OneCoinเป็นโครงการสกุลเงินดิจิทัลที่ฉ้อโกง^{[ 1 ] [ 2 ]}ซึ่งดำเนินการโดยบริษัทนอกชายฝั่ง OneCoin Ltd (ตั้งอยู่ในบัลแกเรีย^{[ 3 ]}และจดทะเบียนในดูไบ ) และ OneLife Network Ltd (จดทะเบียนในเบลีซ ) ซึ่งทั้งสองบริษัทก่อตั้งโดยRuja Ignatovaร่วมกับ Sebastian Greenwood ^{[ 4 ]} OneCoin ถือเป็นโครงการปอนซีเนื่องจากโครงสร้างองค์กรที่จ่ายเงินให้กับนักลงทุนกลุ่มแรกโดยใช้เงินที่ได้จากนักลงทุนรายใหม่ นอกจากนี้ยังเป็นโครงการปิรามิดเนื่องจากการสรรหานักลงทุนโดยไม่ให้ผลิตภัณฑ์จริงใดๆ^{[ 5 ]}บริษัทนี้ดูแลฐานข้อมูลเหรียญของตนเองแทนที่จะใช้บล็อกเชน และไม่มีกระบวนการขุดซึ่งจำกัดความสามารถในการปล่อยและหมุนเวียนเหรียญ บุคคลสำคัญหลายคนใน OneCoin เคยมีส่วนเกี่ยวข้องกับโครงการที่คล้ายคลึงกันและการประพฤติมิชอบทางธุรกิจมาก่อน^{[ 6 ]} The Timesอธิบาย OneCoin ว่าเป็น "หนึ่งในการหลอกลวงครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์" ^{[ 7 ]}

อัยการสหรัฐฯ กล่าวหาว่าโครงการนี้สร้างรายได้ประมาณ 4 พันล้านดอลลาร์ทั่วโลก^{[ 8 ]}ในประเทศจีนหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายได้ยึดเงินคืน 1.7 พันล้านหยวน (267.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) พร้อมทั้งดำเนินคดีกับบุคคล 98 คน^{[ 9 ]}รูจา อิกนาโตวา หายตัวไปในปี 2017 เมื่อมีการออกหมายจับลับของสหรัฐฯ และคอนสแตนติน อิกนาตอฟ น้องชายของเธอ ได้เข้ามารับตำแหน่งแทนเธอในบริษัท ผู้นำส่วนใหญ่ของบริษัทหายตัวไปหรือถูกจับกุม แม้ว่ารูจา อิกนาโตวา จะรอดพ้นจากการถูกจับกุม^{[ 10 ]}กรีนวูดถูกจับกุมในปี 2018 ^{[ 11 ]}เช่นเดียวกับคอนสแตนติน อิกนาตอฟ ในเดือนมีนาคม 2019 ^{[ 12 ]}ในเดือนพฤศจิกายน 2019 คอนสแตนติน อิกนาตอฟ ยอมรับสารภาพในข้อหาฟอกเงินและฉ้อโกง โทษจำคุกสูงสุดสำหรับข้อหาทั้งหมดคือ 90 ปี^{[ 13 ]}ในปี 2022 กรีนวูดสารภาพผิด และในปี 2023 ถูกตัดสินจำคุก 20 ปีในข้อหาฉ้อโกงทางโทรศัพท์และฟอกเงิน^{[ 14 ]}

OneCoin เปิดตัวเมื่อปลายปี 2014 ไม่ใช่สกุลเงินดิจิทัล แบบกระจายอำนาจ แต่เป็นโครงการแบบปิรามิด แบบรวมศูนย์ที่ดำเนินการบน เซิร์ฟเวอร์ของ OneCoin Ltd. ซึ่งทำการตลาดในฐานะสกุลเงินดิจิทัล โครงการนี้จัดตั้งขึ้นโดย Ruja Ignatova โดยมี Sebastian Greenwood ทำหน้าที่เป็นผู้จัดจำหน่ายหลักในโครงการปิรามิด^{[ 15 ]}

ตามข้อมูลของ OneCoin ธุรกิจหลักของบริษัทคือการขายสื่อการศึกษาสำหรับการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลนักลงทุนสามารถซื้อ "แพ็คเกจการศึกษา" ซึ่งมีราคาตั้งแต่ 100 ยูโรถึง 118,000 ยูโร^{[ 16 ]}หรือ—ตามบล็อกอุตสาหกรรมหนึ่ง—225,500 ยูโร^{[ 17 ]}ตามคำฟ้องที่ยื่นโดยอดีตนักลงทุน เนื้อหาส่วนใหญ่ในแพ็คเกจเหล่านั้นถูกลอกเลียนแบบมาจากแหล่งข้อมูลฟรีต่างๆ รวมถึงWikipedia [ ^{18 ]}นักลงทุนยังได้รับ "โทเค็น" ที่คาดว่าจะสามารถนำไปใช้ในการขุด OneCoins ^ได้แม้ว่าจะไม่มีกระบวนการขุดจริงอยู่ก็ตาม^{[ 19 ]}มีการกล่าวว่าการขุดเกิดขึ้นที่สองแห่งในบัลแกเรียและหนึ่งแห่งในฮ่องกง^{[ 20 ]}

ในการประชุมรับสมัครของ OneCoin ทั่วไป ผู้รับสมัครจะเน้นไปที่การลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล และแทบจะไม่มีการกล่าวถึง "เนื้อหาด้านการศึกษา" เลย^{[ 21 ] [ 22 ]}

วิธีเดียวที่จะแลกเปลี่ยน OneCoins เป็นสกุลเงินอื่นได้คือOneCoin Exchange ("xcoinx") ซึ่งเป็นตลาดภายในสำหรับสมาชิกที่ลงทุนมากกว่าจำนวนที่กำหนดไว้ OneCoins สามารถแลกเปลี่ยนเป็นยูโรได้ ซึ่งจะถูกเก็บไว้ใน "กระเป๋าเงินเสมือน" จากนั้นพวกเขาสามารถขอโอนเงินผ่านธนาคารได้ ตลาดนี้มีข้อจำกัดในการขายรายวันโดยขึ้นอยู่กับแพ็คเกจที่ผู้ขายลงทุน ซึ่งจำกัดจำนวน OneCoins ที่เหยื่อของการหลอกลวงสามารถแลกเปลี่ยนได้อย่างมาก ในฐานะผู้จัดจำหน่ายหลัก 5% ของยอดขาย OneCoin ทั้งหมดตกเป็นของ Greenwood ซึ่งทำกำไรได้มากกว่า300 ล้านดอลลาร์สหรัฐ^{[ 15 ]}

เมื่อวันที่ 1 มีนาคม 2559 OneCoin ได้ออกประกาศภายในโดยไม่แจ้งให้ทราบล่วงหน้าว่าตลาดจะปิดทำการเป็นเวลาสองสัปดาห์เพื่อการบำรุงรักษา โดยอธิบายว่าจำเป็นต้องทำเช่นนี้เนื่องจาก "จำนวนผู้ขุดจำนวนมาก" และเพื่อ "การบูรณาการกับบล็อกเชน ที่ดีขึ้น " ^{[ 23 ]}เมื่อวันที่ 15 มีนาคม 2559 ตลาดได้เปิดทำการอีกครั้ง และถูกปิดลงอีกครั้งโดยไม่แจ้งให้ทราบล่วงหน้าในเดือนมกราคม 2560 แม้ว่าบุคคลที่เกี่ยวข้องกับบริษัทจะยังคงรับเงินอยู่ก็ตาม^{[ 24 ] [ 10 ]}

หลังจากโครงการ OneCoin ล่มสลาย บริษัทที่เปลี่ยนชื่อใหม่ชื่อ One Ecosystem ก็ถือกำเนิดขึ้น โดยนำเสนอตัวเองว่าเป็นบริษัทด้านการศึกษาแยกต่างหาก แม้ว่าจะยังคงรักษาความสัมพันธ์กับชุมชนและเหรียญเดิมไว้ก็ตาม^{[ 25 ] [ 26 ]}

เมื่อวันที่ 30 กันยายน 2558 คณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินของบัลแกเรีย (FSC) ได้ออกคำเตือนเกี่ยวกับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในสกุลเงินดิจิทัลใหม่ โดยยกตัวอย่าง OneCoin ^{[ 27 ]}หลังจากคำเตือนดังกล่าว OneCoin ได้ยุติกิจกรรมทั้งหมดในบัลแกเรียและเริ่มใช้ธนาคารในต่างประเทศเพื่อจัดการการโอนเงินจากผู้เข้าร่วม^{[ 28 ]}

ในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2559 หนังสือพิมพ์เดลีมิเรอร์ ของอังกฤษ เขียนว่า OneCoin/OneLife เป็นกลโกงที่ทำให้รวยเร็วและเป็นลัทธิ โดยเรียกมันว่า "แทบไม่มีค่า" ^{[ 29 ]}

บริษัทและโครงการดังกล่าวอยู่ในรายชื่อที่หน่วยงานหลายแห่งจับตามอง ซึ่งรวมถึงหน่วยงานในบัลแกเรีย ฟินแลนด์^{[ 16 ] [ 30 ] [ 31 ]}สวีเดน^{[ 32 ]}นอร์เวย์^{[ 33 ]}และลัตเวีย^{[ 34 ]}หน่วยงานในหลายประเทศได้เตือนถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากธุรกิจเช่น OneCoin และดำเนินคดีกับบุคคลที่เกี่ยวข้องกับ OneCoin รวมถึงซีอีโอ Ruja Ignatova และ Konstantin Ignatov น้องชายของเธอ^{[ 12 ]}

ในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2559 สมาคมการขายตรงในนอร์เวย์ได้เตือนเกี่ยวกับ OneCoin โดยเปรียบเทียบกับรูปแบบธุรกิจแบบปิรามิด^{[ 4 ]}

ในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2559 หน่วยงานต่อต้านการผูกขาดของอิตาลี ( Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato ) ได้ "ออกคำสั่งห้ามชั่วคราวต่อบริษัท One Network Services Ltd. ซึ่งดำเนินกิจกรรมส่งเสริมและเผยแพร่สกุลเงินดิจิทัล OneCoin" และตัวแทนของบริษัทในอิตาลี โดยอธิบายกิจกรรมของพวกเขาว่าเป็น "ระบบการขายแบบปิรามิดที่ผิดกฎหมาย" ( "sistema di vendita piramidale vietato dalla legge" ) และสั่งให้พวกเขายุติการส่งเสริมและขาย OneCoin ในอิตาลี^{[ 35 ]}ในวันที่ 27 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2560 หลังจากสรุปการสอบสวน AGCM ได้สั่งห้ามกิจกรรมทั้งหมดเกี่ยวกับ OneCoin จนกว่าจะมีประกาศเพิ่มเติม^{[ 36 ]}

ในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2559 ธนาคารกลางฮังการีได้ออกคำเตือนว่า OneCoin เป็นโครงการแบบปิรามิด^{[ 37 ]}และในประเทศจีนในปีเดียวกันนั้น สมาชิกและนักลงทุนของ OneCoin หลายรายถูกจับกุมและทรัพย์สินมูลค่า 30.8 ล้านดอลลาร์สหรัฐถูกยึด^{[ 38 ]}

ในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2560 ธนาคารแห่งชาติโครเอเชีย (HNB) ได้แนะนำให้ประชาชน "ใช้ความระมัดระวังอย่างสูง" ในการตัดสินใจที่เกี่ยวข้องกับ OneCoin โดยระบุว่าการดำเนินงานของ OneCoin ไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ HNB และเตือนว่าความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นจะตกเป็นภาระของนักลงทุนทั้งหมด^{[ 39 ]}

เมื่อวันที่ 23 เมษายน 2560 ตำรวจอินเดียจับกุมผู้คน 18 คนในนาวีมุมไบในข้อหาจัดงานรับสมัคร OneCoin ตำรวจเข้าร่วมงานโดยปลอมตัวเพื่อตรวจสอบข้อกล่าวหาก่อนที่จะตัดสินใจดำเนินการ การสืบสวนเพิ่มเติมเริ่มต้นขึ้นโดยมีเจตนาที่จะเปิดเผยระดับที่สูงขึ้นของพีระมิด^{[ 40 ] [ 41 ]}ในเดือนพฤษภาคม การสืบสวนพบเงิน 24.57 ล้าน รู ปี (3.32 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) ในบัญชีธนาคาร 9 บัญชี และมีการโอนเงินออกไปอีก 75 ล้านรูปี (10.12 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) ก่อนที่เจ้าหน้าที่จะสามารถยึดได้^{[ 42 ]}ต้นเดือนพฤษภาคม มีการจับกุมผู้คนอีก 2 คน และยึดเงินได้อีก 24 ล้านรูปี (3.24 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) จากบัญชีธนาคาร มีการจัดตั้งทีมสืบสวนพิเศษประกอบด้วยบุคคล 15 คน รวมถึงผู้ช่วยสารวัตรตำรวจ 4 นาย ภายใต้การนำของสารวัตรตำรวจอาวุโส ชิวาจี อาวาเต โดยมีเป้าหมายที่ระบุไว้คือการติดตามเส้นทางการเงินและอาจนำไปสู่การจับกุมเพิ่มเติม^{[ 43 ]}

เมื่อวันที่ 27 เมษายน 2560 หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของรัฐบาลกลาง เยอรมนี (BaFin) ได้ออก คำสั่ง ให้ยุติการดำเนินการแก่ Onecoin Ltd, Dubai และ OneLife Network Ltd, Belize ^{[ 44 ]}หน่วยงานดังกล่าวสรุปว่าการซื้อขาย OneCoins เป็นการซื้อขาย "เงินทุนของตนเอง" ที่เป็นการฉ้อโกง^{[ 44 ]}

เมื่อวันที่ 28 เมษายน 2560 ธนาคารแห่งประเทศไทยได้ออกคำเตือนเกี่ยวกับ OneCoin โดยระบุว่าเป็นสกุลเงินดิจิทัลที่ผิดกฎหมายและไม่ควรนำมาใช้ในการซื้อขาย^{[ 45 ]}

เมื่อวันที่ 29 พฤษภาคม 2560 คณะกรรมการบริการทางการเงินระหว่างประเทศของเบลีซ (IFSC) ได้ออกคำเตือนเกี่ยวกับ OneLife Network Ltd ที่ดำเนินธุรกิจซื้อขายโดยไม่มีใบอนุญาตหรือการอนุญาตจากIFSCหรือหน่วยงานอื่นใด OneLife Network Ltd ได้รับคำสั่งให้ยุติการดำเนินธุรกิจซื้อขายที่ผิดกฎหมาย^{[ 46 ]}

เมื่อวันที่ 16 มิถุนายน 2560 CEO ของ OneCoin Ltd. อ้างว่า OneCoin ได้รับอนุญาตจากรัฐบาลเวียดนาม ว่าสามารถใช้เป็นสกุลเงินดิจิทัลได้อย่างถูกกฎหมาย และเป็นสกุลเงินดิจิทัลสกุลแรกในเอเชียที่ได้รับอนุญาตอย่างเป็นทางการจากรัฐบาลใดๆ^{[ 47 ]}เมื่อวันที่ 20 มิถุนายน 2560 กระทรวงการวางแผนและการลงทุนของเวียดนาม (MPI) ได้ออกแถลงการณ์ว่าเอกสารที่ OneCoin ใช้เป็นหลักฐานนั้นเป็นเอกสารปลอม โดยระบุว่าเอกสารดังกล่าวขัดต่อระเบียบของ MPI และบุคคลที่อ้างว่าลงนามในเอกสารนั้นไม่ได้อยู่ในตำแหน่งที่ระบุไว้ในเอกสารในขณะที่สร้างเอกสารนั้น MPI เตือนบุคคลและองค์กรต่างๆ ให้ระมัดระวังหากพบเอกสารดังกล่าวในระหว่างการทำธุรกิจ^{[ 48 ] [ 47 ]}

เมื่อวันที่ 10 กรกฎาคม 2560 รูจา อิกนาโตวา ซีอีโอ ถูกตั้งข้อหาในอินเดียในข้อหาหลอกลวงนักลงทุน ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการสอบสวนในอินเดีย^{[ 6 ]}

เมื่อวันที่ 17 และ 18 มกราคม 2018 ตำรวจบัลแกเรียบุกค้นสำนักงานของ OneCoin ในโซเฟียตามคำร้องขอของสำนักงานอัยการในเมืองบีเลเฟลด์ประเทศเยอรมนี ตำรวจเยอรมันและยูโรโพลมีส่วนร่วมในการจับกุมและการสอบสวน นอกจากนี้ยังมีการสอบสวนบริษัทอื่นๆ อีก 14 แห่งที่เกี่ยวข้องกับ OneCoin และสอบปากคำพยาน 50 คน เซิร์ฟเวอร์ของ OneCoin และหลักฐานอื่นๆ ถูกยึด^{[ 49 ]}

เมื่อวันที่ 3 พฤษภาคม 2561 ธนาคารกลางแห่งซามัว (CBS) ได้สั่งห้ามการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับ OneCoin และ OneLife ^{[ 50 ]}ก่อนหน้านี้ในเดือนมีนาคม ธนาคารได้ออกคำเตือนเกี่ยวกับ OneCoin ^{[ 51 ]} CBS อธิบายว่า OneCoin เป็นโครงการปิรามิดที่มีความเสี่ยงสูงมาก

เซบาสเตียน คาร์ล กรีนวูด (อายุ 48-49 ปี) ผู้ร่วมงานของรูจา อิกนาโตวาและผู้ร่วมก่อตั้ง OneCoin ถูกจับกุมในประเทศไทยในเดือนกรกฎาคม 2018 เขาถูกคุมขังในประเทศไทยเพื่อรอการส่งตัวไปยังสหรัฐอเมริกา กรีนวูดเป็นพ่อของลูกสี่คนและเป็นพลเมืองของสวีเดนและสหราชอาณาจักร^{[ 14 ] [ 52 ] [ 11 ]}กรีนวูดใช้เงินจาก OneCoin ซื้ออสังหาริมทรัพย์ในต่างประเทศ เสื้อผ้าและนาฬิการาคาแพง และจ่าย เงินดาวน์ 6,500,000 โครน สวีเดนสำหรับ เรือยอชต์Sunseeker ^{[ 52 ]}

คอนสแตนติน อิกนาตอฟ น้องชายของรูจา อิกนาโตวา ถูกจับกุมในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2562 ^{[ 12 ]}ในข้อตกลงประนีประนอมที่ทำขึ้นเมื่อวันที่ 4 ตุลาคม (เปิดเผยต่อสาธารณะเมื่อวันที่ 12 พฤศจิกายน) เขายอมรับสารภาพในข้อหาฉ้อโกงและฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับแผนการดังกล่าว^{[ 53 ]}

เมื่อวันที่ 21 พฤศจิกายน 2019 ศาลรัฐบาลกลางนิวยอร์กตัดสินว่าทนายความมาร์ค สก็อตต์มีความผิดฐานฟอกเงินและฉ้อโกงธนาคารจากบทบาทของเขาในการโอนเงิน 400 ล้านดอลลาร์สหรัฐออกจากสหรัฐอเมริกา^{[ 54 ]}

เมื่อวันที่ 24 พฤศจิกายน 2019 BBCได้เผยแพร่การสืบสวนอย่างละเอียดเกี่ยวกับ OneCoin และ Ignatova ในหัวข้อ "Cryptoqueen: ผู้หญิงคนนี้หลอกลวงโลกอย่างไร แล้วหายตัวไป" นักข่าวเชื่อว่า Ignatova อาศัยอยู่ในแฟรงก์เฟิร์ตโดยใช้ชื่อปลอม^{[ 55 ]}

ในปี 2020 เอกสารของ FinCENเปิดเผยว่าBNY Mellonได้แจ้ง FinCEN เกี่ยวกับธุรกรรมมูลค่า 137 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ที่เกี่ยวข้องกับ OneCoin

บริษัท OneCoin, Ruja Ignatova และGilbert Armentaถูกตัดสินว่าผิดนัดชำระหนี้ในการพิจารณาคดีที่กำลังดำเนินอยู่ในสหรัฐอเมริกา^{[ 56 ]}

ในเดือนพฤษภาคม 2022 ยูโรโพลได้เพิ่มชื่ออิกนาโตวาลงในรายชื่อ "บุคคลที่ทางการยุโรปต้องการตัวมากที่สุด" โดยเสนอรางวัล 5,000 ยูโรสำหรับข้อมูลที่นำไปสู่การจับกุมเธอ^{[ 57 ] [ 58 ]}เมื่อวันที่ 30 มิถุนายนสำนักงานสอบสวนกลาง (FBI ) ได้เพิ่มชื่ออิกนาโตวาลงใน รายชื่อ ผู้ต้องหาที่ทางการต้องการตัวมากที่สุด 10 อันดับแรกของ FBIโดยเสนอรางวัลสูงถึง 100,000 ดอลลาร์สหรัฐสำหรับข้อมูลที่นำไปสู่การจับกุมเธอ^{[ 59 ]}

ในเดือนธันวาคม กรีนวูดรับสารภาพในข้อหาฉ้อโกงทางโทรศัพท์และฟอกเงินในศาลรัฐบาลกลางของสหรัฐอเมริกา^{[ 14 ]}

ในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2566 Irina Dilkinska อดีตเจ้าหน้าที่ฝ่ายกฎหมายและการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ OneCoin ถูกจับกุมและส่งตัวจากบัลแกเรียไปยังสหรัฐอเมริกา^{[ 60 ]}

แฟรงค์ ชไนเดอร์อดีตเจ้าหน้าที่หน่วยข่าวกรองของลักเซมเบิร์กและที่ปรึกษาของอิกนาโตวา ได้หลบหนีไปแล้ว^{[ 61 ]}นักข่าวคาดเดาว่าอิกนาโตวาอาจถูกฆาตกรรม^{[ 61 ]}

ในเดือนกันยายน พ.ศ. 2566 ศาลรัฐบาลกลางนิวยอร์กได้ตัดสินจำคุกกรีนวูดเป็นเวลา 20 ปี (โดยหักเวลาที่ถูกคุมขังไปแล้ว 5 ปี) ^{[ 14 ] [ 62 ] [ 52 ]}

ดิลกินสกายอมรับความผิดและถูกตัดสินจำคุก 4 ปี^{[ 63 ]}

อัยการสูงสุดของบัลแกเรียได้เริ่มดำเนินการยึดทรัพย์สินทั้งหมดของ Ignatova ในบัลแกเรีย^{[ 64 ] [ 65 ]}ทางการสหรัฐฯ เสนอรางวัล 5 ล้านดอลลาร์สำหรับข้อมูลที่นำไปสู่การจับกุมและ/หรือการลงโทษ Ignatova ^{[ 64 ] [ 65 ] [ 66 ]}

• บิตคอนเนค
• พลัสโทเค็น
• ยูเอสไอ เทค

• The Missing Cryptoqueenพอดแคสต์จาก BBC ตั้งแต่ปี 2019
• โบเวอร์มันน์, ฟิลิปป์ (25 กันยายน 2020). "ตาย Verschwundene Königin " Süddeutsche Zeitung (ภาษาเยอรมัน)

สื่อที่เกี่ยวข้องกับOneCoinใน Wikimedia Commons