ลิเบอร์ตี้ รีเซิร์ฟ เอสเอ

ประเภทธุรกิจ	สมาคมอนอนิมา
ประเภทของไซต์	ระบบชำระเงินอีคอมเมิร์ซ
ก่อตั้ง	2006 ( 2006 )
ละลายแล้ว	พฤษภาคม 2556 ( พฤษภาคม 2556 )
สำนักงานใหญ่	คอสตาริกา
บริการ	การโอนสกุลเงินดิจิทัล
เปิดตัว	2001 (?)
สถานะปัจจุบัน	ไม่ใช้งานแล้ว (ถูกหน่วยงานกำกับดูแลสั่งปิด)

Liberty Reserveเป็น บริการสกุล เงินดิจิทัลแบบรวมศูนย์ที่ตั้งอยู่ในคอสตาริกาซึ่งโฆษณาตัวเองว่าเป็น "ผู้ประมวลผลการชำระเงินที่เก่าแก่ ปลอดภัย และได้รับความนิยมมากที่สุด ให้บริการผู้คนนับล้านทั่วโลก" ^{[ 1 ]} Liberty Reserve ถูกคิดค้นขึ้นเพื่อเป็น " PayPalสำหรับผู้ที่ไม่มีบัญชีธนาคาร" ทำให้ผู้คน 2.5 พันล้านคนที่ไม่มีบัญชีธนาคารหรือประวัติเครดิตสามารถมีส่วนร่วมในเศรษฐกิจสมัยใหม่ได้^{[ 2 ]}เว็บไซต์นี้มีผู้ใช้งานมากกว่าหนึ่งล้านคนเมื่อถูกรัฐบาลสหรัฐฯ สั่งปิด อัยการโต้แย้งว่าเนื่องจากระบบรักษาความปลอดภัยที่หละหลวม กิจกรรมทางอาญาที่ถูกกล่าวหาจึงไม่ถูกตรวจพบเป็นส่วนใหญ่ ซึ่งในที่สุดก็ทำให้พวกเขายึดบริการดังกล่าวได้^{[ 3 ]}

ในเดือนพฤษภาคม 2013 Liberty Reserve ถูกปิดโดยอัยการรัฐบาลกลางของสหรัฐอเมริกาภายใต้กฎหมาย Patriot Actหลังจากการสอบสวนโดยหน่วยงานต่างๆ ใน ​​17 ประเทศ สหรัฐอเมริกาได้ตั้งข้อหาผู้ก่อตั้ง Arthur Budovsky และอีก 6 คนในข้อหาฟอกเงินและดำเนินกิจการบริษัทธุรกรรมทางการเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต มีการกล่าวหาว่า Liberty Reserve ถูกใช้ในการฟอกเงินที่ได้มาจากการกระทำผิดกฎหมายมากกว่า 6 พันล้านดอลลาร์ตลอดประวัติศาสตร์ของบริษัท^{[ 4 ]}

Liberty Reserve ซึ่งตั้งอยู่ในซานโฮเซประเทศคอสตาริกาเป็น บริการ สกุลเงินดิจิทัล แบบรวมศูนย์ ที่อนุญาตให้ผู้ใช้ลงทะเบียนและโอนเงินไปยังผู้ใช้รายอื่นโดยใช้เพียงชื่อ ที่อยู่อีเมล และวันเกิด^{[ 1 ]}เว็บไซต์ไม่ได้พยายามตรวจสอบตัวตนของผู้ใช้ ทำให้เป็นช่องทางที่น่าสนใจสำหรับผู้ฉ้อโกง^{[ 4 ]}สามารถฝากเงินผ่านบุคคลที่สามโดยใช้บัตรเครดิตหรือการโอนเงินผ่านธนาคาร รวมถึงตัวเลือกการฝากเงินอื่นๆ^{[ 1 ] [ 3 ]} Liberty Reserve ไม่ได้ดำเนินการฝากหรือถอนเงินโดยตรง^{[ 3 ]}เงินที่ฝากจะถูก "แปลง" เป็น Liberty Reserve Dollars หรือ Liberty Reserve Euros ซึ่งผูกกับมูลค่าของดอลลาร์สหรัฐและยูโรตามลำดับ หรือกับออนซ์ของทองคำ^{[ 1 ] [ 5 ]}ไม่มีการจำกัดขนาดของธุรกรรม^{[ 6 ]}บริการนี้สร้างรายได้จากการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเล็กน้อยประมาณ 1% ในแต่ละการโอน^{[ 1 ]}ธุรกรรม "ไม่สามารถยกเลิกได้ 100%" ^{[ 6 ]} Liberty Reserve ยังมีฟังก์ชันตะกร้าสินค้าและบริการอื่นๆ สำหรับผู้ค้าอีกด้วย^{[ 6 ]}

บริการนี้เป็นที่นิยมในหมู่นายหน้าซื้อขายเงินตราต่างประเทศและบริษัทการตลาดแบบหลายระดับ^{[ 5 ]}ตามข้อมูลจาก Forex Magnates ซึ่ง เป็นบริการข่าวสารเกี่ยว กับฟอ เร็กซ์โดยเฉพาะ Liberty Reserve เป็น "ช่องทางการชำระเงินชั้นนำสำหรับผู้ค้าในตลาดเกิดใหม่และตลาดชายขอบ" ^{[ 5 ]} Richard Weber หัวหน้าหน่วยสืบสวนอาชญากรรมของกรมสรรพากร สหรัฐฯ ประกาศว่า "ถ้าAl Caponeยังมีชีวิตอยู่ทุกวันนี้ เขาคงซ่อนเงินของเขาด้วยวิธีนี้" ^{[ 3 ]}ในขณะที่ปิดตัวลง Liberty Reserve มีผู้ใช้ที่ลงทะเบียนมากกว่า 1 ล้านราย โดย 200,000 รายมาจากสหรัฐอเมริกา^{[ 4 ]}และเป็นสมาชิกของGlobal Digital Currency Association ^{[ 6 ]}

พนักงานของลิเบอร์ตี้ต้องลงนามในข้อตกลงรักษาความลับเพื่อ "รักษาความลับอย่างเคร่งครัดเกี่ยวกับข้อมูลทั้งหมด" เกี่ยวกับบริษัท รวมถึง "กิจการบริหาร การดำเนินงาน และรายละเอียดทางการเงิน" เป็นเวลา 15 ปีหลังจากออกจากบริษัท^{[ 7 ]}นอกจากนี้ พวกเขายังต้องแจ้งผู้บริหารหากได้รับหมายศาลให้เปิดเผยข้อมูลดังกล่าว^{[ 5 ]}

ระหว่างปี 2002 ถึง 2006 นักธุรกิจชาวสหรัฐอเมริกา อาร์เธอร์ บูดอฟสกี และวลาดิมีร์ คัตส์ ดำเนินธุรกิจบริการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่รู้จักกันในชื่อGold Age [ ^{5 ] ใน}เดือนกรกฎาคม 2006 ทั้งคู่ถูกฟ้องร้องในนิวยอร์กในข้อหาดำเนินธุรกิจการเงินที่ผิดกฎหมาย ซึ่งเป็นความผิดร้ายแรงพวกเขาถูกตัดสินจำคุก 5 ปีในปี 2007 แต่โทษจำคุกถูกลดเหลือรอลงอาญา 5 ปี^{[ 5 ]}บูดอฟสกีหลบหนีออกนอกประเทศและไปตั้งรกรากในคอสตาริกา^{[ 8 ]}ต่อมาเขาได้รับสัญชาติคอสตาริกาเมื่อแต่งงานกับหญิงชาวคอสตาริกาในปี 2010 และสละสัญชาติอเมริกันในปี 2012 ^{[ 9 ] [ 10 ]}

Liberty Reserve ก่อตั้งขึ้นโดย Budovsky ในคอสตาริกาในปี 2549 ^{[ 3 ]}การสัมภาษณ์ Joul Lee ผู้จัดการฝ่ายการตลาดของบริษัทในปี 2550 ระบุว่าบริษัทก่อตั้งขึ้นในฐานะ "ระบบแลกเปลี่ยนเงินตราเอกชนสำหรับธุรกิจนำเข้า/ส่งออก" และเปิดให้บริการแก่สาธารณะในปี 2550 ^{[ 6 ]}

ทางการคอสตาริกาทราบเรื่องของ Liberty Reserve ในปี 2009 และแจ้งให้ธุรกิจทราบว่าจำเป็นต้องมีใบอนุญาตในการดำเนินธุรกิจโอนเงิน^{[ 7 ]}ในปี 2011 Liberty Reserve ถูกปฏิเสธใบอนุญาตประกอบธุรกิจในคอสตาริกา ตามคำกล่าวของอัยการรัฐ José Pablo González เนื่องจากขาดความโปร่งใสเกี่ยวกับวิธีการจัดหาเงินทุนของธุรกิจ ธุรกิจดังกล่าวได้ยุบเลิกอย่างเป็นทางการในเวลานั้น แต่ผู้ก่อตั้งบริษัท Arthur Budovsky ยังคงดำเนินธุรกิจต่อไปโดยโอนเงินผ่านธุรกิจอื่น ๆ ในคอสตาริกาอีก 5 แห่ง ตามคำกล่าวของเจ้าหน้าที่^{[ 1 ]}การสอบสวนทางอาญาเริ่มขึ้นเมื่อวันที่ 7 มีนาคม 2011 หลังจากพบกิจกรรมทางธนาคารที่ "น่าสงสัย" ^{[ 7 ]}ต่อมาในปี 2011 ทางการสหรัฐฯ ได้ขอให้คอสตาริกาเริ่มสอบสวนการดำเนินธุรกิจของ Budovsky ^{[ 5 ]}ตามคำกล่าวของ Bernardita Marín รองผู้อำนวยการสถาบันยาเสพติดแห่งคอสตาริกา คอสตาริกาได้ยึดเงินจาก Liberty Reserve สามครั้งระหว่างปี 2011 ถึง 2013 ^{[ 7 ]}

ในปี 2554 Liberty Reserve ถูกเชื่อมโยงกับความพยายาม (ที่ไม่เกี่ยวข้องกัน) ในการขายหมายเลขบัญชีธนาคารออสเตรเลียและบัตรธนาคารอังกฤษที่ถูกขโมยไปหลายพันรายการ^{[ 11 ] [ 12 ]}ในปี 2555 กลุ่มแฮกเกอร์พยายามแบล็กเมล์บริษัทซอฟต์แวร์ป้องกันไวรัสSymantecให้โอนเงิน 50,000 ดอลลาร์เข้าบัญชี Liberty Reserve ^{[ 13 ]}

หลังจากการสืบสวนหลายปีโดยเจ้าหน้าที่ใน 17 ประเทศ รัฐบาลสหรัฐฯ ได้ออกคำฟ้องลับในเดือนพฤษภาคม 2013 ^{[ 4 ]}อัยการสหรัฐฯ ยื่นฟ้อง Liberty Reserve โดยกล่าวหาว่าบริษัทดังกล่าวจัดการเงินที่ได้มาจากการกระทำผิดกฎหมายมูลค่า 6 พันล้านดอลลาร์^{[ 4 ]}อาร์เธอร์ บูดอฟสกี ถูกตำรวจสเปนจับกุมที่สนามบินนานาชาติบาราฮาส ในมาดริด ขณะที่เขากำลังพยายามกลับไปยังคอสตาริกา ซึ่งเขามีสัญชาติ^{[ 14 ] [ 10 ]}บูดอฟสกีและชายอีกคนหนึ่งถูกทางการสเปนสั่งจำคุกเพื่อรอการพิจารณาคดีส่งผู้ร้ายข้ามแดน^{[ 10 ]}ก่อนหน้านี้ บ้านสามหลังและธุรกิจเปลือกนอกที่เห็นได้ชัดห้าแห่งที่เป็นของบูดอฟสกีถูกบุกค้น^{[ 15 ]}อีกสี่คน รวมถึงแคทส์ ถูกจับกุมทั่วคอสตาริกา สเปน และสหรัฐฯ ขณะที่อีกสองคนยังคงหลบหนีอยู่ในคอสตาริกา^{[ 4 ]}

เว็บไซต์ Liberty Reserve ถูกปิดใช้งานเมื่อวันที่ 24 พฤษภาคม และถูกแทนที่ด้วยประกาศที่ระบุว่าโดเมนดังกล่าว "ถูกยึดโดยทีมการเงินผิดกฎหมายระดับโลกของสหรัฐอเมริกา" ^{[ 1 ] [ 16 ]}ในคอสตาริกา มีคำสั่งศาลให้ยึด "ผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน" ของ Budovsky, Maxim Chukharev และบริษัทเชลล์ อีก 6 แห่ง ^{[ 7 ]} เฉพาะ รถยนต์หรูมูลค่ากว่าล้านดอลลาร์ก็ถูกยึดเช่นกัน^{[ 7 ]}

คำฟ้องซึ่งเปิดเผยเมื่อวันที่ 28 พฤษภาคม กล่าวหาพนักงานหลักทั้ง 7 คน รวมถึงบริษัทลิเบอร์ตี้ รีเสิร์ฟเองด้วย ในข้อหาฟอกเงินและดำเนินธุรกิจโอนเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต และเรียกร้องค่าเสียหาย 25 ล้านดอลลาร์สหรัฐ^{[ 4 ]}ข้อกล่าวหาดังกล่าวถูกตั้งขึ้นโดยใช้บทบัญญัติของกฎหมายแพทริออตเนื่องจากลิเบอร์ตี้ รีเสิร์ฟไม่ใช่บริษัทอเมริกัน^{[ 3 ]}ผู้ถูกกล่าวหาอาจต้องโทษจำคุกสูงสุด 30 ปี^{[ 3 ]}

พรีท บาห์ราราอัยการสหรัฐฯ ที่ทำงานในคดีนี้เรียก Liberty Reserve ว่าเป็น "ธนาคารตลาดมืด" ที่สร้างและจัดโครงสร้างขึ้นเพื่อ "อำนวยความสะดวกกิจกรรมทางอาชญากรรม" ^{[ 4 ]}โดยรวมแล้ว Liberty Reserve "ดำเนินการธุรกรรมทางการเงินแยกต่างหากประมาณ 55 ล้านรายการ และเชื่อว่าได้ฟอกเงินที่ได้มาจากการกระทำผิดทางอาญามากกว่า 6 พันล้านดอลลาร์" มีการเชื่อมโยงกับอาชญากรรมต่างๆ รวมถึงการฉ้อโกงบัตรเครดิตการขโมยข้อมูล ส่วนบุคคล การฉ้อโกง การลงทุนการแฮ็กคอมพิวเตอร์สื่อลามกอนาจารเด็กและการค้ายาเสพติด^{[ 4 ]}

Liberty Reserve เองก็ถูกอัยการสหรัฐฯ กล่าวหาว่าเคลื่อนย้ายเงินหลายสิบล้านดอลลาร์ผ่านบัญชีปลอม^{[ 4 ]}บัญชีธนาคาร 45 บัญชีถูกยึดหรือจำกัดโดยอัยการรัฐบาลกลางสหรัฐฯ ภายใต้กฎหมาย Patriot Act อันเป็นผลมาจากการสืบสวน^{[ 3 ] [ 17 ]}อัยการสหรัฐฯ ในแมนฮัตตัน Preet Bharara กล่าวว่าคดีนี้ "อาจเป็นคดีฟอกเงินระหว่างประเทศที่ใหญ่ที่สุดเท่าที่สหรัฐฯ เคยดำเนินคดีมา" ^{[ 4 ]} "การดำเนินการบังคับใช้กฎหมายทั่วโลกที่เราประกาศในวันนี้เป็นก้าวสำคัญในการควบคุม 'ดินแดนเถื่อน' ของการธนาคารทางอินเทอร์เน็ตที่ผิดกฎหมาย" Bharara กล่าว "เมื่ออาชญากรรมแพร่กระจายไปทั่วโลกมากขึ้น กฎหมายก็ต้องครอบคลุมไปทั่วโลกเช่นกัน และในกรณีนี้ กฎหมายได้ครอบคลุมไปทั่วโลก" ^{[ 4 ]}

ข้อกล่าวหาเฉพาะเจาะจงข้อหนึ่งของอัยการคือเว็บไซต์ดังกล่าวมีบทบาทในการฟอกเงิน 45 ล้านดอลลาร์สหรัฐที่ถูกขโมยไปจากธนาคารแห่งมัสกัตและธนาคารแห่งชาติราสอัลไคมาห์ในเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2556 ^{[ 15 ] [ 18 ]}

ตามที่Brian Krebs นักวิเคราะห์ความปลอดภัยทางอินเทอร์เน็ต กล่าว การปิด Liberty Reserve มีศักยภาพที่จะ "ก่อให้เกิดการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในเศรษฐกิจอาชญากรรมไซเบอร์" ^{[ 1 ]}การปิดเว็บไซต์ทำให้บุคคลจำนวนมากที่ใช้บริการด้วยเหตุผลที่ถูกต้องสูญเสียการเข้าถึงเงินของตน^{[ 19 ]}หัวหน้าของ EPay Tarjeta ซึ่งเป็นบริการที่ใช้ Liberty Reserve กล่าวว่า "ดูเหมือนว่าเราจะเป็นความเสียหายที่เกิดขึ้นโดยไม่ตั้งใจ... เราไม่ได้ก่ออาชญากรรมใดๆ" ^{[ 19 ]}

อัยการสหรัฐฯPreet Bhararaระบุว่าผู้ใช้ Liberty Reserve สามารถติดต่อสำนักงานของเขาเพื่อสอบถามเกี่ยวกับการขอเงินคืนได้^{[ 3 ]}

เมื่อวันที่ 29 พฤษภาคม ภรรยาของบูดอฟสกีออกมากล่าวหาว่าเธอได้รับเงิน 800 ดอลลาร์เพื่อแต่งงานกับเขาในปี 2010 เพื่อที่เขาจะได้เป็นพลเมืองคอสตาริกา ตามคำกล่าวของเธอ แผนการคือการหย่าร้างในอีกสองปีต่อมา แม้ว่าทั้งคู่จะยังคงแต่งงานกันอยู่ขณะที่เขาถูกจับกุม^{[ 10 ]}

ในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2557 มาร์ค มาร์มิเลฟ หัวหน้าเจ้าหน้าที่ฝ่ายเทคโนโลยีได้รับโทษจำคุกสูงสุด 5 ปี หลังจากสารภาพว่าดำเนินกิจการ "ธุรกิจโอนเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต" ^{[ 20 ]}

ในเดือนมกราคม พ.ศ. 2559 อาเธอร์ บูดอฟสกี ยอมรับสารภาพในข้อหาสมคบคิดฟอกเงิน^{[ 21 ]}เมื่อวันที่ 6 พฤษภาคม พ.ศ. 2559 บูดอฟสกีถูกตัดสินจำคุก 20 ปี^{[ 22 ]}

• อี-โกลด์

• LibertyReserve.comที่ Archive.org
• คำฟ้องของกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ (ตัดทอนบางส่วน)ต่อบริษัทลิเบอร์ตี้ รีเสิร์ฟ