ธนาคารแห่งรัฐปากีสถานبینک دولت پاکستان

ตราสัญลักษณ์ของธนาคารกลางแห่งปากีสถาน
สำนักงานใหญ่ของธนาคารกลางแห่งปากีสถาน
ธนาคารกลาง ของ	ปากีสถาน
สำนักงานใหญ่	II Chundrigar Road , Serai Quarter , Karachi , Sindh , ปากีสถาน
ที่จัดตั้งขึ้น	7  มกราคม 2491  ( 1948-01-07 )
กรรมสิทธิ์	กรรมสิทธิ์ของรัฐ 100% [ 1 ]
ผู้ว่าการ	จามีล อาห์หมัด
สกุลเงิน	รูปีปากีสถาน (₨) PKR  ( ISO 4217 )
เงินสำรอง	16.40 พันล้านดอลลาร์ (เมษายน 2569) [ 2 ]
ข้อกำหนดการสำรอง	5.00% [ 3 ]
อัตราดอกเบี้ยธนาคาร	10.5% [ 4 ]
นำหน้าโดย	ธนาคารกลางแห่งอินเดีย
ประสบความสำเร็จโดย	ธนาคารกลางบังกลาเทศ (ค.ศ. 1971 ในประเทศบังกลาเทศ )
เว็บไซต์	www.sbp.org.pk/index.html​​​​​

ธนาคารแห่งรัฐปากีสถาน ( SBP ; ภาษาอูร์ดู: بینک دولت پاکستان , โรมาไนซ์ :  Bank Daulat Pakistan ) เป็นธนาคารกลางของประเทศปากีสถานสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่การาจี เมืองหลวงทางการเงินของประเทศ พระราชบัญญัติธนาคารแห่งรัฐปากีสถาน ค.ศ. 1956 ^{[ 5 ]}พร้อมด้วยการแก้ไขเพิ่มเติมในภายหลัง ถือเป็นพื้นฐานของการดำเนินงานในปัจจุบัน รัฐธรรมนูญของธนาคาร ซึ่งเดิมกำหนดไว้ในคำสั่งธนาคารแห่งรัฐปากีสถาน ค.ศ. 1948 ยังคงไม่เปลี่ยนแปลงมากนักจนกระทั่งวันที่ 1 มกราคม ค.ศ. 1974 เมื่อธนาคารถูกโอนเป็นของรัฐภายใต้การดำรงตำแหน่งของประธานาธิบดีซุลฟิการ์ อาลี บุตโตและขอบเขตหน้าที่ของธนาคารก็ขยายใหญ่ขึ้นอย่างมาก

ธนาคารมีบริษัทย่อย ที่ถือหุ้นทั้งหมด ชื่อ SBP Banking Services Corporation (SBP-BSC) ซึ่งเป็นหน่วยงานปฏิบัติการของธนาคารกลางที่มีสำนักงานสาขาใน 16 เมืองทั่วปากีสถานรวมถึงเมืองหลวงอิสลามาบัดและเมืองหลวง ของ 4 จังหวัด ได้แก่ ลาฮอร์ กา รา จีเปชาวาร์และเควตตาธนาคารแห่งรัฐปากีสถานยังมีบริษัทย่อยที่ถือหุ้นทั้งหมดอีกหลายแห่ง ได้แก่สถาบันการธนาคารและการเงินแห่งชาติซึ่งเป็นหน่วยงานฝึกอบรมของธนาคารที่ให้การฝึกอบรมแก่ธนาคารพาณิชย์บริษัทคุ้มครองเงินฝาก และการเป็นเจ้าของบริษัทการพิมพ์หลักทรัพย์แห่งปากีสถาน^{[ 6 ]}

ก่อนได้รับเอกราชในวันที่ 14 สิงหาคม พ.ศ. 2490 ในช่วงยุคอาณานิคมของอังกฤษธนาคารกลางแห่งอินเดียเป็นธนาคารกลางของบริติชอินเดียที่ยังไม่แบ่งแยกในขณะนั้น ในวันที่ 30 ธันวาคม พ.ศ. 2491 คณะกรรมการของรัฐบาลอังกฤษได้จัดสรรเงินสำรองของธนาคารกลางแห่งอินเดียระหว่างปากีสถานและอินเดีย โดยแบ่งเป็น 30 เปอร์เซ็นต์ ( ทองคำ 750 ล้านเหรียญ) ให้กับปากีสถาน และ 70 เปอร์เซ็นต์ให้กับอินเดีย^{[ 7 ]}

ความสูญเสียที่เกิดขึ้นในช่วงเปลี่ยนผ่านสู่เอกราช เป็นจำนวนเงินเล็กน้อยที่หักออกจากส่วนแบ่งของปากีสถาน (รวมทั้งหมด 230 ล้าน) ในเดือนพฤษภาคม ปี 1948 มูฮัมหมัด อาลี จินนาห์ (ผู้ก่อตั้งปากีสถาน) ได้ดำเนินการจัดตั้งธนาคารแห่งรัฐปากีสถานขึ้นทันที การดำเนินการดังกล่าวเกิดขึ้นในเดือนมิถุนายน ปี 1948 และธนาคารแห่งรัฐปากีสถานเริ่มเปิดดำเนินการในวันที่ 1 กรกฎาคม ปี 1948

ภายใต้คำสั่งธนาคารแห่งรัฐปากีสถานปี 1948 ธนาคารแห่งรัฐปากีสถานมีหน้าที่ "ควบคุมการออกธนบัตรและการสำรองเงิน เพื่อรักษาเสถียรภาพทางการเงินในปากีสถานและโดยทั่วไปแล้วเพื่อดำเนินการระบบสกุลเงินและสินเชื่อของประเทศให้เกิดประโยชน์สูงสุด"

ในระยะแรกธนาคารแห่งรัฐได้รับการสนับสนุนทางการเงินจากตระกูลอุตสาหกรรมจำนวนมาก ซึ่งเควด-เอ-อาซัมให้การสนับสนุน โดยพวกเขาจะจัดสรรกำไรประจำปีส่วนหนึ่งเพื่อใช้ในการดำเนินงานของธนาคาร ที่โดดเด่นที่สุดคือ ตระกูลวาลิกา ซึ่งจัดสรรส่วนแบ่งมากที่สุดในบรรดาตระกูลเหล่านี้ และยังมีความสัมพันธ์ที่ดีกับเควด-เอ-อาซัมมาตั้งแต่เดือนกันยายน ปี 1947 เมื่อเควด-เอ-อาซัมได้วางรากฐานโรงงานทอผ้าแห่งแรกของปากีสถาน คือ โรงงานทอผ้าวาลิกา

หน้าที่ส่วนใหญ่ของธนาคารกลางได้รับการขยายขอบเขตเมื่อมีการนำพระราชบัญญัติธนาคารกลางแห่งปากีสถาน ค.ศ. 1956 มาใช้ ซึ่งกำหนดให้ธนาคารกลางต้อง "ควบคุมระบบการเงินและสินเชื่อของปากีสถาน และส่งเสริมการเติบโตเพื่อผลประโยชน์ของชาติสูงสุด โดยมีเป้าหมายเพื่อรักษาเสถียรภาพทางการเงินและการใช้ทรัพยากรการผลิตของประเทศอย่างเต็มที่" ในเดือนกุมภาพันธ์ ค.ศ. 1994 ธนาคารกลางได้รับเอกราช อย่างสมบูรณ์ ในระหว่างการปฏิรูปภาคการเงิน^{[ 8 ]}

เมื่อวันที่ 21 มกราคม 1997 รัฐบาลได้ออกพระราชบัญญัติแก้ไขเพิ่มเติม 3 ฉบับ (ซึ่งได้รับการอนุมัติจากรัฐสภาในเดือนพฤษภาคม 1997) เพื่อความเป็นอิสระ พระราชบัญญัติดังกล่าวได้แก่ พระราชบัญญัติธนาคารแห่งรัฐปากีสถาน ค.ศ. 1956 พระราชบัญญัติบริษัทธนาคาร ค.ศ. 1962 และพระราชบัญญัติการแปรรูปธนาคารเป็นของรัฐ ค.ศ. 1974 การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ทำให้ธนาคารแห่งรัฐมีอำนาจเต็มที่และแต่เพียงผู้เดียวในการกำกับดูแลภาคธนาคาร ดำเนินนโยบายการเงิน ที่เป็นอิสระ และกำหนดวงเงินกู้ยืมของรัฐบาลจากธนาคารแห่งรัฐปากีสถาน การแก้ไขเพิ่มเติมพระราชบัญญัติการแปรรูปธนาคารเป็นของรัฐทำให้สภาการธนาคารปากีสถาน (สถาบันที่จัดตั้งขึ้นเพื่อดูแลกิจการของธนาคารพาณิชย์ที่รัฐเป็นเจ้าของ) สิ้นสุดลง และอนุญาตให้แต่งตั้งผู้บริหารระดับสูง คณะกรรมการของธนาคารพาณิชย์ที่รัฐเป็นเจ้าของ (NCBs) และสถาบันการเงินเพื่อการพัฒนา (DFIs) เข้ามาดำรงตำแหน่งในสภาดังกล่าวได้ โดยธนาคารแห่งรัฐมีบทบาทในการแต่งตั้งและถอดถอนบุคคลเหล่านี้ การแก้ไขเพิ่มเติมนี้ยังเพิ่มความเป็นอิสระและความรับผิดชอบของผู้บริหารระดับสูง คณะกรรมการบริหารของธนาคารและสถาบันการเงินเพื่อการพัฒนาอีกด้วย

ธนาคารกลางปากีสถานทำหน้าที่ทั้งในด้านดั้งเดิมและด้านการพัฒนาเพื่อให้บรรลุ เป้าหมาย ทางเศรษฐกิจมหภาคหน้าที่ดั้งเดิมสามารถแบ่งออกเป็นสองกลุ่ม: 1) หน้าที่หลัก ได้แก่ การออกธนบัตร การกำกับดูแลระบบการเงิน การเป็นธนาคารของธนาคารพาณิชย์ การเป็นผู้ให้กู้รายสุดท้าย การเป็นธนาคารของรัฐบาล และการดำเนินนโยบายการเงิน 2) หน้าที่รอง ได้แก่ หน้าที่ในฐานะตัวแทน เช่น การจัดการหนี้สาธารณะ การจัดการเงินตราต่างประเทศ เป็นต้น และหน้าที่อื่นๆ เช่น การให้คำปรึกษาแก่รัฐบาลในเรื่องนโยบาย และการรักษาความสัมพันธ์อันดีกับสถาบันการเงินระหว่างประเทศ

บทบาทที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิมหรือบทบาทส่งเสริมการตลาดที่ธนาคารแห่งรัฐดำเนินการ ได้แก่ การพัฒนากรอบทางการเงิน การจัดตั้งระบบออมทรัพย์และการลงทุน การจัดหาสถานที่ฝึกอบรมสำหรับบุคลากรทางการธนาคาร และการให้สินเชื่อแก่ภาคส่วนที่สำคัญ ธนาคารแห่งรัฐยังมีบทบาทอย่างแข็งขันในกระบวนการทำให้ระบบธนาคารเป็นไปตามหลักศาสนาอิสลามด้วย

ธนาคารมีบทบาทสำคัญในการส่งเสริม นโยบาย การเข้าถึงบริการทางการเงินและเป็นสมาชิกชั้นนำของ Alliance for Financial Inclusion นอกจากนี้ยังเป็นหนึ่งใน 17 สถาบันกำกับดูแลดั้งเดิมที่ให้คำมั่นสัญญาระดับชาติเฉพาะเจาะจงเกี่ยวกับการเข้าถึงบริการทางการเงินภายใต้ปฏิญญามายา^{[ 9 ]} ในระหว่าง การประชุม Global Policy Forumปี 2011 ที่จัดขึ้นในเม็กซิโก ในปี 2019 SBP ได้เปิดตัวยุทธศาสตร์ระบบการชำระเงินแห่งชาติเพื่อวางกรอบให้ปากีสถานส่งเสริมโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินดิจิทัลที่ทันสมัย^{​​[ 10 ]}

ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2568 ธนาคารกลางปากีสถานคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายไว้ที่ 11% โดยอ้างถึงอัตราเงินเฟ้อที่ทรงตัวและการปรับปรุงเศรษฐกิจในระดับปานกลาง แม้ว่าจะมีดุลบัญชีเดินสะพัดเกินดุลในปี พ.ศ. 2566 แต่ธนาคารกลางปากีสถานคาดการณ์ว่าจะมีดุลบัญชีขาดดุลสูงถึง 1% ของGDPสำหรับปีงบประมาณปัจจุบัน ซึ่งเป็นผลมาจากการนำเข้าที่เพิ่มขึ้น แม้ว่าการโอนเงินและการส่งออกจะเติบโตขึ้น แต่การเพิ่มขึ้นของการนำเข้าสินค้าที่ไม่ใช่น้ำมันและการคาดการณ์ว่าอัตราเงินเฟ้อพื้นฐานจะสูงขึ้น ชี้ให้เห็นถึงจุดอ่อนเชิงโครงสร้างพื้นฐานการเติบโตทางเศรษฐกิจคาดการณ์ไว้ระหว่าง 3.25% ถึง 4.25% แต่แนวโน้มยังคงเปราะบาง ซึ่งเน้นย้ำถึงการต่อสู้กับความไม่มั่นคงทางเศรษฐกิจอย่างต่อเนื่องของปากีสถาน^{[ 11 ]}

ธนาคารกลางปากีสถานได้รับมอบหมายความรับผิดชอบในการดำเนินนโยบายการเงินและสินเชื่อให้สอดคล้องกับ เป้าหมาย ของรัฐบาลด้านการเติบโตและอัตราเงินเฟ้อ โดยคำนึงถึงข้อเสนอแนะของคณะกรรมการประสานงานนโยบายการเงินและการคลัง โดยไม่พยายามแทรกแซง วัตถุประสงค์ ของ นโยบายเศรษฐกิจมหภาค

ธนาคารกลางยังควบคุมปริมาณและทิศทางการไหลเวียนของสินเชื่อไปยังภาคส่วนและการใช้งานต่างๆ โดยใช้เครื่องมือการจัดการทางการเงินทั้งทางตรงและทางอ้อม ในช่วงทศวรรษ 1980 ปากีสถานได้เริ่มดำเนินโครงการปฏิรูปภาคการเงิน ซึ่งนำไปสู่การเปลี่ยนแปลงพื้นฐานหลายประการ การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ส่งผลต่อการดำเนินงานด้านการจัดการทางการเงิน โดยนำการควบคุมด้านการบริหารและข้อจำกัดเชิงปริมาณมาสู่การจัดการทางการเงินตามกลไกตลาด จึงได้มีการพัฒนาระบบการจัดการเงินสำรองขึ้น โดยมีเป้าหมายระยะกลางที่ M2 ซึ่งจะบรรลุได้โดยการติดตามเส้นทางของเงินสำรองที่ต้องการ – เป้าหมายการดำเนินงาน

ธนาคารกลางปากีสถานได้เปลี่ยนแปลงรูปแบบและดีไซน์ของธนบัตรหลายฉบับที่หมุนเวียนอยู่ในปัจจุบันในปากีสถาน มาตรการเหล่านี้ดำเนินการเพื่อแก้ไขปัญหาการฉ้อโกง

ธนาคารกลางปากีสถานพิจารณาประเด็นต่างๆ ในหลายด้านของธุรกิจธนาคาร เพื่อรับมือกับการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจและกำลังซื้อที่แตกต่างกัน ต่อไปนี้คือบางส่วนของด้านธุรกิจธนาคารที่ธนาคารกลางให้ความสำคัญ:

• คณะกรรมการชะรีอะฮ์ของธนาคารกลางอนุมัติหลักการพื้นฐานและแบบอย่างข้อตกลงสำหรับรูปแบบการเงินแบบอิสลาม
• ขั้นตอนการยื่นคำร้องขอรับเงินคืนจากธนาคารกลางปากีสถาน (SBP) สำหรับเงินฝากที่ไม่มีผู้มาขอรับคืนซึ่งธนาคาร/สถาบันการเงินเพื่อการพัฒนาได้ส่งคืนมา
• การกำกับดูแลภาคธนาคารในปากีสถาน
• ไมโครไฟแนนซ์
• วิสาหกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง (SMEs)
• ข้อกำหนดเงินทุนขั้นต่ำสำหรับธนาคาร
• บริการโอนเงินในปากีสถาน
• การเปิดบัญชีเงินตราต่างประเทศกับธนาคารในปากีสถานภายใต้โครงการใหม่
• คู่มือการกำกับดูแลกิจการ
• แนวทางปฏิบัติเกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยง
• แนวทางปฏิบัติเกี่ยวกับตราสารหนี้ระยะสั้น
• แนวทางปฏิบัติเกี่ยวกับการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์
• โครงการให้สินเชื่อเพื่อการเกษตรของธนาคารกลางปากีสถาน (SBP)

ธนาคารกลางปากีสถาน (SBP) มีหน้าที่ในการกำหนดและดำเนินนโยบายการเงินของประเทศ โดยมีวัตถุประสงค์หลักคือการรักษาเสถียรภาพราคาควบคู่ไปกับการสนับสนุนการเติบโตทางเศรษฐกิจ SBP ใช้เครื่องมือต่างๆ เช่น อัตราดอกเบี้ยนโยบาย การดำเนินงานในตลาดเปิด และอัตราส่วนเงินสำรอง เพื่อจัดการอัตราเงินเฟ้อและสภาพคล่อง ตั้งแต่ปี 2019 การตัดสินใจเกี่ยวกับนโยบายการเงินได้กระทำโดยคณะกรรมการนโยบายการเงิน (MPC)ซึ่งจัดตั้งขึ้นภายใต้พระราชบัญญัติแก้ไขเพิ่มเติม SBP ปี 2015 เพื่อให้มั่นใจถึงความโปร่งใสและความเป็นอิสระในการตัดสินใจ^{[ 16 ]} MPC ประชุมอย่างน้อย 6 ครั้งต่อปีเพื่อทบทวนตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจและประกาศการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยนโยบาย^{[ 17 ]}ในปี 2022 – 2023 ปากีสถานเผชิญกับภาวะเงินเฟ้อที่เลวร้ายที่สุดครั้งหนึ่งในรอบหลายทศวรรษ โดยอัตราเงินเฟ้อพุ่งสูงกว่า 35 เปอร์เซ็นต์ ท่ามกลางภาวะช็อกของสินค้าโภคภัณฑ์ทั่วโลกและการอ่อนค่าของสกุลเงินภายในประเทศ^{[ 18 ]}เพื่อควบคุมเงินเฟ้อ SBP ได้ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยนโยบายเป็น 22 เปอร์เซ็นต์ ซึ่งเป็นอัตราสูงสุดเป็นประวัติการณ์ในช่วงกลางปี ​​2023 ^{[ 19 ]}การเข้มงวดดังกล่าวส่งผลให้เกิดเสถียรภาพในปี 2024 – 2025 แม้ว่าความท้าทายจากหนี้ต่างประเทศและความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนจะยังคงอยู่^{[ 20 ]}

ในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2568 บัญชีเดินสะพัดของปากีสถานกลับมาขาดดุล 244 ล้านดอลลาร์สหรัฐ หลังจากเกินดุล 98 ล้านดอลลาร์สหรัฐในเดือนพฤศจิกายน สำหรับช่วงเดือนกรกฎาคม-ธันวาคม พ.ศ. 2569 บัญชีเดินสะพัดขาดดุลถึง 1.174 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เมื่อเทียบกับการเกินดุล 957 ล้านดอลลาร์สหรัฐในช่วงเวลาเดียวกันของปีที่แล้ว การนำเข้าสินค้าเพิ่มขึ้นเป็น 5.74 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ขณะที่การส่งออกอยู่ที่ 2.75 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ การค้าบริการยังคงติดลบ โดยมีการส่งออก 936 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และนำเข้า 1.31 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เงินโอนจากแรงงานต่างชาติช่วยสนับสนุนอยู่ที่ 3.59 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ บัญชีการเงินมีการไหลออกสุทธิ 596 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และการลงทุนโดยตรงจากต่างประเทศมีการไหลออกสุทธิ 135 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งเน้นย้ำถึงความเปราะบางอย่างต่อเนื่องในเสถียรภาพภายนอกของปากีสถาน^{[ 21 ]}

ผู้บริหารสูงสุดของธนาคารกลางปากีสถาน (SBP) คือผู้ว่าการธนาคาร กลาง ปัจจุบัน นายจามีล อาห์หมัดดำรงตำแหน่งผู้ว่าการธนาคารกลางปากีสถานตั้งแต่วันที่ 26 สิงหาคม 2565

คณะกรรมการ (เดิมชื่อคณะกรรมการกลาง) ประกอบด้วยสมาชิกสิบคน ได้แก่ ผู้ว่าการ (ซึ่งเป็นประธาน) เลขาธิการกระทรวงการคลัง รัฐบาลปากีสถาน และกรรมการอีกแปดคน ซึ่งรวมถึงกรรมการหนึ่งคนจากแต่ละจังหวัด ที่ได้รับการเสนอชื่อโดยรัฐบาลกลาง กรรมการ (และผู้ว่าการ) ได้รับการแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งเป็นระยะเวลาสามปี ตามธรรมเนียมแล้ว กรรมการเหล่านี้ (ยกเว้นเลขาธิการกระทรวงการคลัง) จะได้รับการแต่งตั้งใหม่เป็นวาระที่สอง แม้ว่านี่จะไม่ใช่ข้อกำหนดของกฎหมาย และมีข้อยกเว้นบางประการสำหรับธรรมเนียมปฏิบัตินี้

คณะกรรมการบริหารชุดปัจจุบันประกอบด้วยบุคคลดังต่อไปนี้: ^{[ 22 ]}

• จามีล อาห์หมัด (ผู้ว่าการธนาคารกลางปากีสถานและประธานคณะกรรมการ)
• อิมดัด อุลลาห์ โบซาล (รัฐมนตรีกระทรวงการคลัง)
• ดร. อาลี ชีมา
• ดร. ซัยยิด อัคบาร์ ไซดี
• นาจาฟ ยาวาร์ ข่าน
• ฟาวาด อันวาร์
• มาห์ฟูซ อาลี ข่าน
• ซาฮิด เอฟ. อิบราฮิม
• มูฮัมหมัด อาลี ลาติฟ
• ทาฮิรา ราซา
• ฟายยาซ อูร์ เรห์มาน

• ผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐปากีสถาน
• ธนาคารแห่งชาติปากีสถาน
• รูปีปากีสถาน
• ธนบัตร 75 รูปีของปากีสถาน
• การธนาคารในปากีสถาน
• ราสต์
• 1LINK
• รายชื่อธนาคารกลาง
• รายชื่อหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินแยกตามประเทศ

• ธนาคารแห่งรัฐปากีสถาน