ธนาคารพาเร็กซ์

พิมพ์	บริษัทเอกชน
อุตสาหกรรม	บริการทางการเงิน
ก่อตั้ง	1992  ( 1992 )ที่เมืองริกาประเทศลัตเวีย
บุคคลสำคัญ	วาเลริจส์ คาร์กินส์ , วิคเตอร์ส คราโซวิคิส
สินค้า	การธนาคาร

ธนาคารพาเร็กซ์ (Parex Bank)เป็น ธนาคาร ของประเทศลัตเวียก่อตั้งขึ้นในปี 1992 โดยวาเลริส คาร์กินส์และวิกเตอร์ส คราโซวิคกิสในฐานะบริษัทธนาคารเอกชนที่ให้บริการครบวงจรในเมืองริกา ประเทศลัตเวียซึ่งมีบทบาทโดดเด่นมากในธุรกิจแลกเปลี่ยนเงินตราในช่วงทศวรรษ 1990 ธนาคารแห่งนี้มีลูกค้าทั้งในประเทศและต่างประเทศ ทั้งในตะวันตกและรัสเซียโดยมีความสัมพันธ์ใกล้ชิดกับมาเฟียรัสเซียตัมโบฟสกา ยา ในเซนต์ปีเตอร์สเบิร์กและวลาดิมีร์ ปูติน

ในฐานะธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับสองในลัตเวียในปี 2008 ความล้มเหลวและการเข้าควบคุมโดยรัฐถือเป็นหนึ่งในเหตุการณ์สำคัญของวิกฤตการณ์ทางการเงินของลัตเวียในปี 2008 [ ^{1 ] เมื่อ}วันที่ 1 สิงหาคม 2010 Parex Banka ถูกแยกออกเป็นธนาคารใหม่ชื่อCitadele BankaและRevertaซึ่งเป็นบริษัทกู้คืนสินทรัพย์^{[ 1 ]}จากนั้น Citadele ถูกขายให้กับกลุ่มนักลงทุนจากสหรัฐอเมริกา ในขณะที่ Reverta ฟ้องร้องผู้ก่อตั้ง Kargins และ Krasovickis เป็นจำนวนเงิน 88  ล้านยูโรเนื่องจากสินเชื่อและเงินฝากที่ผิดปกติอย่างมาก 14 รายการระหว่างปี 1995 ถึง 2008 ^{[ 1 ]}

เมื่อวันที่ 5 สิงหาคม พ.ศ. 2529 ภายใต้คณะกรรมการเมืองริกาของคอมโซมอล Gints Marga ได้ก่อตั้งParexซึ่งเป็นคำผสมระหว่างexport parity ( ความเท่าเทียมกันของการส่งออก ) ในฐานะวิสาหกิจเยาวชนที่พึ่งพาตนเองได้^{[ 2 ] [ 3 ] [ a ]} ​​Valērijs Karginsเคยทำงานที่VEFแต่ไม่สามารถดำรงชีวิตได้ด้วยเงินเดือน ดังนั้นในปี พ.ศ. 2530 เขาจึงซื้อ Parex ในราคา 5,000 รูเบิลโซเวียต ซึ่งต่อมาได้ปรับโครงสร้างใหม่เป็นสหกรณ์และจากนั้นเป็นบริษัทจำกัดเพื่อการท่องเที่ยว^{[ 2 ] [ 3 ] [ 4 ]}หลังจากที่ Kargins เดินทางไปยูโกสลาเวียในปี พ.ศ. 2528 จากนั้นเวียดนามและสหราชอาณาจักรในปี พ.ศ. 2531 ซึ่งเขาอำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนระหว่างริกาและเดอร์แฮมสำหรับกลุ่มนักท่องเที่ยวเยาวชน เขาตระหนักว่าเขาจำเป็นต้องจัดตั้งการแลกเปลี่ยนเงินตราระหว่างกลุ่มจากฝรั่งเศสและสหราชอาณาจักรในลัตเวีย^{[ 3 ]} กลุ่มเยาวชนกลุ่มแรกที่แลกเปลี่ยนเงินตราที่ Parex มาจากเชโกสโลวาเกีย^{[ 3 ]} ในปี พ.ศ. 2531 เขาและวิกเตอร์ส คราโซวิคกิส ซึ่งมีบริษัทตัวแทนท่องเที่ยว ได้ร่วมเป็นหุ้นส่วนกันในบริษัท Parex ^{[ 5 ]}

เมื่อวันที่ 3 เมษายน พ.ศ. 2534 ธนาคาร Parex ได้รับใบอนุญาตฉบับแรกที่ออกให้กับบริษัทเอกชนสำหรับการดำเนินงานแลกเปลี่ยนเงินตราในดินแดนของสหภาพโซเวียตซึ่งออกโดยประธานธนาคารแห่งลัตเวียคน ที่สอง Paul Sakss [ ^{6 ] ใน}เดือนพฤษภาคม Parex ได้เปิดสำนักงานแลกเปลี่ยนเงินตราแห่งแรกซึ่งมีลูกค้าจำนวนมากจากทั่วสหภาพโซเวียต ใช้บริการ ^{[ 7 ] [ b ]}

เมื่อวันที่ 13 สิงหาคม พ.ศ. 2534 คาร์กินส์ พร้อมด้วยวิกเตอร์ส คราโซวิคคิสและนีน่า คอนดราเตียฟ ภรรยาของเขา ได้ปรับโครงสร้างองค์กรของพาเร็กซ์ และกลายเป็นเจ้าของแต่เพียงผู้เดียวของธนาคารใหม่ AS PAREX คาร์กินส์เป็นเจ้าของหุ้นครึ่งหนึ่ง (มูลค่า 1,086,200 รูเบิลโซเวียต) ในขณะที่อีก 50% ที่เหลือถูกแบ่งในจำนวนที่เท่ากันระหว่างวิกเตอร์ส คราโซวิคคิส และภรรยาของเขา^{[ 8 ] [ c ]}

ในเดือนมกราคม พ.ศ. 2535 ธนาคาร Parex ได้ก่อตั้งขึ้น โดยเจ้าของคือ Valērijs Kargins และ Viktors Krasovickis ถือหุ้นเท่ากันในธนาคาร ภรรยาของ Krasovickis คือ Ņina Kondratjeva ไม่ได้มีส่วนร่วมในกิจกรรมในอนาคตของธนาคาร เนื่องจากทั้งคู่หย่าร้างกันในปีนั้น อย่างไรก็ตาม เธอยังคงถือเงินฝากจำนวนมากในธนาคาร^{[ 11 ]}

บุคคลจากทั่วสหภาพโซเวียตและต่อมาอดีตสหภาพโซเวียตแลกเปลี่ยนเงินผ่าน Parex และเมื่อเงินรูเบิลรัสเซียตกต่ำลงสู่ภาวะเงินเฟ้อ เงินรูเบิลลัตเวียและต่อมาเงินลัตเวียมีความเสถียรมากกว่าในการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน^{[ 9 ] [ 10 ] [ 12 ] [ 13 ]}ริกาตั้งใจที่จะเป็นศูนย์กลางทางการเงินระดับโลกในอดีตสหภาพโซเวียต และธนาคาร Parex โฆษณาว่า " เราอยู่ใกล้กว่าสวิตเซอร์แลนด์! " ( ภาษารัสเซีย: "Мы ближе, чем Швейцария!" ) ^{[ 14 ] [ 15 ] [ 16 ] [ 17 ] [ d ]}ตามคำกล่าวของ Kargins นั้น Kargins และ Krasovits มีความสัมพันธ์ที่ดีกับ Anatoly Sobchak และ Vladimir Putin ได้อนุมัติสำนักงาน ของ Parex ในเซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก ด้วยตนเอง ^{[ 19 ]}ในเดือนพฤษภาคม 2015 อัยการสเปนกล่าวหาว่าธนาคาร Parex ซึ่งถือครองเงินฝากนอกประเทศส่วนใหญ่สำหรับบุคคลจากรัสเซีย เป็นธนาคารที่ได้รับความนิยมในลัตเวียสำหรับการฟอกเงินของวลาดิมีร์ ปูตินยูริ ไชกาและมาเฟียรัสเซียโดยเฉพาะอย่างยิ่งมาเฟีย Tambovskayaจากเซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก และมีการฟอกเงินจำนวนมากให้กับพวกเขาผ่านบริษัทลัตเวียและเยอรมันที่เกี่ยวข้องกับธนาคาร Parex และ Overseas Services ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของธนาคาร Parex โดย Mikhail Rebo หรือสะกดว่า Rabo และภรรยาของเขา Tatiana Rebo ซึ่งเป็นผู้จัดการของธนาคาร Parex สาขาเบอร์ลิน^{[ 20 ]}นอกจากนี้ อัยการสเปนยังกล่าวหาว่า Grigory Rabinovich ได้รับผลประโยชน์จากการปล้นธนาคาร Parex โดยได้รับเงินกู้ปลอมที่ไม่สามารถเรียกคืนได้ ซึ่งเขาได้รับเป็นเงินคืนสำหรับการซื้อหุ้นใน Parex ในขณะที่ผู้ถือหุ้นของธนาคาร Parex ในสหรัฐอเมริกาและสวีเดนไม่ได้รับเงินใดๆ^{[ 19 ] [ 20 ]}อิลมาร์ส โปอิกันส์กล่าวหาว่าทั้งวัลดิส ดอมโบรฟสกิสซึ่งเป็นรอง ประธาน คณะกรรมาธิการยุโรปผู้รับผิดชอบความสมบูรณ์ของเงินยูโร และอิลมาร์ส ริมเซ วิคส์ ผู้ว่าการธนาคารแห่งลัตเวีย ซึ่งเป็นสมาชิกสภาของธนาคารกลางยุโรปต่างสนับสนุนการฉ้อโกงที่ธนาคารพาเร็กซ์ และริมเซวิคส์ได้รับเงินจำนวนมากจากความพยายามของเขา^{[ 21 ]}

ในปี 1993 บริษัทนอกชายฝั่ง Europe Holdings Ltdได้ซื้อหุ้นของ Parex Bank ประมาณ 30% และในปี 2001 สัดส่วนการถือหุ้น (โดยไม่มีสิทธิออกเสียง) เพิ่มขึ้นเป็น 51% ^{[ 22 ]}บริษัทดังกล่าวยังคงอยู่ในรายชื่อผู้ถือหุ้นจนถึงปี 2002 เมื่อ Kargins และ Krasovickis ซื้อหุ้นบางส่วนของ Europe Holdings Ltd คืนอย่างเป็นทางการ ทำให้พวกเขากลายเป็นเจ้าของธนาคารแต่เพียงผู้เดียวอีกครั้ง อย่างไรก็ตาม ณ สิ้นปี 2007 ทุนจดทะเบียนทั้งหมดของธนาคารประมาณ 14% อยู่ในมือของผู้ถือหุ้นรายย่อย 59 ราย^{[ 23 ]}

Parex มีส่วนเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับEnron , Arthur Andersenและต่อมาErnst & Youngก่อนที่ Enron จะล้มละลายในปี 2545 ^{[ 24 ]}

ในช่วงต้นทศวรรษ 2000 จอห์น คริสต์มาส นายธนาคารชาวสหรัฐอเมริกาที่เข้าร่วมงานกับ Parex ในปี 2002 และเป็นหัวหน้าฝ่ายความสัมพันธ์ระหว่างประเทศของ Parex ได้แจ้งหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินในลอนดอน เกี่ยวกับเครือข่าย การฟอกเงินขนาดใหญ่ที่เกี่ยวข้องกับบริษัทเปลือกนอกที่มีบัญชีอยู่ที่ Parex แต่หน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินไม่ได้ดำเนินการใดๆ เพื่อหยุดยั้งกิจการที่ผิดกฎหมายดังกล่าว^{[ 24 ]}ในปี 2005 คริสต์มาสได้แจ้งประธานธนาคารแห่งลัตเวียอิลมาร์ส ริมเชวิช [ ^{e ] ว่า} Parex มีส่วนเกี่ยวข้องกับแผนการฟอกเงิน แต่ริมเชวิชไม่ได้ดำเนินการใดๆ^{[ 25 ] [ 26 ] [ 27 ]}

ในปี 2001 Jānis Skrastiņš (30 ตุลาคม 1949, Liepa , เขต Liepa - 10 กรกฎาคม 2021) ซึ่งเป็นอัยการสูงสุดคนแรกของลัตเวียดำรงตำแหน่งตั้งแต่เดือนกันยายน 1990 ถึงเดือนสิงหาคม 1998 และเป็นผู้ร่างกฎหมายว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงิน ของลัตเวียในปี 1997 หลัง วิกฤตการณ์ทางการเงินและการล่มสลายของBanka Baltijaในเดือนเมษายนถึงมิถุนายน 1995 ได้รับเลือกเข้าสู่คณะกรรมการกำกับดูแลของ Parekss Bankaและกลายเป็นที่ปรึกษาด้านกฎหมายและหัวหน้าฝ่ายต่อต้านการฟอกเงินของธนาคารจนถึงปี 2009 ^{[ 29 ] [ 30 ] [ 31 ]}ตั้งแต่ปี 2004 ถึง 5 สิงหาคม 2008 Skrastiņš เป็นสมาชิกของคณะกรรมการบริหารของ Parex Bank ^{[ 29 ] [ 32 ] [ 33 ]}

ในปี พ.ศ. 2544 พรรคร่วมรัฐบาลฝ่ายซ้ายที่ปกครองริกา ซึ่งมีความใกล้ชิดกับเครมลินมากได้โอนธุรกรรมทางการเงินทั้งหมดกับสำนักงานนายกเทศมนตรีไปยังธนาคารพาเร็กซ์^{[ 34 ]}

เมื่อวันที่ 7 พฤษภาคม พ.ศ. 2547 Parekss Bankaได้เปลี่ยนชื่อเป็นParex Banka ^{[ 35 ]}

ในเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2548 ประธานาธิบดีจอร์จ ดับเบิลยู. บุชเดินทางไปลัตเวียเพื่อหารือเกี่ยวกับความผิดปกติทางการธนาคารของลัตเวีย^{[ 34 ]}สาขาของ Parex ในลิทัวเนียเกี่ยวข้องกับ เรื่องอื้อฉาว การฟอกเงิน ของ วิกเตอร์ ยานูโควิช ซึ่งสนับสนุนรัสเซีย เครมลิน และปูติน โดยได้รับการสนับสนุนอย่างมากจากกลุ่มโดเนตสก์ซึ่งก่อตั้งโดยอัคฮัต บรากินและมีรินัต อัคเมตอฟ เป็นหัวหน้า หลังจากบรากินเสียชีวิตเมื่อวันที่ 15 ตุลาคม พ.ศ. 2538 ในการเลือกตั้งยูเครนปี พ.ศ. 2547ตามรายงานของหนังสือพิมพ์Respublikaของลิทัวเนีย [ ^{34 ] [ 36 ] [ 37 ] สาขา} ของ ธนาคารดอยช์ แบงก์ ในสหรัฐอเมริกาDeutsche Bank Americas (DBA) มีบัญชีตัวแทนของ Parex แต่ได้ปิดตัวลงหลังจากถูกกดดันจาก^{กระทรวง}การคลังของสหรัฐอเมริกา^{[ 34} ]

บริษัทชื่อInternational Overseas Services ( ภาษารัสเซีย: Международные зарубежные услуги ) หรือที่รู้จักกันในชื่อInternational Offshore Servicesมีความสัมพันธ์ใกล้ชิดกับ Parex บริษัทนี้ก่อตั้งขึ้นในปี 1996 ในดับลิน ประเทศไอร์แลนด์ แต่ย้ายไปอยู่ที่ดับลิน รัฐเวอร์จิเนีย สหรัฐอเมริกาในปี2007 International Overseas Services มีบริษัทสาขาในริกา เคียฟ และมอสโก มี Philip Burwell ( ภาษาไอริช: Pilip Boireil ) เป็นตัวแทนในลัตเวีย และมีกรรมการที่เป็นนามแฝง IOSG Secretaries เป็นสาขาของบริษัทนี้ในปานามา โดยมี Ricardo Cambra La Duke เป็นตัวแทน ทั้ง Milltown Corporate Services และ Ireland and Overseas Acquisitions ซึ่งมี Erik Vanagels ( ภาษาลัตเวีย: Ēriks Vanagelis ) และ Stan Gorin ( ภาษาลัตเวีย: Staņislavs Gorins ) เป็นกรรมการ (ทั้งคู่เป็นผู้เกษียณอายุจากลัตเวีย) และ Burwell เป็นผู้บริหาร ต่างก็เป็นบริษัทเปลือกนอกของ International Overseas Services Milltown Corporate Services ได้จดทะเบียนในไอร์แลนด์จนถึงปี 2548 จากนั้นก็จดทะเบียนในหมู่เกาะบริติชเวอร์จินในช่วงสั้นๆ จากนั้นก็จดทะเบียนในเบลีซ จากนั้น^{[ 38 ] [ 39 ] [ 40 ]}

Parex และABLV Bank ซึ่งเป็นผู้สืบทอดกิจการ มีความเชื่อมโยงกับมาเฟียรัสเซียTambovskayaในเซนต์ปีเตอร์สเบิร์กซึ่งมีความใกล้ชิดกับวลาดิมีร์ ปูตินในช่วงที่เขาก้าวขึ้นสู่อำนาจทางการเมือง^{[ 19 ] [ 41 ] [ 42 ] [ 43 ] [ 44 ] [ 45 ] [ 46 ]}

ในปี 2548 Zhan Khudainatov ซีอีโอของ Severneft ได้รับ เงินกู้ 100 ล้านดอลลาร์สหรัฐจาก Parex ซึ่งนำไปสู่การล่มสลายของธนาคาร Parex และต่อมาถูกเปิดเผยในเอกสารปานามา^{[ 41 ] [ f ]}ในขณะที่มีการกู้ยืมเงิน Denis Sherstyukov ซึ่งเป็นหุ้นส่วนทางธุรกิจที่ใกล้ชิดกับทั้งลูกชายของ Kargin และ Georgy Krasovitsky ลูกชายของ Viktor Krasovitsky อยู่ในสภาของ Parex และมีความสัมพันธ์ใกล้ชิดกับVladimir Putinผ่านทางNils UšakovsและHarmony Centre ของเขา ซึ่งใกล้ชิดกับUnited Russia ของ Putin ^{[ 41 ] [ g ]}ตั้งแต่ปี 2547 ถึง 2551 Denis Sherstyukov ได้ขยาย Parex ไปยังประเทศต่างๆ ในอดีตสหภาพโซเวียต^{[ 41 ]}

ในปี 2550 Petr Aven ชาวลัตเวีย - รัสเซีย จากAlfa Bankเสนอซื้อ Parex Banka จาก Kargins และ Krasovitsky ^{[ 47 ]}อย่างไรก็ตาม Kargins และ Krasovitsky ต้องการเงิน 1 พันล้านยูโร ซึ่ง Aven รับไม่ได้^{[ 47 ]} 

ในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2551 Baltic Screen ประเมินว่าทรัพย์สินของ Krasovitsky มีมูลค่า 207 ล้านลัต (291 ล้านยูโร ) และทรัพย์สินของ Kargin มีมูลค่า 220  ล้านลัต (309 ล้านยูโร ) ^{[ 47 ]}

จากผลของการปรับโครงสร้างที่ดำเนินการเมื่อวันที่ 1 สิงหาคม 2553 Parex ถูกแยกออกเป็นสองสถาบันที่แยกจากกันRevertaก่อตั้งขึ้นเป็น "ธนาคารเพื่อการแก้ไขปัญหา" โดยมีเป้าหมายเพื่อกู้คืนเงินทุนสาธารณะที่ลงทุนในการช่วยเหลือ ในขณะเดียวกัน สินทรัพย์ "ที่ดี" ของ Parex พร้อมกับบริการสถาบันสินเชื่อ เช่น การให้บริการบัญชีและเงินฝาก การให้สินเชื่อ ถูกโอนไป^ให้ Citadele [ ^{53 ]}

ในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2553 Reverta ได้จ่าย ดอกเบี้ยจำนวน 9.7 ล้าน LVL สำหรับการใช้เงินฝากของรัฐ^{[ 54 ]}

Reverta ได้กู้คืนเงิน 58 ล้านลัตภายในสิ้นสุดระยะเวลารายงานภายในห้าเดือนนับจากวันที่ 1 สิงหาคม 2553 ^{[ 54 ]}

เมื่อวันที่ 28 ธันวาคม พ.ศ. 2554 การประชุมผู้ถือหุ้นของ Reverta ได้มีมติให้ถอนตัวออกจากใบอนุญาตของสถาบันสินเชื่อโดยสมัครใจ^{[ 53 ]}

เมื่อวันที่ 15 มีนาคม 2555 คณะกรรมการตลาดการเงินและทุน (FCMC) สนับสนุนคำขอของ Parex banka และเพิกถอนใบอนุญาตสถาบันสินเชื่อของธนาคาร การเปลี่ยนแปลงรูปแบบการดำเนินงานของบริษัทเป็นขั้นตอนที่เป็นธรรมชาติและได้รับการพิจารณาอย่างรอบคอบ โดยคำนึงถึงว่า Parex ไม่ได้ให้บริการที่เป็นลักษณะเฉพาะของสถาบันสินเชื่อตั้งแต่วันที่ 1 สิงหาคม 2553 ^{[ 53 ]}

วันที่ 8 พฤษภาคม 2555 ถือเป็นเหตุการณ์สำคัญในการดำเนินงานของ Parex banka: ธนาคารเริ่มดำเนินงานในฐานะบริษัทจัดการสินทรัพย์มืออาชีพ – บริษัท Reverta จำกัดมหาชน ด้วยพอร์ตโฟลิโอที่ใช้งานอยู่เกือบหนึ่งพันล้านยูโร Reverta เป็นผู้จัดการสินทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในภูมิภาคบอลติกและติดอันดับบริษัทชั้นนำในกลุ่มเดียวกันในยุโรปตะวันออกและยุโรปกลาง^{[ 53 ]}

จากผลการสอบสวนที่ดำเนินการหลังเกิดวิกฤต พบว่าสาเหตุต่างๆ ได้แก่

• วิกฤตการณ์ทางการเงินทั่วโลก;
• มีการถอนเงินฝากจากแท่นขุดเจาะ Parex และลูกค้าของ Parex เพิ่มมากขึ้นเนื่องจากขาดแคลนทรัพยากรทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่อาศัยอยู่ในประเทศเพื่อนบ้านของลัตเวีย
• มีการทำสัญญาเงินกู้สองฉบับกับกลุ่มผู้ให้กู้ร่วม เมื่อวันที่ 29 มิถุนายน 2550 เป็น จำนวนเงิน 500 ล้านยูโร และเมื่อวันที่ 21 กุมภาพันธ์ 2551 เป็นจำนวนเงิน 275  ล้านยูโร เงินกู้เหล่านี้ต้องชำระคืนก่อนกำหนดในปี 2552 แต่ Parex ไม่สามารถทำได้เนื่องจากมูลค่าของพอร์ตการลงทุนในหลักทรัพย์ลดลง
• เนื่องจากวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551คุณภาพของพอร์ตโฟลิโอหลักทรัพย์ต่างประเทศของ Parex จึงเสื่อมลง Parex ไม่มีธนาคารแม่ที่จะให้การค้ำประกันเพิ่มเติมหรือหลักประกันอื่นแก่เจ้าหนี้ของ Parex ^{[ 48 ]}

บางคนระบุว่าการโอนกิจการธนาคาร Parex เป็นของรัฐเป็น 'สาเหตุสำคัญ' ของวิกฤตการณ์ทางการเงินของลัตเวียในปี 2008มีการกล่าวอ้างถึง 'ปฏิกิริยาลูกโซ่' ที่ก่อให้เกิดวิกฤตการณ์ ซึ่งกระตุ้นให้รัฐบาลต้อง กู้ยืมเงินช่วยเหลือ 4.5 พันล้านยูโรจากกองทุนการเงินระหว่างประเทศสหภาพยุโรปและธนาคารโลก^{[ 55 ]} ซึ่งขัดแย้งกับมุมมองที่ว่าการโอนกิจการเป็นของรัฐเป็นการตอบสนองต่อผลกระทบของ วิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2008ต่อลัตเวีย มากกว่าที่จะ เป็นสาเหตุของผลกระทบดังกล่าว

Reverta ฟ้องร้องผู้ก่อตั้ง Kargins และ Krasovickis เป็นจำนวนเงินเกือบ 88  ล้านยูโร จากสินเชื่อและเงินฝากที่ผิดปกติอย่างมากจำนวน 14 รายการที่ Parex Banka ซึ่งเกิดขึ้นระหว่างปี 1995 ถึง 2008 ในเดือนตุลาคม 2016 Kargins และ Krasovickis ถูกสั่งให้จ่ายเงิน 4,284,792 ยูโรให้กับ Reverta ^{[ 1 ]}

• ฟองสบู่อสังหาริมทรัพย์ในกลุ่มประเทศบอลติก
• วิกฤตการณ์ทางการเงินของลัตเวียปี 2008
• ลัตเวีย#การหดตัวและการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจ (2008–12)และมาตรการรัดเข็มขัด#ลัตเวีย
• บันกา บัลติยา
• รายชื่อธนาคารในประเทศลัตเวีย

• ธนาคาร "Parex" ล่มสลาย , Baiba Rulle, นิตยสาร IR, 23/2/2555
• เอกสารการติดต่อสื่อสารของธนาคาร Parex เผยให้เห็นข้อความลับจำนวนหนึ่งโดย แอล. ฟ็อกซ์, 19 มกราคม 2011
• เกิดอะไรขึ้นภายใต้หน้ากากของความลับทางราชการ?เอ็ดการ์ พอล, 29 มิถุนายน 2014
• ธนาคารลัตเวีย : ข่าวประชาสัมพันธ์ : บทวิเคราะห์และบทความ : การเข้าซื้อกิจการ Parex

• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ