ไอไอจี แคปิตอล
International Investment Group ( IIG ) เป็นสถาบันการเงิน ของอเมริกา ที่เชี่ยวชาญด้าน การเงิน การค้าและการเงินเชิงพาณิชย์ระยะสั้นโดยมุ่งเน้นที่ตลาดเกิดใหม่ผ่านทางบริษัทในเครือ IIG Capital บริษัทให้การสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ค้า ผู้ประกอบการ และผู้แปรรูปขนาดเล็กและขนาดกลางที่ต้องการเงินทุน สำหรับห่วง โซ่อุปทาน[ 1 ]บริษัทมีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่นครนิวยอร์ก[ 2 ]และให้บริการในระดับนานาชาติ[ 3 ]
ในเดือนเมษายน พ.ศ. 2565 เดวิด ฮู ผู้ร่วมก่อตั้ง ถูกตัดสินจำคุก 12 ปี ในข้อหาดำเนินแผนการปอนซีหลอกลวง และ ฉ้อโกงลูกค้าเป็นเงินกว่า 120 ล้านดอลลาร์สหรัฐ นอกจากนี้ ฮูยังปลอมแปลงเอกสารเพื่อปกปิดความสูญเสียทางการเงินของเขา[ 4 ] [ 5 ] [ 6 ] [ 7 ]มาร์ติน ซิลเวอร์ หุ้นส่วนของฮู ก็ถูกตัดสินว่ามีความผิดในข้อหาดำเนินแผนการปอนซีเช่นกัน[ 5 ] [ 6 ] [ 8 ] [ 9 ]
ประวัติศาสตร์
ในปี พ.ศ. 2537 เดวิด ฮู และมาร์ติน ซิลเวอร์ ร่วมกันก่อตั้ง IIG Capital ซึ่งเป็นบริษัทRIA ที่ตั้งอยู่ใน แมนฮัตตันและจดทะเบียนบริษัทกับ SEC [ 9 ] [ 10 ] [ 11 ] IIG เป็น บริษัทจำกัดความรับผิดในรัฐนิวเจอร์ซีย์ที่ดำเนินงานในนิวยอร์ก[ 12 ]ฮูทำงานในตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการลงทุน ในขณะที่ซิลเวอร์ทำงานในตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการฮูถือหุ้น 50% ใน IIG [ 13 ]
แผนการปอนซี
เป็นเวลากว่าทศวรรษตั้งแต่ปี 2007 ถึง 2019 [ 9 ] [ 12 ] Hu ฉ้อโกงลูกค้า ขโมยเงินลงทุนกว่า 100 ล้านดอลลาร์สหรัฐที่ IIG Hu และ Silver ปลอมแปลงเอกสาร โดยอ้างว่าสินเชื่อที่ผิดนัดชำระหนี้มีผลประกอบการที่ดี[ 5 ]
ในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2555 บริษัทเริ่มให้คำแนะนำกองทุนรวมค้า ปลีก สำหรับนักลงทุนรายย่อย IIG แนะนำให้กองทุนลงทุนในสินเชื่อ 6 ล้านดอลลาร์สหรัฐแก่ผู้กู้ในอาร์เจนตินา อย่างไรก็ตาม ในปี พ.ศ. 2560 ผู้กู้ไม่ชำระคืนเงินต้น จากนั้น Hu พยายามปกปิดการผิดนัดชำระหนี้โดยการทำเครื่องหมายเอกสารผิดพลาด[ 14 ] [ 6 ]
นอกจากนี้ Hu ยังประเมินมูลค่าสินเชื่อที่มีผลการดำเนินงานติดลบสูงเกินจริง ปลอมแปลงเอกสารเพื่อสร้างสินเชื่อปลอม ปลอมแปลงสินเชื่อปลอมให้เป็นสินเชื่อที่มีผลการดำเนินงานเป็นบวก จากนั้นขายสินเชื่อปลอมเหล่านี้ให้กับ กองทุน หลักทรัพย์ค้ำประกันสินเชื่อ (CLO trust) และกองทุนส่วนตัวอื่นๆ ที่บริหารจัดการโดย IIG จากนั้น Hu ใช้ผลกำไรจากธุรกรรมฉ้อโกงเหล่านี้เพื่อชำระคืนให้กับนักลงทุนรายก่อนๆ จึงดำเนินโครงการปอนซีเป็นเวลาหนึ่งทศวรรษ[ 9 ]
ในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2561 IIG แจ้ง SEC ว่ามีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการ มากกว่า 373 ล้านดอลลาร์ สหรัฐ[ 5 ]
เมื่อวันที่ 21 พฤศจิกายน 2019 ก.ล.ต. กล่าวหา IIG ว่าฉ้อโกง เมื่อวันที่ 26 พฤศจิกายน 2019 ก.ล.ต. ยังเพิกถอนการจดทะเบียนของ IIG อีกด้วย[ 15 ]
ในปี 2020 Hu ถูกเจ้าหน้าที่จับกุมและถูกตั้งข้อหาฉ้อโกงโดยหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาล[ 9 ]ในเดือนมีนาคม 2020 IIG ตกลงที่จะจ่ายเงินคืน 35 ล้านดอลลาร์สหรัฐ พร้อมดอกเบี้ยเพื่อยุติคดีฉ้อโกง[ 5 ] [ 14 ]นอกจากนี้ SEC ยังสั่งห้าม IIG ไม่ให้ละเมิดกฎหมายต่อต้านการฉ้อโกงของรัฐบาลกลางอีกต่อไป[ 15 ]
เมื่อวันที่ 17 กรกฎาคม 2563 ก.ล.ต. และกระทรวงยุติธรรมได้ยื่นฟ้องโดยระบุว่า Hu ละเมิดมาตรา 17(ก) ของพระราชบัญญัติหลักทรัพย์ปี 1933มาตรา 10(ข) ของพระราชบัญญัติการแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์ปี 1934และกฎต่างๆ ของพระราชบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุนปี 1940 [ 15 ] [ 14 ] [ 16 ] [ 17 ]
SEC กล่าวหาว่า Hu จัดฉากการฉ้อโกงหลายครั้งตั้งแต่เดือนตุลาคม 2556 ประเมินมูลค่าสินทรัพย์สูงเกินจริง เรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่สูงเกินจริง ขายสินเชื่อปลอมมูลค่า 60 ล้านดอลลาร์ ใช้เงินที่ได้มาจ่ายให้กับนักลงทุนรายก่อน หลอกลวงลูกค้าโดยการให้เอกสารปลอมสำหรับสินเชื่อที่ไม่มีอยู่จริง ปลอมแปลงเครดิต และปลอมแปลงตั๋วสัญญาใช้เงิน[ 15 ] การสืบสวนของ SEC ต่อ Hu นำโดย Philip A. Fortino, Lindsay Moilanen, Diego Brucculeri, Eli Bass และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Sheldon L. Pollock และ Osman Nawaz นอกจากนี้ FBI ยังให้ความช่วยเหลือ SEC ในการสืบสวนด้วย[ 15 ]
Hu ถูกฟ้องในคดีUS v Hu , 20-cr-360 การพิจารณาคดีเกิดขึ้นในศาลแขวงสหรัฐอเมริกา เขตทางใต้ของนิวยอร์กในแมนฮัตตัน[ 5 ]
เมื่อวันที่ 28 มกราคม 2021 Hu ยอมรับสารภาพในข้อหาฉ้อโกง รวมถึงการฉ้อโกงทางโทรศัพท์การฉ้อโกงหลักทรัพย์การฉ้อโกงที่ปรึกษาการลงทุน และการสมรู้ร่วมคิด [ 9 ] [ 6 ] [ 18 ] ในเดือนเมษายน 2021 Silver ก็ยอมรับสารภาพเช่นกัน[ 19 ] [ 16 ]
ในเดือนเมษายน พ.ศ. 2565 ผู้พิพากษาศาลแขวงแมนฮัตตันของสหรัฐฯอัลวิน เฮลเลอร์สไตน์[ 18 ]ได้ตัดสินจำคุกฮูเป็นเวลา 12 ปีในข้อหาดังต่อไปนี้: [ 6 ]
- การระบุสินเชื่อผิดนัด ชำระ
- การประเมินสินเชื่อที่มีปัญหาผิดพลาด รวมถึงสินเชื่อที่ผู้กู้ผิดนัดชำระหลายงวด
- สร้างสินเชื่อปลอมเพื่อปกปิดความสูญเสียจากสินเชื่อที่ผิดนัดชำระของ TOF จากผู้ตรวจสอบบัญชี
- การใช้ทรัสต์ CLO ในทางที่ผิดเพื่อสร้างสภาพคล่องในสินเชื่อปลอม
- การใช้ประโยชน์ จากบริษัทเชลล์ ในปานามาที่ IIG สร้างขึ้นเพื่อปกปิดความสูญเสีย
- ขายสินเชื่อปลอมมูลค่ากว่า 200 ล้านดอลลาร์ให้กับ GTFF และ STFF เพื่อสร้างสภาพคล่อง
- เขาได้นำกองทุนรวมไปลงทุนในสินเชื่อปลอมมูลค่า 6 ล้านดอลลาร์ในเดือนธันวาคม 2012 ผู้กู้ไม่สามารถชำระคืนเงินกู้ได้ในเดือนกุมภาพันธ์ 2017 ฮูได้ปลอมแปลงเอกสารเพื่อปกปิดการฉ้อโกงและปกปิดแผนการปอนซีนี้
เฮลเลอร์สไตน์กล่าวว่าโทษจำคุก 12 ปีนั้นมีไว้เพื่อยับยั้งผู้อื่นในอุตสาหกรรมการเงินไม่ให้กระทำการฉ้อโกงในลักษณะเดียวกัน[ 5 ]นอกจากโทษจำคุก 12 ปีแล้ว หูยังถูกสั่งให้รับโทษคุมประพฤติ อีก 3 ปี [ 9 ]ทรัพย์สินที่ได้มาโดยมิชอบของหูมูลค่า 4,798,232 ดอลลาร์บวกดอกเบี้ย 461,477 ดอลลาร์ก็ถูกสั่งให้คืนเช่นกัน ในการพิจารณาคดีคู่ขนาน หูถูกตัดสินว่ามีความผิดและถูกสั่งให้ริบทรัพย์สินเหล่านี้และชดใช้ค่าเสียหาย[ 15 ]โดยรวมแล้ว หูยังถูกบังคับให้ริบเงินมากกว่า 129 ล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมของเขา[ 12 ] [ 14 ]
เมื่อวันที่ 22 กันยายน พ.ศ. 2565 ศาลแขวงสหรัฐฯ ได้ออกคำสั่งห้าม Hu ละเมิดกฎหมายต่อต้านการฉ้อโกงต่อไปอีก[ 15 ]
ในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2566 ซิลเวอร์ถูกตัดสินจำคุก 13 เดือน ซิลเวอร์ได้รับโทษจำคุกที่สั้นกว่า เนื่องจากส่วนใหญ่แล้วเป็นฮูที่เป็นผู้วางแผนแผนการปอนซี[ 19 ]ซิลเวอร์มีอายุ 65 ปีในขณะที่ถูกตัดสิน[ 19 ] [ 7 ]
การดำเนินงาน
IIG Capital มุ่งเน้นหลักในการอำนวยความสะดวกในการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกรรมการค้าที่เกี่ยวข้องกับสินค้าโภคภัณฑ์ที่สามารถป้องกันความเสี่ยงและชำระบัญชีได้ง่าย[ 20 ] IIG Capital ใช้โครงสร้างที่พัฒนาขึ้นเองเรียกว่า “ส่วนทุนธุรกรรม” ซึ่งบริษัทจะช่วยจัดหาเงินทุนสำหรับเงินดาวน์ที่ผู้ค้าต้องจ่ายเมื่อต้องการขอสินเชื่อจากธนาคาร กระบวนการนี้ทำให้ผู้ค้ามีคุณสมบัติเหมาะสมที่จะได้รับสินเชื่อจากธนาคาร[ 21 ]
บริษัทมีความเชี่ยวชาญด้านการค้าระหว่างประเทศกองทุนลงทุนและสินเชื่อ นอกจากนี้ บริษัทยังให้บริการให้คำปรึกษาและการจัดการผ่านกองทุนส่วนตัว 3 กองทุน ได้แก่ IIG Global Trade Finance Fund (GTFF), Structured Trade Finance Fund (STFF) และ Trade Opportunities Fund (TOF) [ 9 ] [ 6 ] บริษัทในเครืออีกแห่งหนึ่งคือ IIG Bank Malta ให้บริการด้านการธนาคารส่วนบุคคล การ จัดการความมั่งคั่ง การธนาคารองค์กร และการเงินการค้าในมอลตา[ 22 ]
บริษัทดังกล่าวให้สินเชื่อแก่ธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม ในอเมริกา กลางและอเมริกาใต้ โดยใช้ผลิตภัณฑ์อาหาร เช่น ปลาและกาแฟ เป็นหลักประกัน[ 5 ] ตัวอย่างเช่น พวกเขาให้คำแนะนำแก่กองทุนฟื้นฟูเวเนซุเอลา (VRF) สำหรับธนาคารที่ล้มเหลวในเวเนซุเอลา[ 9 ] [ 6 ]