ธนาคารไบเอริเชอ แลนเดสแบงก์

พิมพ์	ธนาคารสาธารณะ
อุตสาหกรรม	การเงินและการประกันภัย
ก่อตั้ง	พ.ศ. 2515
สำนักงานใหญ่	มิวนิคประเทศเยอรมนี
สินค้า	บริการทางการเงิน
เว็บไซต์	www.bayernlb.de

Bayerische Landesbankหรือที่รู้จักกันในชื่อBayernLBเป็นธนาคารที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของรัฐ ตั้งอยู่ในมิวนิกประเทศเยอรมนีและเป็นหนึ่งในหกLandesbanken ธนาคารนี้เป็นเจ้าของโดยรัฐอิสระบาวาเรีย 75% (โดยอ้อมผ่าน BayernLB Holding AG) และเป็นเจ้าของโดยSparkassenverband Bayern 25% [ ^{1 ] ซึ่ง เป็น}องค์กรแม่ของSparkassen แห่งบา วาเรีย ด้วยยอดคงเหลือ 285.70 พันล้านยูโร^{[ 2 ]}และพนักงาน 7,703 คน (ในกลุ่ม; 3,343 คนในธนาคารเอง) ทำให้เป็นสถาบันการเงินที่ใหญ่เป็นอันดับเจ็ดในเยอรมนี^{[ 3 ]}

BayernLB ได้รับการกำหนดให้เป็นสถาบันสำคัญนับตั้งแต่การบังคับใช้การกำกับดูแลธนาคารของยุโรปเมื่อปลายปี 2014 และด้วยเหตุนี้จึงอยู่ภายใต้การกำกับดูแลโดยตรงของธนาคารกลางยุโรป^{[ 4 ] [ 5 ]}

ในฐานะธนาคารพาณิชย์ กลุ่ม BayernLB ให้บริการที่ครอบคลุมแก่ลูกค้าบุคคลและลูกค้าธุรกิจในด้านธุรกิจส่วนตัว อุตสาหกรรม การลงทุน และธุรกิจต่างประเทศ ซึ่งรวมถึงสินเชื่อการซื้อขายหลักทรัพย์และการบริหารสินทรัพย์ ตลอดจน การออกและการแปลงสินทรัพย์ เป็นหลักทรัพย์ ในระยะกลางและระยะยาวธนาคารได้รับการจัดหาเงินทุนใหม่ผ่านตราสาร หนี้ เชิงพาณิชย์หลากหลายประเภท

ในฐานะธนาคารของรัฐและเทศบาล BayernLB มีหน้าที่รับผิดชอบในการให้คำปรึกษาด้านสินเชื่อและการเงินอย่างครบวงจรแก่รัฐบาวาเรีย รวมถึงเทศบาลและเขตต่างๆ ในรัฐ นั้น

ธนาคารมีส่วนร่วมในธุรกิจหลากหลายด้านผ่านทางบริษัทย่อยต่างๆ Bayerische Landesbodenkreditanstalt เป็นหน่วยงานของรัฐที่ดูแลนโยบายด้านที่อยู่อาศัย นอกจากนี้ BayernLB ยังมีส่วนร่วมใน ธุรกิจธนาคารเพื่อรายย่อย ผ่านการถือหุ้นทั้งหมดของ Deutsche Kreditbankซึ่งตั้งอยู่ในกรุงเบอร์ลิน

ธนาคาร BayernLB มีประวัติศาสตร์ยาวนานกว่า 100 ปี ผ่านทางธนาคารรุ่นก่อนคือ Bayerische Gemeindebank (ก่อตั้งในปี 1914) และธนาคารในเครือที่เก่าแก่กว่ามากคือ Bayerische Landesbodenkreditanstalt (ก่อตั้งในปี 1884) ในรูปแบบปัจจุบัน ธนาคารแห่งนี้ก่อตั้งขึ้นตามกฎหมายเมื่อวันที่ 27 มิถุนายน 1972 ผ่านการควบรวมกิจการของทั้งสองสถาบัน ประธานคนแรกคือKarl Theodor Jacobนักการเมืองอาวุโสจากพรรค CSUต่อมา ผู้บริหารและสมาชิกคณะกรรมการก็มักมาจากแวดวงการเมืองเช่นกัน

ธนาคารขยายธุรกิจไปต่างประเทศในช่วงทศวรรษ 1990 โดยเข้าไปตั้งฐานในเอเชียตะวันออก ยุโรปตะวันออก และสหรัฐอเมริกา และในปี 2007 การเข้าซื้อหุ้น 50.01% ในHypo Alpe-Adria-Bank Internationalด้วยมูลค่า 1.625 พันล้านยูโร ทำให้ BayernLB ขยายการดำเนินงานไปยังออสเตรียและคาบสมุทรบอลขาน

ในช่วงต้นปี 2551 มีการเปิดเผยว่า BayernLB ประสบกับความสูญเสียครั้งใหญ่จากการลงทุนในหลักทรัพย์จำนองซับไพรม์ ใน สหรัฐอเมริกาแม้ว่าขอบเขตของการลงทุนเหล่านี้จะเป็นหัวข้อของการคาดเดา แต่รายงานทางการเงินไตรมาสที่ 2 ปี 2551 ของบริษัทได้เปิดเผยว่ามีการลงทุนในหลักทรัพย์ที่สำคัญเป็นจำนวนเงินกว่า 24 พันล้านยูโร โดยขาดทุน 2.3 พันล้านยูโรในปี 2550 และขาดทุนอีก 2 พันล้านยูโรในไตรมาสแรกของปี 2551 ^{[ 6 ]}

การวิพากษ์วิจารณ์อย่างหนักจากสาธารณชนส่งผลกระทบครั้งแรกในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2551 เมื่อซีอีโอ เวอร์เนอร์ ชมิดต์ ลาออกภายในเวลาไม่ถึงหนึ่งสัปดาห์หลังจากที่ธนาคารตัดยอดหนี้ 1.9 พันล้านยูโรอันเป็นผลมาจากวิกฤตสินเชื่อซับไพรม์ของสหรัฐฯ^{[ 7 ]}วิกฤตการณ์นี้ยังส่งผลกระทบต่อ พรรค CSU ที่เป็นพรรครัฐบาล และประธานพรรคเออร์วิน ฮูเบอร์ซึ่ง ดำรงตำแหน่ง รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังของบาวาเรียและเป็นประธานคณะกรรมการบริหารของธนาคารชั่วคราว และถูกกล่าวหาว่าปกปิดความเสียหายที่เกิดขึ้น^{[ 8 ]}ธนาคารและความเสียหายดังกล่าวเป็นปัจจัยสำคัญในการเลือกตั้งรัฐสภาในเดือนกันยายน พ.ศ. 2551ซึ่งพรรค CSU ได้รับผลการเลือกตั้งที่ย่ำแย่ที่สุดนับตั้งแต่ปี พ.ศ. 2505 และฮูเบอร์ก็ลาออก ต่อมาในปีนั้น BayernLB กลายเป็นสถาบันการเงินแห่งแรกของเยอรมนีที่ยอมรับความช่วยเหลือจากแพ็คเกจช่วยเหลือมูลค่า 500 พันล้านยูโรของรัฐบาลกลาง^{[ 9 ]}รัฐบาวาเรียได้อัดฉีดเงินทุน 10 พันล้านยูโรเข้าสู่ธนาคาร และให้การค้ำประกัน 4.8 พันล้านยูโร^{[ 10 ]}สำหรับพอร์ตหลักทรัพย์ที่ซับซ้อนซึ่งกลายเป็นหนี้เสียหลังจากการล่มสลายของเลห์แมน บราเธอร์สในขณะนั้น BayernLB ตกลงที่จะชำระคืน 5 พันล้านยูโรภายในปี 2019 ในขณะที่อีก 5 พันล้านยูโรจะยังคงอยู่ในธนาคารในฐานะส่วนหนึ่งของสัดส่วนการถือหุ้น 75 เปอร์เซ็นต์ของบาวาเรียในธนาคาร ส่วนที่เหลือเป็นของธนาคารออมทรัพย์ในท้องถิ่น^{[ 11 ]}

ตัวแทนธนาคารกลางระบุว่าเศรษฐกิจยังไม่พร้อมรับมือกับต้นทุนการกู้ยืมที่เพิ่มขึ้น ดังนั้นเป้าหมายจึงเป็นการคงอัตราดอกเบี้ยไว้ แต่ธนาคารกลางกล่าวว่าจะยกเลิกมาตรการบางส่วนที่ได้นำมาใช้ในช่วงเศรษฐกิจตกต่ำทั่วโลกเพื่อเพิ่มปริมาณเงินในระบบการเงิน เศรษฐกิจเยอรมนีฟื้นตัวจากภาวะถดถอยในเวลาต่อมา แต่การเติบโตทรงตัวตั้งแต่ปี 2012 ซึ่งแตกต่างอย่างสิ้นเชิงกับประเทศเศรษฐกิจพัฒนาแล้วหลายประเทศที่ประสบภาวะถดถอย

ในปี 2010 BayernLB ได้เจรจาเบื้องต้นเกี่ยวกับการควบรวมกิจการกับWestLBแต่การเจรจาถูกยุติลงหลังจากนั้นเพียงไม่กี่สัปดาห์ ในปีเดียวกันนั้นเอง BayernLB กลายเป็นธนาคาร Landesbanken แห่งแรกของเยอรมนีที่ได้รับการช่วยเหลือจากรัฐบาลและกลับมาทำกำไรได้ โดยมีกำไรก่อนหักภาษีประมาณ 885 ล้านยูโร^{[ 12 ]}ในปี 2014 BayernLB ได้คืนเงิน 2.7 พันล้านยูโร^{[ 13 ]}ให้กับรัฐเจ้าของคือรัฐบาวาเรีย^{[ 14 ]}ในปี 2016 ได้ชำระคืนอีก 1.3 พันล้านยูโร^{[ 15 ]}งวดสุดท้ายจำนวน 1 พันล้านยูโรได้ชำระในเดือนมิถุนายน 2017 ^{[ 16 ]}

ในปี 2559 BayernLB ได้เข้าเป็นพันธมิตรกับStandard Charteredโดยที่ Standard Chartered จะช่วยสนับสนุนทางการเงินแก่การดำเนินงานในเอเชียสำหรับธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลางของเยอรมนีที่มุ่งเน้นการส่งออก^{[ 17 ]}

ธนาคาร BayernLB (Bayerische Landesbank) ได้ดำเนินการตามขั้นตอนการให้ความช่วยเหลือจากรัฐของสหภาพยุโรปเสร็จสิ้นในเดือนมิถุนายน 2017 ก่อนกำหนด โดยได้ชำระคืนเงินรวมเกือบ 5.5 พันล้านยูโรให้กับรัฐบาวาเรีย ตามคำตัดสินของสหภาพยุโรปในปี 2012 ธนาคาร BayernLB จะต้องชำระเงินรวม 4.96 พันล้านยูโรให้กับรัฐบาวาเรียภายในปี 2019 อย่างช้าที่สุด การชำระคืนเงินช่วยเหลือจากรัฐที่ค้างชำระก่อนกำหนดนั้นเป็นไปได้เนื่องจากผลประกอบการทางธุรกิจที่แข็งแกร่งของ BayernLB และฐานทุนที่มั่นคง หน่วยงานที่รับผิดชอบ (ECB, ธนาคารกลางเยอรมนี, BaFin และคณะกรรมาธิการยุโรป) ยังได้ยอมรับความมั่นคงทางการเงินของ BayernLB โดยอนุมัติการจ่ายเงินสมทบจากหุ้นส่วนที่ไม่เปิดเผยตัวตน^{[ 18 ]}ในฐานะสมาชิกของโครงการคุ้มครองสำหรับ Landesbanken ของเยอรมนี BayernLB ต้องจ่ายเงิน 120 ล้านยูโรสำหรับ ข้อตกลงช่วยเหลือ NordLBที่ทำขึ้นในเดือนกุมภาพันธ์ 2019 ^{[ 19 ]}

ในปี 2011 อดีตหัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารความเสี่ยงของธนาคารถูกจับกุมหลังจากเขาได้รับเงินสินบนจำนวน 50 ล้านดอลลาร์สหรัฐที่เกี่ยวข้องกับการขายหุ้นในธุรกิจแข่งรถฟอร์มูล่าวัน ของธนาคารในปี 2005 ^{[ 20 ]}

ในการฟ้องร้องที่ศาลนิวยอร์กในปี 2012 BayernLB อ้างว่าDeutsche Bankขายหลักทรัพย์ค้ำประกันสินเชื่อที่อยู่อาศัยให้กับลูกค้าภายนอก ในขณะที่แอบวิจารณ์พวกเขาภายในธนาคาร และในที่สุดก็ได้รับผลกำไรจากความล้มเหลวของพวกเขา ในปี 2014 ธนาคารทั้งสองตกลงที่จะยุติคดีความมูลค่า 810 ล้านดอลลาร์นอกศาล^{[ 21 ]}

คดีความทางกฎหมายหลายคดีเกี่ยวกับการเข้าซื้อกิจการ Hypo Alpe-Adria-Bank International Group AG มูลค่า 1.63 พันล้านยูโรของ BayernLB ในปี 2550 ได้ทำให้ความสัมพันธ์ระหว่างบาวาเรียและออสเตรียซึ่งเป็นประเทศเพื่อนบ้านทางใต้ต้อง มัวหมอง ^{[ 22 ]} ในปี 2557 อดีตประธานเจ้าหน้าที่บริหาร Werner Schmidt ถูกตัดสินว่ามีความผิดฐานติดสินบน Jörg Haiderนักการเมืองชาวออสเตรียผู้ล่วงลับเพื่ออำนวยความสะดวกในการเข้าซื้อกิจการ^{[ 23 ]}ในคดีแรกในเยอรมนีที่นำสมาชิกคณะกรรมการบริหารขึ้นศาลในข้อหาจ่ายเงินเกินสำหรับการเข้าซื้อกิจการ อดีตผู้บริหารของ BayernLB เจ็ดคนถูกนำตัวขึ้นศาลในข้อกล่าวหาว่าพวกเขาจ่ายเงินเกินไป 550 ล้านยูโรเมื่อพวกเขาซื้อหุ้นส่วนใหญ่ของ Hypo Alpe-Adria-Bank ^{[ 24 ]}

ในเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2566 คณะที่ปรึกษาชาวเยอรมันเกี่ยวกับงานศิลปะที่ถูกนาซีปล้นไป แนะนำให้ คืนภาพวาดของวาสซิลี คันดินสกีในคอลเลกชันของธนาคารให้กับทายาทของครอบครัวชาวยิวที่เป็นเจ้าของงานศิลปะชิ้นนี้แต่เดิม^{[ 25 ]}เมื่อวันที่ 24 กรกฎาคม พ.ศ. 2566 BayernLB ประกาศว่าได้ตัดสินใจคืนภาพวาดสีเทมเพราปี พ.ศ. 2450 ชื่อColorful Lifeให้กับทายาทของเอ็มมานูเอล เลเวนสไตน์^{[ 26 ]}

• Deutsche Kreditbank (DKB) (ธนาคารโดยตรง)
• ภาคธนาคารของรัฐในเยอรมนี
• รายชื่อธนาคารในเขตยูโร
• รายชื่อธนาคารในประเทศเยอรมนี

• บาเยิร์นแอลบี
• บทความตัดแปะเกี่ยวกับธนาคาร Bayerische Landesbankจากหอจดหมายเหตุสื่อสิ่งพิมพ์ศตวรรษที่ 20ของธนาคารZBW