติเงินทุนที่สามารถลงทุน ได้ และราคาซื้อเป้าหมาย ช่วยให้สามารถวิเคราะห์ข้อเสนอที่ดีที่สุด เวลา และราคาที่เหมาะสมสำหรับการใช้งานของทีมลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ การติดตามท่อส่งช่วยให้สามารถติดตามแหล่งที่มา ประวัติ และสถานะได้ นอกจากนี้ยังมีการจัดประเภทและหมวดหมู่ที่กำหนดเองได้ ระบบสามารถดำเนินการ แบบจำลอง กระแสเงินสดและสร้างสมมติฐานผลตอบแทน ได้อย่างง่ายดาย ^{[ 3 ]}

การจัดการสินทรัพย์เป็นคุณสมบัติสำคัญอีกประการหนึ่งของซอฟต์แวร์ทางการเงิน โดยใช้สถานะการลงทุนที่อัปเดตแล้วเพื่อจัดหาเครื่องมือที่จำเป็นในการสร้างผลลัพธ์ที่เป็นไปได้ทุกประการ เช่น การชำระเงินในอนาคตที่มีปัญหา การแปลงหนี้เป็นทุน และการครบกำหนดของเงินกู้ นอกจากนี้ยังช่วยให้สามารถติดตามวันที่ชำระเงินและอัตราได้อย่างมีประสิทธิภาพงบการเงิน ที่อัปเดต พร้อมใช้งาน ทำให้ง่ายต่อการกำหนดสถานะเครดิตและส่งผลให้สามารถปรับเปลี่ยนการคาดการณ์ได้อย่างเหมาะสม การจัดการสินทรัพย์สามารถแก้ไขวันที่ชำระเงิน การแปลงอัตราลอยตัวเป็นอัตราคงที่ การชำระเงินที่เลื่อนออกไปอัตราดอกเบี้ยการขยายระยะเวลาครบกำหนด และการเปลี่ยนแปลงตารางการชำระคืน นอกจากนี้ยังใช้สมมติฐานต่างๆ เพื่อจัดเก็บและเรียกใช้กรณีต่างๆ เช่น กรณีขาลง กรณีฐาน และกรณีขาขึ้น^{[ 4 ]}

คุณสมบัติที่มักรวมอยู่ด้วยคือการจัดการกองทุนโมดูลที่นี่ ^{[ 5 ]} ให้การคาดการณ์ที่แม่นยำของการลงทุนทั้งหมดรวมถึงการกู้ยืมและต้นทุนการดำเนินงานของกองทุน เพื่อสร้างมุมมองเกี่ยวกับระดับเงินสดในอนาคตพร้อมผลตอบแทนการลงทุนหรือการขาดทุน ที่สอดคล้องกัน และความน่าจะเป็นระบบนี้จึงช่วยในการประเมินและจัดโครงสร้าง รวมถึง การเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอ (อย่างต่อเนื่อง) ของกองทุนใดๆ ที่นี่ ระบบจะให้การผสมผสานของการคาดการณ์กระแสเงินสดจากการลงทุนทั้งหมดเพื่อสร้างสรุปรายเดือน พร้อมกับงบกำไรขาดทุนและงบดุล ที่คาดการณ์ไว้ นอกจากนี้ยังสร้างการวิเคราะห์การใช้ประโยชน์จากเงินทุนและการเรียกคืนเงินทุน โดยทั่วไปแล้ว ระบบยังอนุญาตให้มีการกำหนดสมมติฐานที่กำหนดเองเกี่ยวกับต้นทุนการใช้ประโยชน์จากเงินทุน รายได้ดอกเบี้ย ภาษี และค่าใช้จ่าย และสร้างสถานการณ์ต่างๆ เกี่ยวกับการจัดสรรเงินสด เช่น การลงทุนซ้ำ การกระจายผู้ลงทุน และการลงทุนใหม่

อีกหนึ่งคุณสมบัติของซอฟต์แวร์ทางการเงินคือการจัดเก็บข้อมูล (Data Warehousing ) คุณสมบัตินี้จะซิงค์ระบบบัญชีและดึงข้อมูลธุรกรรมการลงทุน นอกจากนี้ยังใช้หมวดหมู่หรือชื่อที่สามารถปรับแต่งได้ คุณสมบัติหลักนี้ช่วยให้การจัดหมวดหมู่การลงทุนใหม่ทำได้ง่าย การคำนวณสถิติการลงทุนจะขึ้นอยู่กับการคำนวณของผู้ใช้ในแต่ละช่วงเวลา สามารถสร้างรายงานที่กำหนดเองเกี่ยวกับประสิทธิภาพของการลงทุนได้โดยใช้การคำนวณใดๆ ที่ตั้งโปรแกรมไว้ในฐานข้อมูลของระบบ มีการคำนวณต่างๆ มากกว่า 100 รายการที่ตั้งโปรแกรมไว้ในระบบ หากต้องการการคำนวณเพิ่มเติม ก็สามารถจัดหาให้ผู้ใช้ได้อย่างง่ายดาย การลงทุนหลายรายการสามารถจัดหมวดหมู่เป็นกลุ่มย่อยหรือกลุ่มต่างๆ และจะนำมาใช้ในการสร้างผลรวม นอกจากนี้ยังระบุราคาโดยรวมของตราสารหนี้เมื่อเทียบกับการลงทุนในหุ้น

การติดตามโครงการที่อยู่ในระหว่างดำเนินการมีประโยชน์หลายประการ และหนึ่งในนั้นคือการจัดวางรูปแบบมาตรฐานสำหรับข้อตกลงที่เป็นไปได้ นอกจากนี้ยังสามารถตรวจจับข้อตกลงที่ได้รับการอนุมัติแล้วแต่ยังรอการดำเนินการอยู่ได้ ระบบยังช่วยเปรียบเทียบต้นทุนการลงทุนกับผลตอบแทนที่คาดหวังได้อย่างแม่นยำ และสามารถวางแผนการหมุนเวียนโอกาสในการลงทุนได้อย่างง่ายดาย อีกทั้งยังสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายพร้อมผลตอบแทนที่เป็นไปได้โดยใช้ข้อมูลเกี่ยวกับอุตสาหกรรมหรือภูมิภาคเป้าหมาย การติดตามโครงการที่อยู่ในระหว่างดำเนินการช่วยเร่งการตัดสินใจของคณะกรรมการด้าน การลงทุน ทาง การเงิน

ฟังก์ชันการจัดการกองทุนในซอฟต์แวร์การเงินมีประโยชน์มากมาย การจัดการกองทุนสามารถระบุได้ว่าการลงทุนใดสร้างผลตอบแทน นอกจากนี้ยังระบุถึงความพร้อมหรือการขาดแคลนเงินสดได้อีกด้วย ระบบยังประเมินตัวเลือกการใช้ประโยชน์จากเงินกู้ และกำหนดผลกระทบต่อผลตอบแทน ระบบยังสร้างแบบจำลอง การจัดการ และการวิเคราะห์กองทุนอย่างเป็นระบบและเป็นศูนย์กลางอีกด้วย

ประโยชน์ของการบริหารสินทรัพย์ ได้แก่ การสร้างแพลตฟอร์มสำหรับการรักษาการคาดการณ์กระแสเงินสดจากการลงทุน แบบจำลอง Excel ยังช่วยลดโอกาสเกิดข้อผิดพลาดจากมนุษย์ การบริหารสินทรัพย์ช่วยเพิ่มขนาดและเพิ่มการลงทุนโดยไม่สูญเสียมุมมองเชิงวิเคราะห์ ด้วยซอฟต์แวร์นี้ ผู้จัดการพอร์ตการลงทุนจะเข้าใจระดับประสิทธิภาพของการลงทุนได้ดียิ่งขึ้น นอกจากนี้ยังให้ข้อมูลที่แม่นยำว่าการคาดการณ์ของนักวิเคราะห์ใกล้เคียงกับผลการดำเนินงานจริงของการลงทุนหรือไม่

• ภาพรวมของด้านการเงิน § เครื่องมือซอฟต์แวร์ทางการเงิน
• ซอฟต์แวร์บัญชี
• ซอฟต์แวร์แอปพลิเคชัน
• รายชื่อซอฟต์แวร์ทางการเงินแบบโอเพนซอร์สและใช้งานได้ฟรี
• การจัดการความเสี่ยงทางการเงิน § การจัดการการลงทุน
• การสร้างแบบจำลองความเสี่ยงทางการเงิน
• การเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอ