บริษัท ซิตี้กรุ๊ป อิงค์

สำนักงานใหญ่ของซิตี้กรุ๊ปในย่านแมนฮัตตันตอนล่าง
พิมพ์	บริษัทมหาชน
ซื้อขายกันในฐานะ	ตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก :  ซี ส่วนประกอบของดัชนีS&P 100 ส่วนประกอบของดัชนีS&P 500 ส่วนประกอบ ของ DJIA (จนถึงปี 2009)
ไอซิน	US1729674242
อุตสาหกรรม	บริการทางการเงิน
บรรพบุรุษ	ธนาคารซิตี้แบงก์แห่งนิวยอร์ก (ค.ศ. 1812) ธนาคารแห่งชาติแห่งแรกของนิวยอร์ก (ค.ศ. 1863) บริษัทนักเดินทาง (1853)
ก่อตั้ง	8 ตุลาคม พ.ศ. 2541 ( 8 ตุลาคม 1998 )
สำนักงานใหญ่	388 ถนนกรีนิชนครนิวยอร์กสหรัฐอเมริกา
พื้นที่ให้บริการ	ทั่วโลก
บุคคลสำคัญ	เจน เฟรเซอร์ (ประธานและซีอีโอ) วิศวาส ราฆาวัน (รองประธานกรรมการบริหาร) มาร์ค เมสัน (ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงิน)
สินค้า	การจัดการสินทรัพย์ การธนาคาร สินค้าโภคภัณฑ์ บัตรเครดิต การซื้อขายหุ้น ประกันภัย การจัดการการลงทุน สินเชื่อจำนอง ไพรเวทอิควิตี้ การบริหารความมั่งคั่ง
รายได้	85.2 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ (ปี 2025)
รายได้จากการดำเนินงาน	19.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ (ปี 2025)
กำไรสุทธิ	14.3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ (ปี 2025)
สินทรัพย์รวม	2.6 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ (ปี 2025)
ส่วนของผู้ถือหุ้นทั้งหมด	220 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ (ปี 2025)
จำนวนพนักงาน	ประมาณ 229,000 (2024)
บริษัทในเครือ	รายชื่อบริษัทในเครือ ธนาคาร Handlowy ( โปแลนด์ ) ซิติแบงก์ อาร์เจนตินา ซิติแบงก์ ออสเตรเลีย ซิติแบงก์ (สหรัฐอเมริกา) ซิติแบงก์ บาห์เรน ซิติแบงก์ ไชน่า ซิติแบงก์ ยุโรป ธนาคารซิตี้ไพรเวทแบงก์ ซิติแบงก์ (ฮ่องกง) ซิติแบงก์ อินเดีย ซิตี้กรุ๊ป โกลบอล มาร์เก็ตส์ ญี่ปุ่น ซิติแบงก์ อินโดนีเซีย ซิติแบงก์ เกาหลี ซิติแบงก์ มาเลเซีย ซิติแบงก์ รัสเซีย ซิติแบงก์ สิงคโปร์ ซิติแบงก์ ยูกันดา ซิติแบงก์ สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ธนาคารซิตี้ไพรเวทแบงก์ ซิตี้ โกลบอล เวลธ์ แมเนจเมนท์ กลุ่มบริษัทการเงินบานาเม็กซ์ เบย์เมน พี่น้องซาโลมอน นิกโก้ คอร์เดียล Acciones y Valores de México (Acciones และ Valores Banamex, Casa de Bolsa Integrante del Grupo Financiero Banamex) ค้นพบสินเชื่อเพื่อการศึกษา หนังสือผลผลิต บริษัท ซิติกรุ๊ป โกลบอล มาร์เก็ตส์ อิงค์ เมทัลมาร์ค แคปิตอล ลาวาเทรดดิ้ง
อัตราส่วนทุน	ระดับ 1 15.3% (ปี 2024)
เว็บไซต์	ซิติกรุ๊ป.com
เชิงอรรถ[ 1 ]

Citigroup Inc.หรือCiti ( เขียนแบบย่อว่าciti ) เป็น ธนาคารเพื่อการลงทุนและ บริษัท บริการทางการเงินข้ามชาติสัญชาติอเมริกันที่มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่นครนิวยอร์กบริษัทนี้ก่อตั้งขึ้นในปี 1998 จากการควบรวมกิจการของ Citicorp ซึ่งเป็นบริษัทโฮลดิ้งของ ธนาคาร CitibankและTravelersโดย Travelers ได้แยกตัวออกจากบริษัทในปี 2002 ^{[ 2 ] [ 3 ]}

Citigroup เป็นสถาบันการธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับสามในสหรัฐอเมริกาเมื่อพิจารณาจากสินทรัพย์ ร่วมกับJPMorgan Chase , Bank of AmericaและWells Fargoเป็นหนึ่งในสี่สถาบันการธนาคารขนาดใหญ่ของสหรัฐอเมริกา^{[ 4 ]}คณะกรรมการเสถียรภาพทางการเงินถือว่าเป็นธนาคารที่มีความสำคัญต่อระบบและมักถูกเรียกว่า " ใหญ่เกินกว่าจะล้มเหลว " เป็นหนึ่งในแปดธนาคารเพื่อการลงทุนระดับโลกในกลุ่ม^Bulge Bracket Citigroup อยู่ในอันดับที่ 36 ในFortune 500 [ ^{5 ]}และได้รับการจัดอันดับที่ 24 ในForbes Global 2000ในปี 2023 ^{[ 6 ]}

Citigroup ดำเนินงานโดยแบ่งออกเป็นสองส่วนหลัก ได้แก่ Institutional Clients Group (ICG) ซึ่งให้ บริการ ด้านการธนาคารเพื่อการลงทุนและการธนาคารเพื่อองค์กร รวมถึงโซลูชันด้านการบริหารเงินสดและการค้า (TTS) และบริการด้านหลักทรัพย์ เช่น การรับฝากหลักทรัพย์และ Personal Banking and Wealth Management (PBWM) ซึ่งรวมถึงCitibank ซึ่งเป็นธนาคารค้าปลีก ผู้ออก บัตรเครดิตรายใหญ่เป็นอันดับสาม^{[ 7 ]}รวมถึงธุรกิจ บริหารความมั่งคั่งของ ธนาคารด้วย

Citigroup ก่อตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 8 ตุลาคม พ.ศ. 2541 โดยการควบรวมกิจการของ Citicorp ซึ่งเป็น บริษัทโฮลดิ้ง ของธนาคารCitibankและTravelersในขณะนั้น Citigroup เป็นองค์กรบริการทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก^{[ 2 ] [ 8 ]}

Citibank (เดิมชื่อ City Bank of New York) ได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยรัฐนิวยอร์กเมื่อวันที่ 16 มิถุนายน พ.ศ. 2455 ด้วยทุนจดทะเบียน 2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (เทียบเท่าประมาณ 44.6 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี พ.ศ. 2567) ^{[ 9 ] [ 10 ]} ธนาคารแห่งนี้ให้บริการแก่กลุ่ม พ่อค้าในนิวยอร์กและเปิดทำการเมื่อวันที่ 14 กันยายนของปีนั้น^{[ 11 ]}โดยSamuel Osgoodได้รับเลือกเป็นประธานคนแรกของบริษัท^{[ 9 ]}หลังจากวิกฤตเศรษฐกิจปี พ.ศ. 2480 Moses Taylorได้เข้าควบคุมบริษัท^{[ 12 ]}ชื่อของบริษัทเปลี่ยนเป็น The National City Bank of New York ในปี พ.ศ. 2408 หลังจากที่เปลี่ยนใบอนุญาตของรัฐเป็นใบอนุญาตของรัฐบาลกลางและเข้าร่วมระบบธนาคารแห่งชาติของสหรัฐอเมริกา^{[ 9 ]}หลังจาก Taylor เสียชีวิตในปี พ.ศ. 2425 Percy Rivington Pyne Iได้เป็นประธานธนาคาร^{[ 12 ]}เขาเสียชีวิตในอีกเก้าปีต่อมาและถูกแทนที่โดยJames Stillman ^{[ 12 ]}ธนาคารแห่งนี้กลายเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในนครนิวยอร์กหลังจากวิกฤตเศรษฐกิจปี 1893และเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาในปี 1895 ^{[ 12 ] ในปี 1913 ธนาคาร แห่ง}นี้เป็นผู้บริจาครายแรกให้กับธนาคารกลางสหรัฐสาขานิวยอร์กและในปีต่อมาก็ได้เปิดสาขาต่างประเทศแห่งแรกของธนาคารสหรัฐในบัวโนสไอเรส [ ^{13 ]}แม้ว่าธนาคารจะดำเนินกิจกรรมในเศรษฐกิจไร่ เช่น อุตสาหกรรมน้ำตาลของคิวบามาตั้งแต่กลางศตวรรษที่ 19 การซื้อกิจการธนาคารต่างประเทศของสหรัฐ International Banking Corporation ในปี 1918 ช่วยให้ธนาคารแห่งนี้กลายเป็นธนาคารอเมริกันแห่งแรกที่มีสินทรัพย์เกิน 1 พันล้านดอลลาร์^{[ 12 ]}ในช่วงที่สหรัฐอเมริกาเข้ายึดครองเฮติและรายได้ของธนาคารจากหนี้สินเงินกู้ของเฮติที่เกี่ยวข้องกับข้อพิพาทเรื่องการชดเชยของเฮติธนาคารได้รับผลกำไรมากที่สุดในช่วงทศวรรษ 1920 เนื่องจากการชำระหนี้จากเฮติ ทำให้กลายเป็นธนาคารพาณิชย์ที่ใหญ่ที่สุดในโลกในปี 1929 ^{[ 12 ] [ 14 ]}เมื่อเติบโตขึ้น ธนาคารก็กลายเป็นผู้ริเริ่มนวัตกรรมด้านบริการทางการเงิน โดยเป็นธนาคารขนาดใหญ่แห่งแรกของสหรัฐฯ ที่เสนอดอกเบี้ยทบต้นสำหรับเงินฝาก ออมทรัพย์ (1921) สินเชื่อส่วนบุคคลแบบไม่มีหลักประกัน (1928) บัญชีเช็ค ของลูกค้า (1936) และใบรับรองเงินฝาก ที่สามารถโอนเปลี่ยนมือได้ (1961)^{[ 12 ] [ 15 ] [ 16 ]}

ธนาคารได้ควบรวมกิจการกับ First National Bank of New York ในปี 1955 และกลายเป็น First National City Bank of New York ในปีเดียวกัน คำว่า "New York" ถูกตัดออกในปี 1962 ในโอกาสครบรอบ 150 ปีของการก่อตั้งบริษัท^{[ 12 ]}บริษัทได้เข้าสู่ธุรกิจการเช่าซื้อและบัตรเครดิตโดยธรรมชาติ และการเปิดตัวใบรับรองเงินฝากสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐในลอนดอนถือเป็นตราสารที่สามารถต่อรองได้ใหม่รายการแรกในตลาดนับตั้งแต่ปี 1888 ธนาคารได้เปิดตัวบัตรเครดิต First National City Charge Service ซึ่งเป็นที่รู้จักกันในชื่อ " Everything card " และต่อมากลายเป็นMasterCardในปี 1967 ^{[ 12 ]}นอกจากนี้ ในปี 1967 First National City Bank ได้รับการปรับโครงสร้างใหม่เป็นบริษัทโฮลดิ้งธนาคารเดียว คือ First National City Corporation หรือ "Citicorp" โดยย่อ ธนาคารได้รับฉายาว่า "Citibank" มาตั้งแต่ทศวรรษ 1860 เมื่อเริ่มใช้เป็นรหัสที่อยู่แปดตัวอักษร^{[ 17 ]}

ในปี 1974 ภายใต้การนำของซีอีโอWalter B. Wristonบริษัท First National City Corporation ได้เปลี่ยนชื่ออย่างเป็นทางการเป็น "Citicorp" โดยธนาคาร First National City Bank ได้เปลี่ยนชื่ออย่างเป็นทางการเป็น Citibank ในปี 1976 ^{[ 17 ]}หลังจากนั้นไม่นาน ธนาคารได้เปิดตัว Citicard ซึ่งเป็นผู้บุกเบิกการใช้ตู้เอทีเอ็มตลอด 24 ชั่วโมง ^{[ 12 ]} John S. Reedได้รับเลือกเป็นซีอีโอในปี 1984 และ Citi ได้กลายเป็นสมาชิกผู้ก่อตั้งของCHAPS clearing house ในลอนดอน ภายใต้การนำของเขา ในอีก 14 ปีต่อมา Citibank ได้กลายเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาและเป็นผู้ออกบัตรเครดิตและบัตรชาร์จรายใหญ่ที่สุดในโลก และขยายขอบเขตไปทั่วโลกกว่า 90 ประเทศ^{[ 12 ] [ 15 ] [ 16 ] [ 18 ] [ 19 ] [ 20 ]}

ในขณะที่มีการควบรวมกิจการ Travelers Group เป็นกลุ่มธุรกิจทางการเงินที่หลากหลายซึ่งถูกรวมเข้าด้วยกันภายใต้การนำของซีอีโอSandy Weillรากฐานมาจาก Commercial Credit ซึ่งเป็นบริษัทย่อยของControl Data Corporationที่ Weill ซื้อกิจการเป็นบริษัทเอกชนในเดือนพฤศจิกายน 1986 หลังจากเข้ารับตำแหน่งบริหารบริษัทก่อนหน้านั้นในปีเดียวกัน^{[ 2 ]}สองปีต่อมา Weill ประสบความสำเร็จในการซื้อกิจการPrimerica Financial Servicesซึ่งเป็นกลุ่มบริษัทที่ได้ซื้อ บริษัท ประกันชีวิต AL Williams และบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์Smith Barneyไปแล้ว บริษัทใหม่ใช้ชื่อ Primerica และใช้กลยุทธ์ " การขายข้ามกลุ่ม " โดยที่แต่ละหน่วยงานภายในบริษัทแม่มุ่งเป้าไปที่การขายบริการของกันและกัน ธุรกิจที่ไม่ใช่ด้านการเงินถูกแยกออกไป

ในเดือนกันยายน พ.ศ. 2535 บริษัท Travelers Insuranceซึ่งประสบปัญหาจากการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ไม่ดี^{[ 2 ]}และได้รับความเสียหายอย่างมากจากผลกระทบของพายุเฮอริเคนแอนดรูว์ [ ^{21 ] ได้}ก่อตั้งพันธมิตรเชิงกลยุทธ์กับ Primerica ซึ่งจะนำไปสู่การควบรวมกิจการเป็นบริษัทเดียวในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2536 ด้วยการเข้าซื้อกิจการ กลุ่มบริษัทจึงกลายเป็น Travelers Inc. ความสามารถ ในการรับประกันภัย ทรัพย์สินและอุบัติเหตุ และประกันชีวิตและเงินบำนาญ ถูกเพิ่มเข้ามาในธุรกิจ ในขณะเดียวกัน โลโก้ร่มสีแดงอันเป็นเอกลักษณ์ของ Travelers ซึ่งได้มาจากการซื้อกิจการครั้งนี้ ก็ถูกนำไปใช้กับธุรกิจทั้งหมดภายในองค์กรที่ตั้งชื่อใหม่นี้ ในช่วงเวลานี้ Travelers ได้เข้าซื้อกิจการShearson Lehmanซึ่งเป็นบริษัทนายหน้าค้าปลีกและบริหารสินทรัพย์ที่นำโดย Weill จนถึงปี พ.ศ. 2528 ^{[ 2 ]}และควบรวมกิจการกับ Smith Barney

ในเดือนพฤศจิกายน พ.ศ. 2540 Travelers Group (ซึ่งเปลี่ยนชื่ออีกครั้งในเดือนเมษายน พ.ศ. 2538 เมื่อควบรวมกิจการกับ Aetna Property and Casualty, Inc.) ได้เข้าซื้อกิจการSalomon Brothers ซึ่ง เป็นผู้ค้าพันธบัตรรายใหญ่และธนาคารเพื่อการลงทุนขนาดใหญ่ ในธุรกรรมมูลค่า 9 พันล้านดอลลาร์ (ประมาณ 16.3 พันล้านดอลลาร์ในปี พ.ศ. 2567) ^{[ 22 ]}ข้อตกลงนี้ช่วยเสริม Travelers/ Smith Barneyได้เป็นอย่างดี เนื่องจาก Salomon มุ่งเน้นไปที่ตราสารหนี้และลูกค้าสถาบัน ในขณะที่ Smith Barney มีความแข็งแกร่งในด้านหุ้นและลูกค้าปลีก Salomon Brothers ได้รวม Smith Barney เข้ากับหน่วยงานหลักทรัพย์ใหม่ที่เรียกว่า Salomon Smith Barney หนึ่งปีต่อมา หน่วยงานนี้ได้รวมเอาการดำเนินงานด้านหลักทรัพย์เดิมของ Citicorp เข้ามาด้วย ชื่อ Salomon Smith Barney ถูกยกเลิกในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2546 หลังจากเกิดเรื่องอื้อฉาวทางการเงินหลายครั้งที่ทำให้ชื่อเสียงของธนาคารเสื่อมเสีย^{[ 23 ]}

เมื่อวันที่ 6 เมษายน พ.ศ. 2541 Citicorp และ Travelers ประกาศการควบรวมกิจการ^{[ 2 ]}ข้อตกลงนี้จะช่วยให้ Travelers และ Citicorp สามารถเข้าถึงฐานลูกค้าของกันและกันเพื่อทำการตลาดผลิตภัณฑ์ทางการเงิน

ในการทำธุรกรรม Travelers Group ได้เข้าซื้อหุ้นทั้งหมดของ Citicorp โดยผู้ถือหุ้นเดิมของแต่ละบริษัทถือครองหุ้นประมาณครึ่งหนึ่งของบริษัทใหม่^{[ 2 ]}แม้ว่าบริษัทใหม่จะยังคงใช้ชื่อแบรนด์ "Citi" ของ Citicorp แต่ได้นำเอา "ร่มสีแดง" อันเป็นเอกลักษณ์ของ Travelers มาใช้เป็นโลโก้บริษัทใหม่ ซึ่งใช้จนถึงปี 2550 ^{[ 24 ]}

จอห์น เอส. รีดและแซนดี้ ไวล์ประธานบริษัทแม่ทั้งสองแห่งได้รับการประกาศแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งประธานร่วมและซีอีโอร่วมของบริษัทใหม่ ซิตี้กรุ๊ป อิงค์ แม้ว่าความแตกต่างอย่างมากในสไตล์การบริหารจัดการระหว่างทั้งสองคนจะทำให้เกิดคำถามขึ้นทันทีว่าการจัดตั้งโครงสร้างเช่นนี้เหมาะสมหรือไม่

บทบัญญัติที่เหลือของกฎหมาย Glass–Steagall Actซึ่งประกาศใช้หลังภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่ ห้ามธนาคารควบรวมกิจการกับบริษัทรับประกันภัย และหมายความว่า Citigroup มีเวลาระหว่างสองถึงห้าปีในการขายสินทรัพย์ที่ต้องห้าม Weill กล่าวในขณะที่มีการควบรวมกิจการว่าพวกเขาเชื่อว่า "ในช่วงเวลานั้นกฎหมายจะเปลี่ยนแปลง ... เราได้มีการพูดคุยกันมากพอที่จะเชื่อว่านี่จะไม่เป็นปัญหา" ^{[ 2 ]}อันที่จริง การผ่านกฎหมาย Gramm-Leach-Bliley Actในเดือนพฤศจิกายน พ.ศ. 2542 ได้พิสูจน์ให้เห็นถึงมุมมองของ Reed และ Weill เปิดประตูสู่กลุ่มบริษัทบริการทางการเงินที่ให้บริการผสมผสานระหว่างธนาคารพาณิชย์ ธนาคารเพื่อการลงทุน การรับประกันภัย และการเป็นนายหน้า^{[ 25 ]}

โจ เจ. พลูเมอรีทำงานเกี่ยวกับการบูรณาการหลังการควบรวมกิจการของทั้งสองบริษัท และได้รับการแต่งตั้งเป็นซีอีโอของซิติแบงก์อเมริกาเหนือโดยไวล์และรีด เขากำกับดูแลเครือข่ายสาขา 450 แห่ง^{[ 26 ]}เจ. พอล นิวซัม นักวิเคราะห์จากCIBC Oppenheimerกล่าวว่า "เขาไม่ใช่ผู้บริหารที่เรียบร้อยสมบูรณ์แบบอย่างที่หลายคนคาดหวัง เขาดูหยาบกระด้าง แต่ซิติแบงก์รู้ว่าธนาคารในฐานะสถาบันกำลังมีปัญหา—มันไม่สามารถหลีกเลี่ยงการขายแบบเฉื่อยชาได้อีกต่อไป—และพลูเมอรีมีความกระตือรือร้นที่จะสาดน้ำเย็นใส่ธนาคาร" ^{[ 27 ]}พลูเมอรีเพิ่มรายได้ของหน่วยงานจาก 108 ล้านดอลลาร์เป็น 415 ล้านดอลลาร์ภายในหนึ่งปี เพิ่มขึ้นเกือบ 300% ^{[ 28 ] [ 29 ]}เขาเกษียณอายุจากซิติแบงก์อย่างไม่คาดคิดในเดือนมกราคม พ.ศ. 2543 ^{[ 26 ]}

ในปี 2000 Citigroup ได้เข้าซื้อกิจการ Associates First Capital Corporation ด้วยหุ้นมูลค่า 31.1 พันล้านดอลลาร์^{[ 30 ]}ซึ่งจนถึงปี 1989 เคยเป็นของGulf+Western (ปัจจุบันเป็นส่วนหนึ่งของNational Amusements ) ^{[ 31 ]}และต่อมาเป็นของFord Motor Credit Company [ ^{32 ] Associates}ถูกวิพากษ์วิจารณ์อย่างกว้างขวางเกี่ยวกับแนวทางการให้กู้ยืมแบบฉ้อฉล และในที่สุด Citi ก็ได้ตกลงกับคณะกรรมการการค้าของรัฐบาลกลางโดยตกลงที่จะจ่ายเงิน 240 ล้านดอลลาร์ให้กับลูกค้าที่ตกเป็นเหยื่อของแนวทางปฏิบัติแบบฉ้อฉลต่างๆ รวมถึงการ "พลิก" สินเชื่อจำนอง การ "บรรจุ" สินเชื่อจำนองด้วยประกันสินเชื่อเสริม และการตลาดที่หลอกลวง^{[ 33 ] [ 34 ]}

ในปี 2544 Citigroup ได้เข้าซื้อกิจการเพิ่มเติม ได้แก่European American Bankในเดือนกรกฎาคม มูลค่า 1.9 พันล้านดอลลาร์^{[ 35 ] [ 36 ] [ 37 ] [ 38 ]}และBanamexในเดือนสิงหาคม มูลค่า 12.5 พันล้านดอลลาร์^{[ 39 ] [ 40 ] [ 41 ]}

บริษัทได้แยกธุรกิจรับประกันภัยทรัพย์สินและอุบัติเหตุ Travelers ออกไปในปี 2545 ^{[ 42 ]}การแยกธุรกิจนี้เกิดขึ้นเนื่องจากหน่วยธุรกิจประกันภัยฉุดราคาหุ้นของ Citigroup เพราะรายได้ของ Travelers มีความผันผวนตามฤดูกาลและมีความเสี่ยงต่อภัยพิบัติและเหตุการณ์ใหญ่ๆ เช่นการโจมตีเมื่อวันที่ 11 กันยายนนอกจากนี้ยังขายประกันให้กับลูกค้าโดยตรงได้ยาก เนื่องจากลูกค้าส่วนใหญ่คุ้นเคยกับการซื้อประกันผ่านนายหน้า^{[ 43 ] [ 44 ]}

Travelers ควบรวมกิจการกับ The St. Paul Companies Inc. ในปี 2547 ก่อตั้งเป็น The St. Paul Travelers Companies ^{[ 45 ] [ 46 ]} Citigroup ยังคงดำเนินธุรกิจประกันชีวิตและประกันบำนาญต่อไปจนกระทั่งขายให้กับMetLifeในปี 2548 ^{[ 47 ]}

แม้ว่าจะขาย Travelers Insurance ออกไปแล้ว แต่ Citigroup ก็ยังคงใช้โลโก้ร่มสีแดงอันเป็นเอกลักษณ์ของ Travelers เป็นของตนเองจนถึงเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2550 เมื่อ Citigroup ตกลงที่จะขายโลโก้ดังกล่าวคืนให้กับ St. Paul Travelers ^{[ 48 ]}ซึ่งเปลี่ยนชื่อเป็นTravelers Companiesนอกจากนี้ Citigroup ยังตัดสินใจใช้แบรนด์องค์กร "Citi" สำหรับตนเองและบริษัทในเครือเกือบทั้งหมด ยกเว้น Primerica และ Banamex

การเปิดรับความเสี่ยงอย่างหนักต่อสินเชื่อจำนองที่มีปัญหาในรูปแบบของพันธบัตรหนี้ที่มีหลักประกัน (CDO) ประกอบกับการบริหารความเสี่ยงที่ไม่ดี ทำให้ Citigroup ประสบปัญหาเมื่อวิกฤตสินเชื่อจำนองซับไพรม์ทวีความรุนแรงขึ้นในปี 2550 บริษัทได้ใช้แบบจำลองความเสี่ยงทางคณิตศาสตร์ที่ซับซ้อนซึ่งพิจารณาสินเชื่อจำนองในพื้นที่ทางภูมิศาสตร์เฉพาะ แต่ไม่เคยรวมถึงความเป็นไปได้ของการชะลอตัวของตลาดที่อยู่อาศัยในระดับประเทศ หรือโอกาสที่ผู้ถือสินเชื่อจำนองหลายล้านคนจะผิดนัดชำระหนี้จำนอง หัวหน้าฝ่ายซื้อขายThomas Maherasเป็นเพื่อนสนิทกับเจ้าหน้าที่บริหารความเสี่ยงอาวุโส David Bushnell ซึ่งบั่นทอนการกำกับดูแลความเสี่ยง^{[ 49 ] [ 50 ]}ในฐานะรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังRobert Rubinกล่าวกันว่ามีอิทธิพลในการยกเลิกกฎหมาย Glass–Steagallที่อนุญาตให้ Travelers และ Citicorp ควบรวมกิจการกันในปี 2541 จากนั้นในคณะกรรมการบริหารของ Citigroup Rubin และ Charles Prince กล่าวกันว่ามีอิทธิพลในการผลักดันให้บริษัทเข้าสู่MBSและ CDO ในตลาดสินเชื่อจำนองซับไพรม์

ตั้งแต่เดือนมิถุนายน ปี 2006 รองประธานอาวุโส ริชาร์ด เอ็ม. โบเวน ที่ 3หัวหน้าผู้รับประกันสินเชื่อของกลุ่มสินเชื่อเพื่อผู้บริโภคของซิติกรุ๊ป เริ่มเตือนคณะกรรมการบริหารเกี่ยวกับความเสี่ยงร้ายแรงที่การดำเนินงานด้านสินเชื่อที่อยู่อาศัยกำลังเผชิญอยู่ ซึ่งอาจส่งผลให้เกิดการขาดทุนมหาศาล กลุ่มดังกล่าวซื้อและขายสินเชื่อที่อยู่อาศัยมูลค่า 90 พันล้านดอลลาร์ต่อปี หน้าที่ของโบเวนมีความสำคัญอย่างยิ่งในการทำหน้าที่เป็นผู้ควบคุมคุณภาพเพื่อให้มั่นใจในความน่าเชื่อถือทางการเงินของหน่วยงาน เมื่อโบเวนเริ่มเปิดเผยความจริงในปี 2006 สินเชื่อที่อยู่อาศัย 60% มีข้อบกพร่อง จำนวนสินเชื่อที่ไม่ดีเริ่มเพิ่มขึ้นตลอดปี 2007 และในที่สุดก็เกิน 80% ของปริมาณทั้งหมด สินเชื่อจำนวนมากไม่เพียงแต่มีข้อบกพร่องเท่านั้น แต่ยังเป็นผลมาจากการฉ้อโกงสินเชื่อที่อยู่อาศัยโบเวนพยายามปลุกให้คณะกรรมการตระหนักถึงเรื่องนี้ผ่านรายงานรายสัปดาห์และการสื่อสารอื่นๆ เมื่อวันที่ 3 พฤศจิกายน 2550 โบเวนได้ส่งอีเมลถึงโรเบิร์ต รูบิน ประธานกรรมการของซิติกรุ๊ป และ ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงิน หัวหน้าผู้ตรวจสอบบัญชี และประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายบริหารความเสี่ยง ของธนาคารเพื่อเปิดเผยความเสี่ยงและผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นอีกครั้ง โดยอ้างว่าระบบควบคุมภายในของกลุ่มล้มเหลว และขอให้มีการตรวจสอบจากภายนอกในหน่วยธุรกิจของเขา การตรวจสอบที่ตามมาเปิดเผยว่ากลุ่มสินเชื่อผู้บริโภคประสบปัญหาการควบคุมภายในล้มเหลวมาตั้งแต่ปี 2548 แม้จะมีผลการตรวจสอบดังกล่าว แต่ข้อกล่าวหาของโบเวนก็ถูกเพิกเฉย แม้ว่าการปกปิดข้อมูลดังกล่าวจากผู้ถือหุ้นจะเป็นการละเมิดพระราชบัญญัติซาร์บานส์-อ็อกซ์ลีย์ (SOX) ซึ่งเขาได้ชี้ให้เห็นแล้ว ก็ตาม ชา ร์ลส์ พรินซ์ ซีอีโอของซิติกรุ๊ป ได้ลงนามรับรองว่าธนาคารปฏิบัติตาม SOX แม้ว่าโบเวนจะเปิดเผยว่าไม่เป็นเช่นนั้น ในที่สุดซิติกรุ๊ปก็ปลดโบเวนออกจากความรับผิดชอบส่วนใหญ่และแจ้งให้เขาทราบว่าไม่จำเป็นต้องมาทำงานที่ธนาคารอีกต่อไป คณะกรรมการสอบสวนวิกฤตการณ์ทางการเงินขอให้เขามาให้การเกี่ยวกับบทบาทของ Citigroup ในวิกฤตการณ์จำนอง และเขาก็ได้มาให้การ โดยปรากฏตัวเป็นหนึ่งในพยานคนแรกๆ ต่อหน้าคณะกรรมการในเดือนเมษายน พ.ศ. 2553 ^{[ 51 ]}

เมื่อวิกฤตเริ่มคลี่คลาย Citigroup ประกาศเมื่อวันที่ 11 เมษายน 2550 ว่าจะลดจำนวนพนักงานลง 17,000 คน หรือประมาณ 5% ของพนักงานทั้งหมด ในการปรับโครงสร้างครั้งใหญ่เพื่อลดต้นทุนและเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับหุ้นที่ตกต่ำมาอย่างยาวนาน^{[ 52 ]}แม้หลังจากที่บริษัทหลักทรัพย์และนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์Bear Stearnsประสบปัญหาอย่างหนักในช่วงฤดูร้อนปี 2550 Citigroup ก็ยังตัดสินใจว่าความเป็นไปได้ที่จะเกิดปัญหาเกี่ยวกับ CDO ของตนนั้นมีน้อยมาก (น้อยกว่า 1/100 ของ 1%) จึงไม่รวม CDO เหล่านั้นไว้ในการวิเคราะห์ความเสี่ยง เมื่อวิกฤตเลวร้ายลง Citigroup ประกาศเมื่อวันที่ 7 มกราคม 2551 ว่ากำลังพิจารณาที่จะลดจำนวนพนักงานลงอีก 5 ถึง 10 เปอร์เซ็นต์จากพนักงานทั้งหมด 327,000 คน^{[ 53 ]}

ในปี 2550 Citigroup เข้าซื้อหุ้น 61% ของNikko Asset Managementในราคา 7.7 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เพื่อเข้าควบคุมกิจการส่วนใหญ่ ซึ่งถือเป็นการซื้อกิจการบริษัทญี่ปุ่นโดยต่างชาติครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์^{[ 54 ]}ต่อมาในปีเดียวกัน Citigroup พยายามซื้อหุ้นที่เหลือของ Nikko ในราคา 4.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เพื่อเข้าควบคุมบริษัททั้งหมด^{[ 55 ]}สองปีต่อมา Citigroup ขายหุ้นของตนให้กับ Sumitomo Trust and Banking Co ซึ่งเป็นบริษัทย่อยของSumitomo Mitsui Trust Holdingsในราคา 795 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ขณะที่ถอนตัวออกจากญี่ปุ่น^{[ 56 ] [ 57 ]}

ภายในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2551 Citigroup ถูกอธิบายว่ากำลังประสบปัญหา^{[ 58 ]}และภายในเดือนพฤศจิกายนก็ล้มละลาย แม้ว่าจะได้รับเงิน 25 พันล้านดอลลาร์ (ประมาณ 35.7 พันล้านดอลลาร์ในปี พ.ศ. 2567) จาก กองทุน Troubled Asset Relief Program ของรัฐบาลกลางที่มาจากเงินภาษีของประชาชน ก็ตาม เมื่อวันที่ 17 พฤศจิกายน พ.ศ. 2551 Citigroup ประกาศแผนการลดตำแหน่งงานอีกประมาณ 52,000 ตำแหน่ง นอกเหนือจากการลดตำแหน่งงาน 23,000 ตำแหน่งที่ได้ดำเนินการไปแล้วในปี พ.ศ. 2551 ซึ่งเป็นการลดตำแหน่งงานครั้งใหญ่อันเป็นผลมาจากการขาดทุนติดต่อกันสี่ไตรมาส และรายงานที่ระบุว่าไม่น่าจะกลับมาทำกำไรได้อีกครั้งก่อนปี พ.ศ. 2553 ในวันเดียวกันนั้นเอง ตลาดหุ้น วอลล์สตรีทก็ตอบสนอง โดยราคาหุ้นร่วงลง ทำให้มูลค่าตลาดของบริษัทลดลงเหลือ 6 พันล้านดอลลาร์ จาก 300 พันล้านดอลลาร์เมื่อสองปีก่อน^{[ 59 ]}ในที่สุด การลดจำนวนพนักงานก็รวมกว่า 100,000 คน^{[ 60 ]}มูลค่าตลาดหุ้นของบริษัทลดลงเหลือ 20.5 พันล้านดอลลาร์ จาก 244 พันล้านดอลลาร์เมื่อสองปีก่อน^{[ 59 ]}หุ้นสามัญของ Citigroup ซื้อขายกันในราคาต่ำกว่า 1.00 ดอลลาร์ในตลาดหลักทรัพย์ นิวยอร์ก

ด้วยเหตุนี้ ในช่วงค่ำของวันที่ 23 พฤศจิกายน 2551 Citigroup และหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลางจึงอนุมัติแผนการรักษาเสถียรภาพของบริษัทและป้องกันไม่ให้มูลค่าของบริษัทลดลงไปอีก ในวันที่ 24 พฤศจิกายน 2551 รัฐบาลสหรัฐฯ ประกาศแผนช่วยเหลือครั้งใหญ่สำหรับ Citigroup ซึ่งออกแบบมาเพื่อช่วยบริษัทให้พ้นจากภาวะล้มละลาย พร้อมทั้งให้รัฐบาลมีอำนาจในการตัดสินใจในการดำเนินงานของบริษัท แถลงการณ์ร่วมจากกระทรวงการคลังสหรัฐฯธนาคารกลางสหรัฐฯและบรรษัทประกันเงินฝากแห่งสหรัฐฯ (FDIC) ประกาศว่า "ด้วยธุรกรรมเหล่านี้ รัฐบาลสหรัฐฯ กำลังดำเนินการที่จำเป็นเพื่อเสริมสร้างระบบการเงินและปกป้องผู้เสียภาษีชาวสหรัฐฯ และเศรษฐกิจของสหรัฐฯ" ^{[ 61 ] [ 62 ] [ 63 ] [ 64 ] [ 65 ]}

Citi ได้รับเงิน ทุน TARP มากที่สุด "ซึ่งเป็นการช่วยเหลือที่มากกว่าธนาคารอื่น ๆ ในสหรัฐอเมริกา" ^{[ 66 ]}การช่วยเหลือดังกล่าวเรียกร้องให้รัฐบาลค้ำประกันเงินกู้และหลักทรัพย์ประมาณ 306 พันล้านดอลลาร์ และลงทุนโดยตรงในบริษัทประมาณ 20 พันล้านดอลลาร์ กระทรวงการคลังได้จัดสรร เงินทุน Troubled Asset Relief Program (TARP) จำนวน 20 พันล้านดอลลาร์ นอกเหนือจาก 25 พันล้านดอลลาร์ที่ให้ไปในเดือนตุลาคม กระทรวงการคลัง ธนาคารกลางสหรัฐ และ FDIC ตกลงที่จะรับผิดชอบ 90% ของความสูญเสียในพอร์ตการลงทุนมูลค่า 335 พันล้านดอลลาร์ของ Citigroup หลังจากที่ Citigroup รับภาระความสูญเสีย 29 พันล้านดอลลาร์แรก กระทรวงการคลังจะรับผิดชอบความสูญเสีย 5 พันล้านดอลลาร์แรก FDIC จะรับผิดชอบ 10 พันล้านดอลลาร์ถัดไป จากนั้นธนาคารกลางสหรัฐจะรับความเสี่ยงที่เหลือ สินทรัพย์ยังคงอยู่ในงบดุลของ Citigroup คำศัพท์ทางเทคนิคสำหรับข้อตกลงนี้คือring fencing

ในทางกลับกัน ธนาคารได้มอบหุ้นบุริมสิทธิ์และใบสำคัญแสดงสิทธิในการซื้อหุ้นสามัญ มูลค่า 27 พันล้านดอลลาร์ให้กับกระทรวงการคลังสหรัฐฯ รัฐบาลได้รับอำนาจอย่างกว้างขวางเหนือการดำเนินงานด้านการธนาคาร Citigroup ตกลงที่จะพยายามปรับเปลี่ยนสินเชื่อจำนอง โดยใช้มาตรฐานที่กำหนดโดย FDIC หลังจากการล่มสลายของธนาคาร IndyMacโดยมีเป้าหมายเพื่อให้เจ้าของบ้านจำนวนมากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ยังคงอยู่ในบ้านของตนต่อไป เงินเดือนของผู้บริหารจะถูกจำกัด^{[ 67 ]}เงื่อนไขหนึ่งของความช่วยเหลือจากรัฐบาลกลางคือ การจ่ายเงินปันผลของ Citigroup ลดลงเหลือ 0.01 ดอลลาร์ต่อหุ้น

ในบทความ แสดงความคิดเห็นใน นิวยอร์กไทมส์ไมเคิล ลูอิสและเดวิด ไอน์ฮอร์นได้อธิบายการรับประกันมูลค่า 306 พันล้านดอลลาร์ในเดือนพฤศจิกายน 2551 (ประมาณ 436 พันล้านดอลลาร์ในปี 2567) ว่าเป็น "ของขวัญที่เปิดเผย" โดยไม่มีวิกฤตการณ์ที่แท้จริงเป็นแรงผลักดัน^{[ 68 ]}

ตามรายงานของThe Wall Street Journalความช่วยเหลือจากรัฐบาลที่มอบให้กับ Citi ในปี 2008/2009 นั้นมีขึ้นเพื่อป้องกันความวุ่นวายและความตื่นตระหนกทั่วโลกที่อาจเกิดขึ้นจากการล่มสลายของแผนก Global Transactions Services (ปัจจุบันคือ TTS) ตามบทความดังกล่าว อดีตซีอีโอPanditกล่าวว่า หากปล่อยให้ Citigroup ล้มละลาย “รัฐบาล 100 แห่งทั่วโลกคงต้องพยายามหาทางจ่ายเงินเดือนให้พนักงาน” ^{[ 69 ] [ 70 ]}

ตามคำกล่าวของอัยการสูงสุดแห่งนิวยอร์กแอนดรูว์ คูโอโมซิตี้กรุ๊ปจ่ายเงินโบนัสหลายร้อยล้านดอลลาร์ให้กับพนักงานมากกว่า 1,038 คน หลังจากได้รับเงินทุน TARP จำนวน 45 พันล้านดอลลาร์ (ประมาณ 64.2 พันล้านดอลลาร์ในปี 2024) ในช่วงปลายปี 2008 ซึ่งรวมถึงพนักงาน 738 คนที่ได้รับโบนัสคนละ 1 ล้านดอลลาร์ พนักงาน 176 คนที่ได้รับโบนัสคนละ 2 ล้านดอลลาร์ พนักงาน 124 คนที่ได้รับโบนัสคนละ 3 ล้านดอลลาร์ และพนักงาน 143 คนที่ได้รับโบนัสคนละ 4 ล้านดอลลาร์ถึงมากกว่า 10 ล้านดอลลาร์^{[ 71 ]}เนื่องจากการวิพากษ์วิจารณ์และการที่รัฐบาลสหรัฐฯ ถือหุ้นสามัญ ของซิตี้กรุ๊ปเป็นส่วนใหญ่ ค่าตอบแทนและโบนัสจึงถูกจำกัดตั้งแต่เดือนกุมภาพันธ์ 2009 จนถึงเดือนธันวาคม 2010 ^{[ 72 ]}

ในปี 2552 เจน เฟรเซอร์ซีอีโอของ Citi Private Bank ได้หยุดจ่ายค่าคอมมิชชั่นให้กับพนักงานธนาคารสำหรับการขายผลิตภัณฑ์การลงทุน เพื่อเสริมสร้างชื่อเสียงของ Citi Private Bank ในฐานะที่ปรึกษาด้านการจัดการความมั่งคั่งที่เป็นอิสระ แทนที่จะเป็นผู้ผลักดันผลิตภัณฑ์^{[ 73 ]}

เมื่อวันที่ 16 มกราคม 2552 Citigroup ประกาศความตั้งใจที่จะปรับโครงสร้างองค์กรใหม่เป็นสองหน่วยปฏิบัติการ ได้แก่ Citicorp สำหรับธุรกิจลูกค้าปลีกและลูกค้าสถาบัน และ Citi Holdings สำหรับธุรกิจนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และการจัดการสินทรัพย์^{[ 74 ]} Citigroup จะยังคงดำเนินงานในฐานะบริษัทเดียวต่อไปในขณะนี้ แต่ผู้จัดการของ Citi Holdings จะได้รับมอบหมายให้ "ใช้ประโยชน์จากโอกาสในการจำหน่ายและการควบรวมกิจการที่เพิ่มมูลค่าเมื่อเกิดขึ้น" ^{[ 74 ]}และการแยกบริษัทหรือการควบรวมกิจการในที่สุดที่เกี่ยวข้องกับหน่วยปฏิบัติการใดหน่วยหนึ่งก็ไม่ได้ถูกตัดออกไป^{[ 75 ]} Citi Holdings ประกอบด้วยธุรกิจของ Citi ที่ Citi ต้องการขายและไม่ถือว่าเป็นส่วนหนึ่งของธุรกิจหลักของ Citi สินทรัพย์ส่วนใหญ่เป็นสินเชื่อจำนองในสหรัฐอเมริกา บริษัทนี้ถูกสร้างขึ้นหลังวิกฤตการณ์ทางการเงินซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของแผนการปรับโครงสร้างของ Citi ประกอบด้วยหน่วยงานธุรกิจหลายแห่ง รวมถึงผลประโยชน์ที่เหลืออยู่ในการให้สินเชื่อผู้บริโภคในท้องถิ่น เช่น OneMain Financial การขายกิจการ เช่น Smith Barney และกลุ่มสินทรัพย์พิเศษ Citi Holdings ถือครองสินทรัพย์ตาม GAAP มูลค่า 156 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ หรือประมาณ 8% ของ Citigroup โดย 59% เป็นสินเชื่อจำนองในอเมริกาเหนือ 18% เป็นธุรกิจดำเนินงาน 13% เป็นสินทรัพย์กลุ่มพิเศษ และ 10% จัดอยู่ในหมวดอื่นๆ ธุรกิจดำเนินงานประกอบด้วย OneMain Financial (10 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ) PrimeRe (7 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ) MSSB JV (8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ) และธุรกิจค้าปลีกในสเปน/กรีซ (4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ) หักด้วยเงินสำรองหนี้สูญที่เกี่ยวข้อง แม้ว่า Citi Holdings จะมีทั้งธุรกิจหลักและธุรกิจที่ไม่ใช่ธุรกิจหลัก แต่เป้าหมายหลักคือการยุติธุรกิจที่ไม่ใช่ธุรกิจหลักบางส่วนและลดสินทรัพย์ และวางแผนเชิงกลยุทธ์ให้ "คุ้มทุน" ในปี 2558 ^{[ 76 ]}

เมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2552 Citigroup ประกาศว่ารัฐบาลสหรัฐฯ จะเข้าถือหุ้น 36% ในบริษัท โดยแปลงเงินช่วยเหลือฉุกเฉินจำนวน 25 พันล้านดอลลาร์สหรัฐฯ เป็นหุ้นสามัญพร้อม วงเงินสินเชื่อ จากกระทรวงการคลังสหรัฐฯจำนวน 45 พันล้านดอลลาร์สหรัฐฯ เพื่อป้องกันการล้มละลายของบริษัท^{[ 77 ]}รัฐบาลรับประกันการขาดทุนจากสินทรัพย์ที่มีปัญหามากกว่า 300,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ และอัดฉีดเงิน 20,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ เข้าสู่บริษัททันที เงินเดือนของซีอีโอถูกกำหนดไว้ที่ 1 ดอลลาร์สหรัฐฯ ต่อปี และเงินเดือนสูงสุดของพนักงานถูกจำกัดไว้ที่ 500,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ค่าตอบแทนใดๆ ที่เกิน 500,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ จะต้องจ่ายเป็นหุ้นที่มีข้อจำกัดซึ่งพนักงานไม่สามารถขายได้จนกว่าจะชำระเงินช่วยเหลือฉุกเฉินของรัฐบาลคืนเต็มจำนวน^{[ 78 ] [ 79 ]}รัฐบาลสหรัฐฯ ยังได้ควบคุมที่นั่งครึ่งหนึ่งในคณะกรรมการบริหาร และผู้บริหารระดับสูงอาจถูกรัฐบาลสหรัฐฯ ปลดออกหากมีผลการดำเนินงานที่ไม่ดี ภายในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2552 สัดส่วนการถือหุ้นของรัฐบาลสหรัฐฯ ลดลงจาก 36% เหลือ 27% หลังจากที่ Citigroup ขายหุ้นสามัญและหุ้นทุนมูลค่า 21 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นการขายหุ้นครั้งเดียวที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์สหรัฐฯ แซงหน้าการขายหุ้นของ Bank of America มูลค่า 19 พันล้านดอลลาร์เมื่อ 1 เดือนก่อนหน้า ภายในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2553 Citigroup ได้ชำระคืนเงินช่วยเหลือฉุกเฉินทั้งหมด และรัฐบาลสหรัฐฯ ได้กำไรจากการลงทุนในบริษัทนี้ 12 พันล้านดอลลาร์ (ประมาณ 16.8 พันล้านดอลลาร์ในปี พ.ศ. 2567) ^{[ 80 ]}ข้อจำกัดของรัฐบาลเกี่ยวกับการจ่ายเงินและการกำกับดูแลผู้บริหารระดับสูงถูกยกเลิกหลังจากที่รัฐบาลสหรัฐฯ ขายหุ้นที่เหลือ 27% ในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2553 ^{[ 81 ]}

เมื่อวันที่ 1 มิถุนายน พ.ศ. 2552 มีการประกาศว่า Citigroup จะถูกถอดออกจากดัชนีDow Jones Industrial Averageโดยมีผลตั้งแต่วันที่ 8 มิถุนายน พ.ศ. 2552 เนื่องจากมีสัดส่วนการถือหุ้นของรัฐบาลจำนวนมาก Citigroup ถูกแทนที่ด้วย Travelers Co. ^{[ 82 ] [ 83 ]}

Smith Barney ซึ่งเป็นหน่วยงานบริหารจัดการความมั่งคั่งส่วนบุคคลระดับโลกของ Citi ให้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ วาณิชธนกิจ และการบริหารสินทรัพย์แก่บริษัท รัฐบาล และบุคคลทั่วไปทั่วโลก ด้วยสำนักงานกว่า 800 แห่งทั่วโลก Smith Barney มีบัญชีลูกค้าในประเทศ 9.6 ล้านบัญชี คิดเป็นมูลค่าสินทรัพย์ของลูกค้าทั่วโลก 1.562 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ

เมื่อวันที่ 13 มกราคม พ.ศ. 2552 Citi ประกาศการควบรวมกิจการของ Smith Barney กับMorgan Stanley Wealth Management Citi ได้รับเงิน 2.7 พันล้านดอลลาร์และส่วนแบ่ง 49% ในกิจการร่วมค้า^{[ 84 ] [ 85 ] [ 86 ]}

ในเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2556 Citi ได้ขายหุ้นที่เหลืออีก 49% ใน Smith Barney ให้กับ Morgan Stanley Wealth Management ในราคา 13.5 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ หลังจากการประเมินมูลค่าโดย Perella Weinberg ^{[ 87 ] [ 88 ]}

ในปี 2010 Citigroup ประสบความสำเร็จในการทำกำไรเป็นครั้งแรกนับตั้งแต่ปี 2007 โดยรายงานกำไรสุทธิ 10.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เทียบกับขาดทุน 1.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2009 ^{[ 89 ]}ในช่วงปลายปี 2010 รัฐบาลได้ขายหุ้นที่เหลืออยู่ในบริษัท ทำให้ผู้เสียภาษีได้รับกำไรสุทธิรวม 12 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 16.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2024) ^{[ 90 ]}ข้อยกเว้นภาษีพิเศษของ IRS ที่มอบให้กับ Citi ทำให้กระทรวงการคลังสหรัฐสามารถขายหุ้นได้กำไร ในขณะที่ยังคงถือหุ้น Citigroup อยู่ ซึ่งในที่สุดก็ได้กำไรสุทธิ 12 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ตามคำกล่าวของ Nayyera Haq โฆษกกระทรวงการคลัง "กฎ (ภาษีของ IRS) นี้ถูกออกแบบมาเพื่อหยุดยั้งนักล่าบริษัทจากการใช้บริษัทที่ขาดทุนเพื่อหลีกเลี่ยงภาษี และไม่เคยมีเจตนาที่จะแก้ไขสถานการณ์ที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อนที่รัฐบาลถือหุ้นในธนาคาร และแน่นอนว่าไม่ได้เขียนขึ้นเพื่อป้องกันไม่ให้รัฐบาลขายหุ้นเพื่อทำกำไร" ^{[ 91 ]}

ในปี 2554 ซิตี้เป็นธนาคารแห่งแรกที่นำสาขา Smart Banking ดิจิทัลมาใช้ในวอชิงตัน ดี.ซี., นิวยอร์ก, โตเกียว และปูซาน (เกาหลีใต้) ในขณะที่ยังคงปรับปรุงเครือข่ายสาขาทั้งหมดต่อไป^{[ 92 ] [ 93 ]}นอกจากนี้ยังมีการเปิดศูนย์ขายและบริการแห่งใหม่ในมอสโกและเซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก โมดูล Citi Express ซึ่งเป็นหน่วยบริการตลอด 24 ชั่วโมง ได้ถูกนำมาใช้ในโคลอมเบีย ซิตี้เปิดสาขาเพิ่มเติมในประเทศจีน ขยายสาขาไปยัง 13 เมืองในประเทศจีน^{[ 94 ]}

ในปี 2554 บัตรเครดิตภายใต้แบรนด์ Citi ได้เปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่หลายรายการ ได้แก่ บัตร Citi ThankYou, Citi Executive/ AAdvantageและ Citi Simplicity ในสหรัฐอเมริกา นอกจากนี้ยังมีบัตรพันธมิตรในละตินอเมริกา ได้แก่ บัตร Avianca ของสายการบินในโคลอมเบีย และบัตร Banamex และ AeroMexico รวมถึงโปรแกรมสะสมคะแนนสำหรับร้านค้าในยุโรป Citibank ยังเป็นธนาคารระหว่างประเทศแห่งแรกและปัจจุบันเป็นธนาคารเดียวที่ได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลของจีนให้สามารถออกบัตรเครดิตภายใต้แบรนด์ของตนเองโดยไม่ต้องร่วมมือกับธนาคารของรัฐบาลจีน^{[ 95 ]}

ในปี 2555 แผนก Global Markets และ Orient Securities ได้ก่อตั้ง Citi Orient Securities ซึ่งเป็นบริษัทนายหน้าซื้อขายหุ้นและตราสารหนี้ในเซี่ยงไฮ้ที่ดำเนินงานในตลาดจีน^{[ 96 ]}ในเดือนมกราคม 2562 Citigroup ได้ประกาศว่าได้ขายหุ้นในธุรกิจดังกล่าวให้กับพันธมิตรชาวจีน^{[ 97 ]}

บริษัทไม่ผ่าน การทดสอบ ภาวะวิกฤตการวิเคราะห์และทบทวนเงินทุน อย่างครอบคลุม ในปี 2555 เนื่องจากแผนการคืนทุนที่สูงของซิตี้และสินเชื่อระหว่างประเทศ ซึ่งเฟดจัดอันดับให้มีความเสี่ยงสูงกว่าสินเชื่อในประเทศอเมริกา^{[ 98 ] [ 99 ] [ 100 ] [ 101 ] [ 102 ] [ 103 ] ในปี 2556 ซาน จิ}ฟ ดาส ถูกแทนที่ในตำแหน่งหัวหน้าของซิตี้มอร์เกจด้วย^เจนเฟรเซอร์^อดีตหัวหน้าของซิตี้ไพรเวทแบงก์^{[ 104 ]}บริษัทไม่ผ่านการทดสอบภาวะวิกฤตอีกครั้งในปี 2557 คราวนี้เนื่องจากข้อกังวลเชิงคุณภาพ^{[ 105 ] [ 106 ] [ 107 ]}อย่างไรก็ตาม บริษัทผ่านการทดสอบภาวะวิกฤตในปี 2558 ^{[ 108 ] [ 109 ]}และในปี 2559 ^{[ 110 ]}

ในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2559 บริษัทถูกฟ้องร้องในคดีฉ้อโกงมูลค่า 1.1 พันล้านดอลลาร์โดยRabobank ผู้ให้กู้ และนักลงทุนรายอื่น ๆ อันเป็นผลมาจากการล้มละลายของ Oceanografia SA บริษัทบริการด้านน้ำมันของเม็กซิโก โจทก์อ้างว่า Citigroup สมรู้ร่วมคิดกับ Oceanografia ในการยอมรับการประเมินงานที่เป็นเท็จ^{[ 111 ]}ศาลตัดสินให้ Citigroup เป็นฝ่ายชนะ^{[ 112 ]}ในเดือนเมษายน พ.ศ. 2559 Citigroup ประกาศว่าจะยุบธนาคารที่ไม่ดี ของตน คือ Citi Holdings ^{[ 113 ]}

ภายใต้การนำของซีอีโอ Michael Corbat บริษัท Citi Capital Advisors (CCA) ซึ่งเดิมชื่อ Citi Alternative Investments เป็นกองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่นำเสนอกลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลายในหลายประเภทสินทรัพย์ เพื่อให้เป็นไปตามกฎ Volcker Ruleซึ่งจำกัดการถือครองหุ้นของธนาคารในกองทุนเฮดจ์ฟันด์ไม่เกิน 3% Citi จึงแยกหน่วยธุรกิจกองทุนเฮดจ์ฟันด์ออกไปในปี 2013 และมอบหุ้นส่วนใหญ่ของบริษัทให้กับผู้จัดการ^{[ 114 ]}การแยก CCA ออกไปทำให้เกิด Napier Park Global Capital ซึ่งเป็นกองทุนเฮดจ์ฟันด์มูลค่า 6.8 พันล้านดอลลาร์ มีพนักงานมากกว่า 100 คนในนิวยอร์กและลอนดอน และบริหารงานโดย Jim O'Brien และ Jonathan Dorfman ^{[ 115 ] [ 116 ] [ 117 ] [ 118 ]}

ในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2557 Citigroup ประกาศถอนตัวออกจากธุรกิจธนาคารเพื่อผู้บริโภคใน 11 ตลาด ได้แก่ คอสตาริกา เอลซัลวาดอร์ กัวเตมาลา นิการากัว ปานามา เปรู ญี่ปุ่น กวม สาธารณรัฐเช็ก อียิปต์ เกาหลีใต้ (เฉพาะสินเชื่อเพื่อผู้บริโภค) และฮังการี^{[ 119 ] [ 120 ]}

ในเดือนพฤษภาคม 2558 ธนาคารประกาศขายธุรกิจแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศแบบมาร์จิน ซึ่งรวมถึงCitiFX Proและ TradeStream ให้กับFXCMและSAXO Bankของเดนมาร์กแม้จะมีข้อตกลงนี้ แต่ผลสำรวจในอุตสาหกรรมระบุว่า Citi เป็นผู้เล่นรายใหญ่ที่สุดในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ธุรกิจการขายและการซื้อขายเงินตราต่างประเทศที่เหลือของบริษัทยังคงดำเนินงานต่อไปหลังจากข้อตกลงนี้ ภายใต้การนำของ James Bindler ซึ่งรับตำแหน่งต่อจาก Jeff Feig ในฐานะหัวหน้าฝ่ายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศระดับโลกของบริษัทในปี 2557 ^{[ 121 ] [ 122 ]}

ในเดือนพฤศจิกายน พ.ศ. 2558 Springleafได้เข้าซื้อกิจการ OneMain Financialจาก Citigroup ^{[ 123 ] [ 124 ]}

ในเดือนกุมภาพันธ์ 2559 ซิตี้ได้ขายกิจการธนาคารเพื่อรายย่อยและพาณิชย์ในปานามาและคอสตาริกาให้กับธนาคารแห่งโนวาสโกเชีย (สกอตเทียแบงก์) ในราคา 360 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 460 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2567) กิจการที่ขายไปนั้นรวมถึงสาขา 27 แห่งที่ให้บริการลูกค้าประมาณ 250,000 ราย ซิตี้ยังคงให้บริการด้านการธนาคารสำหรับองค์กรและสถาบัน รวมถึงการบริหารความมั่งคั่งในปานามาและคอสตาริกาต่อไป^{[ 125 ]}เมื่อวันที่ 1 เมษายน ซิตี้กรุ๊ปกลายเป็นผู้ออกบัตรเครดิตแบรนด์คอสต์โกแต่เพียงผู้เดียว^{[ 126 ]}ในเดือนเมษายน 2559 ซิตี้ได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลสำหรับ "พินัยกรรมชีวิต" ซึ่งเป็นแผนการที่จะปิดกิจการในกรณีที่เกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินอีกครั้ง^{[ 127 ]}

เพื่อตอบสนองต่อการระบาดของ COVID-19ซิตี้ได้ให้การสนับสนุนแก่ผู้ถือบัตร รวมถึงการยกเว้นค่าธรรมเนียมล่าช้า^{[ 128 ]}นอกจากนี้ยังประกาศว่าพนักงานที่มีรายได้น้อยบางส่วนจะได้รับเงินช่วยเหลือครั้งเดียวจำนวน 1,000 ดอลลาร์สหรัฐ เพื่อช่วยให้พวกเขาผ่านพ้นวิกฤตนี้ไปได้^{[ 129 ]}เรื่องนี้ไม่ได้จำกัดอยู่แค่ในสหรัฐอเมริกาเท่านั้น ในสิงคโปร์ซึ่งซิตี้มีการดำเนินงานขนาดใหญ่ พนักงานที่มีรายได้น้อยจะได้รับเงิน 1,200 ดอลลาร์สิงคโปร์^{[ 130 ]}

In August 2020, Citi mistakenly wired $900 million (~$1.07 billion in 2024) to the creditors of one of its clients, the American cosmetics corporation Revlon. Citi sued to get most of the money back but as of June 2022 had been unsuccessful.^[131] In October, the same year, Citigroup was fined $400 million by the US bank regulators as a result of its risk in control systems and was ordered to update its technology. The company will have four months to make a new plan and submit it to the Federal Reserve.^[132]

In November 2023, Citigroup began initiating layoffs as part of a corporate overhaul. The layoffs were part of a restructuring plan announced by CEO Jane Fraser, which includes the formation of five new divisions and the departure of several senior executives. The move was in response to Citigroup's stock performance and increased expenses. The full extent of the job cuts, referred to internally as "Project Bora Bora," were reported to involve a reduction of at least 10% or 20 000 of the workforce in several departments.^[133][134]

In 2025, Citigroup agreed to sell its wealth alternatives unit, Citi Global Alternatives, to iCapital, a New York-based alternative investment solutions firm.^[135] Terms of the deal were not disclosed.

In 2019, Citi combined its Global Markets and Securities Services business into Markets & Securities Services, which includes broad trading and execution capabilities in addition to custody, clearing, financing and hedging services.^[136]

In February 2021, Jane Fraser, became CEO of the company, the first female CEO of a Big Four bank.^[137]

ในเดือนเมษายน 2021 ซิตี้ประกาศว่าจะถอนตัวออกจากธุรกิจธนาคารเพื่อผู้บริโภคใน 13 ตลาด ได้แก่ ออสเตรเลีย บาห์เรน จีน อินเดีย อินโดนีเซีย เกาหลีใต้ มาเลเซีย ฟิลิปปินส์ โปแลนด์ รัสเซีย ไต้หวัน ไทย และเวียดนาม ในเดือนมกราคม 2022 มีการประกาศว่าUOBจะซื้อธุรกิจธนาคารเพื่อผู้บริโภคของซิตี้ในอินโดนีเซีย มาเลเซีย ไทย และเวียดนาม ในราคาประมาณ 4.9 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ^{[ 138 ]}ในเดือนสิงหาคม 2023 มีการประกาศ ว่า ธนาคาร DBSได้เข้าซื้อธุรกิจธนาคารเพื่อผู้บริโภคของซิตี้ในไต้หวัน Citi Consumer Taiwan ด้วยมูลค่ารวม 706 ล้านดอลลาร์สหรัฐ^{[ 139 ]}ซิตี้จะยังคงดำเนินธุรกิจธนาคารเพื่อผู้บริโภคในสหรัฐอเมริกา แคนาดา ยุโรป และอีกเพียง 4 ตลาด ได้แก่ ฮ่องกง สิงคโปร์ ลอนดอน และสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ทั่วทั้งภูมิภาค APAC และ EMEA ^{[ 140 ]}

ในเดือนมกราคม 2022 ซิตี้ได้ประกาศแผนการที่จะถอนตัวออกจากธุรกิจธนาคารเพื่อผู้บริโภคในเม็กซิโกรวมถึงธุรกิจธนาคารสำหรับธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลางด้วย^{[ 141 ]}เมื่อวันที่ 1 มีนาคม 2022 ซิตี้ได้เปิดเผยความเสี่ยงต่อสินทรัพย์ในรัสเซียมากกว่า 10 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งอาจได้รับผลกระทบอย่างมากจากการที่รัสเซียถูกขับออกจากระบบธนาคารSWIFT ^{[ 142 ]}

ในเดือนกันยายน พ.ศ. 2565 ซิตี้วางแผนที่จะปิดธุรกิจธนาคารค้าปลีกในสหราชอาณาจักร^{[ 143 ]}ในเดือนมกราคม พ.ศ. 2567 ซิตี้ประกาศว่าจะลดจำนวนพนักงานลง 20,000 คน^{[ 144 ]}ในเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2567 ในงาน Investor Day ที่จัดขึ้นทุกสองปี เจนได้เน้นการสนทนาไปที่ธุรกิจบริการหลักทรัพย์ของซิตี้ ซึ่งเป็นหน่วยธุรกิจที่ทำกำไรได้มากที่สุดในบรรดาหน่วยธุรกิจทั้งห้าหน่วย

ในปี 2023 ธนาคารยูไนเต็ด โอเวอร์ซีส์ แบงก์ได้เข้าซื้อกิจการของซิตี้ในเวียดนาม ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลงใหญ่ที่รวมถึงมาเลเซีย ไทย และอินโดนีเซียด้วย ในขณะเดียวกัน ธุรกิจลูกค้าบุคคลของซิตี้ในอินเดียจะถูกโอนไปยังธนาคารแอ็กซิส

ในเดือนมิถุนายน 2024 ซิตี้ได้ดำเนินการขายพอร์ตโฟลิโอการบริหารความมั่งคั่งของผู้บริโภคในประเทศจีนให้กับเอชเอสบีซี เสร็จสมบูรณ์ ซึ่งรวมถึงการโอนย้ายพนักงานกว่า 300 คนด้วย นอกจากนี้ ตามข้อตกลงที่ลงนามไว้ก่อนหน้านี้ ซิตี้จะโอนพอร์ตโฟลิโอบัตรเครดิตที่เหลือในประเทศจีนให้กับฟูบอนแบงก์ไชน่าในปลายปีนี้

ในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2567 มีรายงานว่าบริษัทจะย้ายโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินส่วนสำคัญไปยังGoogle Cloud ^{[ 145 ]}

ในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2567 Citigroup ร่วมกับ Bank of America ประกาศว่าจะถอนตัวออกจาก Net-Zero Banking Alliance (NZBA) ^{[ 146 ]}

In March 2025, Citigroup seeks to reduce reliance on external IT contractors, cutting their share by 20% to 50%. It intends to hire full-time employees instead, increasing its technology workforce to 50,000. Improved risk management, data governance after regulatory penalties, including a $136 million for data issues, have prompted such measures. A recent $22.9 million fraud case which involved external contractors is also cited by Citigroup as a reason for the shift. The bank intend to reduce its external suppliers from 144 to 50 and plans to shift IT operations from Rutherford, NJ, to Jersey City. The bank’s stock fell 0.7%, accumulating a 4.4% loss for the year.^[147]

In 2018, The New York Times reported about Citi's actions, under the direction of CEO Michael Corbat, to intervene in the matter of gun control. In particular, its credit card policies were set to restrict the sale of guns below age 21.^[148]

The company operates offices in the following buildings:

• 388 Greenwich Street (Manhattan), its global headquarters^[149][150]
• Citigroup Center, a diagonal-roof skyscraper in Midtown Manhattan
• 787 Seventh Avenue (Manhattan)
• 666 Fifth Avenue (Manhattan)
• 399 Park Avenue (Manhattan)
• 485 Lexington Avenue (Manhattan)
• One Court Square (Long Island City, Queens)

Citigroup Centre, Canary Wharf, London

Citibank first opened a branch in Vietnam prior to 1975.^[151] In 1993, Citi returned to Vietnam and established a representative office in Hanoi.^[152] Citi established the first fully operational U.S. bank branch in Hanoi in 1994.^[153][154] Following the branch opening in Ho Chi Minh City in 1998,^{[155][156][157]} Citi established its retail banking franchise in Vietnam in 2009.^[158][159]

Citigroup เป็นเจ้าของสิทธิ์ในการตั้งชื่อCiti Fieldซึ่งเป็นสนามเหย้าของ ทีม New York Mets ใน เมเจอร์ลีกเบสบอลผ่านข้อตกลงมูลค่า 400 ล้านดอลลาร์ (ประมาณ 567 ล้านดอลลาร์ในปี 2024) ระยะเวลา 20 ปี ซึ่งเริ่มต้นพร้อมกับการเปิดสนามในปี 2009 ^{[ 160 ] [ 161 ]}

Citibank ย้ายการดำเนินงานบัตรเครดิตไปยังเมืองซูฟอลส์รัฐเซาท์ดาโคตาในปี 1981 หลังจากที่รัฐดังกล่าวได้ยกเลิกข้อจำกัดเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ย^{[ 162 ] [ 19 ]}

ในปี 2547 หน่วยงานกำกับดูแลของญี่ปุ่นได้ดำเนินการกับซิติแบงก์ญี่ปุ่นเนื่องจากปล่อยสินเชื่อให้กับลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับการปั่นหุ้น หน่วยงานกำกับดูแลได้สั่งระงับกิจกรรมของธนาคารในสาขาหนึ่งแห่งและสำนักงานสามแห่ง และจำกัดการดำเนินงานของแผนกธนาคารเพื่อผู้บริโภค ในปี 2552 หน่วยงานกำกับดูแลของญี่ปุ่นได้ดำเนินการกับซิติแบงก์ญี่ปุ่นอีกครั้ง เนื่องจากธนาคารไม่ได้จัดตั้ง ระบบตรวจสอบ การฟอกเงิน ที่มีประสิทธิภาพ หน่วยงานกำกับดูแลได้สั่งระงับการดำเนินงานด้านการขายภายในแผนกธนาคารค้าปลีกของซิติแบงก์เป็นเวลาหนึ่งเดือน^{[ 163 ]}

เมื่อวันที่ 23 มีนาคม พ.ศ. 2548 สมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งชาติซึ่งเป็นชื่อเดิมขององค์กรกำกับดูแลตนเองของอเมริกาสำหรับโบรกเกอร์-ดีลเลอร์ ปัจจุบันรู้จักกันในชื่อFinancial Industry Regulatory Authority (FInRA) ประกาศค่าปรับรวม 21.25 ล้านดอลลาร์สหรัฐแก่ Citigroup Global Markets, Inc., American Express Financial Advisors และ Chase Investment Services เกี่ยวกับการละเมิดความเหมาะสมและการกำกับดูแลในการขายกองทุนรวมระหว่างเดือนมกราคม พ.ศ. 2545 ถึงกรกฎาคม พ.ศ. 2546 คดีที่ฟ้องร้อง Citigroup เกี่ยวข้องกับการแนะนำและการขายหุ้นประเภท B และประเภท C ของกองทุนรวม^{[ 164 ]}

เมื่อวันที่ 6 มิถุนายน พ.ศ. 2550 FInRA ประกาศค่าปรับและค่าชดเชยมากกว่า 15 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 21.8 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี พ.ศ. 2567) แก่ Citigroup Global Markets, Inc. เพื่อยุติข้อกล่าวหาที่เกี่ยวข้องกับเอกสารที่ทำให้เข้าใจผิดและการเปิดเผยข้อมูลที่ไม่เพียงพอในการสัมมนาและการประชุมเกี่ยวกับการเกษียณอายุสำหรับพนักงานของ BellSouth Corp. ในรัฐนอร์ทแคโรไลนาและเซาท์แคโรไลนา FInRA พบว่า Citigroup ไม่ได้กำกับดูแลทีมโบรกเกอร์ที่ตั้งอยู่ในเมืองชาร์ลอตต์ รัฐนอร์ทแคโรไลนา อย่างเหมาะสม ซึ่งทีมดังกล่าวใช้เอกสารการขายที่ทำให้เข้าใจผิดในระหว่างการสัมมนาและการประชุมหลายสิบครั้งสำหรับพนักงานของ BellSouth หลายร้อยคน^{[ 165 ]}

ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2553 Citigroup ตกลงที่จะจ่ายเงิน 75 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 105 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี พ.ศ. 2567) เพื่อยุติข้อกล่าวหาทางแพ่งที่ว่าบริษัทได้หลอกลวงนักลงทุนเกี่ยวกับความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นจากสินเชื่อจำนองที่มีความเสี่ยงสูงคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐฯกล่าวว่า Citigroup ได้ให้ข้อมูลที่ทำให้เข้าใจผิดเกี่ยวกับความเสี่ยงของบริษัทต่อสินเชื่อจำนองซับไพรม์ ในปี พ.ศ. 2550 Citigroup ระบุว่าความเสี่ยงของบริษัทน้อยกว่า 13 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ในขณะที่ความจริงแล้วมีความเสี่ยงมากกว่า 50 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ^{[ 166 ] [ 167 ]}

ในเดือนเมษายน พ.ศ. 2554 คณะอนุญาโตตุลาการได้สั่งให้ Citigroup Inc จ่ายเงิน 54.1 ล้านดอลลาร์สหรัฐสำหรับความเสียหายจากกองทุนหลักทรัพย์เทศบาลที่ล่มสลายระหว่างปี พ.ศ. 2550 ถึง พ.ศ. 2551 ^{[ 168 ]}

ในเดือนสิงหาคม พ.ศ. 2555 Citigroup ตกลงที่จะจ่ายเงินเกือบ 25 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 33.7 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี พ.ศ. 2567) เพื่อยุติคดีฟ้องร้องของนักลงทุนที่กล่าวหาว่าธนาคารทำให้เข้าใจผิดเกี่ยวกับลักษณะของหลักทรัพย์ค้ำประกันสินเชื่อที่อยู่อาศัย คดีฟ้องร้องนี้กระทำในนามของนักลงทุนที่ซื้อใบรับรองในกองทุนหลักทรัพย์ค้ำประกันสินเชื่อที่อยู่อาศัยหนึ่งในสองกองทุนจาก Citigroup Mortgage Loan Trust Inc ในปี พ.ศ. 2550 ^{[ 169 ]}

ในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2555 Citigroup ตกลงที่จะจ่ายเงิน 158.3 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 213 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี พ.ศ. 2567) เพื่อยุติข้อเรียกร้องที่ว่า Citigroup รับรองคุณภาพสินเชื่อที่ออกโดยหน่วยงาน CitiMortgage อย่างไม่ถูกต้องเป็นระยะเวลากว่าหกปี เพื่อให้สินเชื่อเหล่านั้นมีคุณสมบัติได้รับการประกันจากสำนักงานบริหารที่อยู่อาศัยแห่งสหรัฐอเมริกา (Federal Housing Administration ) คดีความนี้เริ่มต้นโดย Sherry Hunt พนักงานของ CitiMortgage ^{[ 170 ] [ 171 ]}

เมื่อวันที่ 9 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2555 มีการประกาศว่าผู้ให้บริการสินเชื่อจำนองรายใหญ่ที่สุด 5 ราย (Ally/GMAC, Bank of America, Citi, JPMorgan Chase และ Wells Fargo) ตกลงที่จะยุติข้อพิพาทครั้งประวัติศาสตร์กับรัฐบาลกลางและ 49 รัฐ^{[ 172 ]}ข้อตกลงดังกล่าว ซึ่งรู้จักกันในชื่อNational Mortgage Settlement (NMS) กำหนดให้ผู้ให้บริการต้องให้ความช่วยเหลือแก่เจ้าของบ้านที่ประสบปัญหาเป็นจำนวนเงินประมาณ 26 พันล้านดอลลาร์ และจ่ายเงินทางอ้อมให้กับรัฐและรัฐบาลกลาง จำนวนเงินที่ตกลงกันนี้ทำให้ NMS เป็นข้อตกลงทางแพ่งที่ใหญ่เป็นอันดับสองในประวัติศาสตร์ของสหรัฐอเมริกา รองจาก ข้อตกลง Tobacco Master Settlement Agreementเท่านั้น^{[ 173 ]}ธนาคารทั้งห้าแห่งยังต้องปฏิบัติตามมาตรฐานการให้บริการสินเชื่อจำนองใหม่ 305 ข้อ โอคลาโฮมาไม่ยอมตกลงและตกลงที่จะยุติข้อพิพาทกับธนาคารแยกต่างหาก

ในปี 2557 Citigroup ตกลงที่จะจ่ายเงิน 7 พันล้านดอลลาร์ (ประมาณ 9.11 พันล้านดอลลาร์ในปี 2567) เพื่อยุติข้อกล่าวหาว่าธนาคารหลอกลวงนักลงทุนเกี่ยวกับหลักทรัพย์ค้ำประกันสินเชื่อที่อยู่อาศัยที่ด้อยคุณภาพในช่วงก่อนเกิดวิกฤตการณ์ทางการเงิน อัยการสูงสุด Eric H. Holder Jr. กล่าวว่า "การประพฤติมิชอบของธนาคารนั้นร้ายแรงมาก ... ผลจากการที่พวกเขารับรองว่าผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เป็นพิษนั้นปลอดภัย Citigroup จึงสามารถขยายส่วนแบ่งการตลาดและเพิ่มผลกำไรได้" และ "การประนีประนอมไม่ได้ทำให้ธนาคารหรือพนักงานของธนาคารพ้นจากข้อกล่าวหาทางอาญา" ^{[ 174 ]}

ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2558 Citigroup ถูกปรับเงิน 70 ล้านดอลลาร์สหรัฐโดยสำนักงานคุ้มครองผู้บริโภคทางการเงินแห่งสหรัฐอเมริกาและสำนักงานควบคุมดูแลสกุลเงินและถูกสั่งให้จ่ายเงิน 700 ล้านดอลลาร์สหรัฐให้แก่ลูกค้า Citigroup ได้ดำเนินการทางการตลาดที่ผิดกฎหมายสำหรับผลิตภัณฑ์เสริมของบัตรเครดิต ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบเครดิต ผลิตภัณฑ์คุ้มครองหนี้ และบริการคุ้มครองกระเป๋าเงิน^{[ 175 ] [ 176 ]}

ในเดือนมกราคม พ.ศ. 2560 Citigroup Global Markets Inc. ถูกปรับ 25 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 31.4 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี พ.ศ. 2567) โดยคณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า (Commodity Futures Trading Commission ) ฐาน ทำการปั่นคำสั่ง ซื้อขายในตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้าพันธบัตรกระทรวงการคลังสหรัฐ กล่าวคือ การวางคำสั่งซื้อขายที่ตั้งใจจะยกเลิกก่อนการดำเนินการ และฐานไม่กำกับดูแลพนักงานอย่างรอบคอบเกี่ยวกับการปั่นคำสั่งซื้อขาย^{[ 177 ]}

เมื่อวันที่ 22 ตุลาคม พ.ศ. 2544 Citigroup ถูกฟ้องร้องในข้อหาละเมิดกฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลางโดยการบิดเบือน ข้อมูลเกี่ยวกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับ Enron ของ Citigroup ในรายงานประจำปี พ.ศ. 2544 และที่อื่น ๆ และไม่เปิดเผยขอบเขตที่แท้จริงของความรับผิดทางกฎหมายของ Citigroup ที่เกิดขึ้นจากข้อตกลง 'การเงินที่มีโครงสร้าง' กับ Enron ^{[ 178 ]}ในปี พ.ศ. 2546 Citigroup จ่ายค่าปรับและค่าธรรมเนียมจำนวน 145 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 236 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี พ.ศ. 2567) เพื่อยุติข้อเรียกร้องจากคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และสำนักงานอัยการเขตแมนฮัตตัน^{[ 179 ]}

ในปี 2547 Citigroup จ่ายเงิน 2.65 พันล้านดอลลาร์ก่อนหักภาษี หรือ 1.64 พันล้านดอลลาร์หลังหักภาษี เพื่อยุติคดีความเกี่ยวกับบทบาทของตนในการขายหุ้นและพันธบัตรให้กับWorldComบริษัทโทรคมนาคมที่ใหญ่เป็นอันดับสองของโลก ซึ่งล้มละลายหลังจากเกิดเรื่องอื้อฉาวทางการบัญชี^{[ 180 ] [ 181 ] [ 182 ] [ 183 ]}

เมื่อวันที่ 5 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2545 Citigroup ถูกฟ้องร้องในข้อหาละเมิดกฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลางและทำให้ผู้ลงทุนเข้าใจผิดโดยการเผยแพร่ข้อมูลเท็จเกี่ยวกับ รายได้และผลประกอบการทางการเงินของ Global Crossingในปี พ.ศ. 2548 Citigroup จ่ายเงิน 75 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 115 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี พ.ศ. 2567) เพื่อยุติคดีความ^{[ 184 ]} Citigroup ถูกกล่าวหาว่าเผยแพร่รายงานการวิจัยที่เกินจริงและไม่เปิดเผยผลประโยชน์ทับซ้อน^{[ 185 ] [ 186 ]}

ในปี 2548 Citigroup จ่ายเงิน 2 พันล้านดอลลาร์ (ประมาณ 3.08 พันล้านดอลลาร์ในปี 2567) เพื่อยุติคดีความที่นักลงทุนในEnronยื่น ฟ้อง ^{[ 187 ] [ 188 ]}ในปี 2551 Citi ยังตกลงที่จะจ่ายเงิน 1.66 พันล้านดอลลาร์ (ประมาณ 2.37 พันล้านดอลลาร์ในปี 2567) ให้กับเจ้าหนี้ของ Enron ^{[ 189 ] [ 190 ] [ 191 ]}

เมื่อวันที่ 8 พฤศจิกายน พ.ศ. 2550 Citigroup ถูกฟ้องร้องในข้อหาบิดเบือนข้อมูลทางการเงินและละเว้นข้อมูลซึ่งคิดเป็นรายได้มากกว่าสองปีและครอบคลุมธุรกิจทั้งสายงาน ในปี พ.ศ. 2555 บริษัทได้จ่ายเงิน 590 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 794 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี พ.ศ. 2567) เพื่อยุติคดี^{[ 192 ] [ 193 ]}

• ประธาน : เจน เฟรเซอร์ (ดำรงตำแหน่งตั้งแต่ตุลาคม 2568)
• ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร : เจน เฟรเซอร์ (ดำรงตำแหน่งตั้งแต่เดือนมีนาคม 2021)

รายชื่อนี้ประกอบด้วยเฉพาะประธานกรรมการตั้งแต่การก่อตั้งซิติกรุ๊ปในปี 1998 เท่านั้น สำหรับรายชื่อประธานกรรมการทั้งหมด รวมถึงประธานกรรมการก่อนหน้าซิติกรุ๊ป โปรดดูที่รายชื่อประธานกรรมการของซิติกรุ๊ป

1. จอห์น รีดและแซนดี้ ไวล์ (1998–2000)
2. แซนดี้ ไวล์ (2000–2006)
3. ชาร์ลส์ พรินซ์ (2006–2007)
4. เซอร์ วิน บิสชอฟฟ์ (2007–2009)
5. ดิ๊ก พาร์สันส์ (2009–2012)
6. ไมเคิล โอ'นีล (2012–2019)
7. จอห์น ดูแกน (2019–2025)

รายชื่อนี้ประกอบด้วยเฉพาะประธานเจ้าหน้าที่บริหารที่ดำรงตำแหน่งตั้งแต่การก่อตั้งซิตี้กรุ๊ปในปี 1998 เท่านั้น

1. แซนดี้ ไวล์ (1998–2003)
2. ชาร์ลส์ พรินซ์ (2003–2007)
3. วิกรม ปันดิต (2007–2012)
4. ไมเคิล คอร์แบท (2012–2021)

หมายเหตุ : ข้อมูลทางการเงินเป็นพันล้านดอลลาร์สหรัฐ และข้อมูลพนักงานเป็นพันคน ข้อมูลนี้มาจากแบบฟอร์ม SEC Form 10-Kของบริษัทตั้งแต่ปี 2005 ถึง 2024 ^{[ 194 ] [ 195 ] [ 196 ] [ 197 ]}

Citigroup เป็นเจ้าของโดยนักลงทุนสถาบันเป็นหลัก ซึ่งถือหุ้นประมาณ 30% ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุด 11 รายของ Citigroup ในเดือนธันวาคม 2023 ได้แก่: ^{[ 198 ]}

• กลุ่มแวนการ์ด (8.71%)
• แบล็คร็อค (8.68%)
• บริษัท สเตท สตรีท คอร์ปอเรชั่น (4.34%)
• เบิร์กเชียร์ แฮทธาเวย์ (2.89%)
• บริษัทคิงดอมโฮลดิ้ง (2.2%) ^{[ 199 ]}
• จีโอเด แคปิตอล แมเนจเมนท์ (1.95%)
• มอร์แกน สแตนลีย์ (1.49%)
• บีเอ็นวาย เมลลอน (1.32%)
• ฟิชเชอร์ อินเวสต์เมนต์ (1.30%)
• บริการทางการเงินของรัฐแมสซาชูเซตส์ (1.14%)
• นอร์เทิร์นทรัสต์ (1.01%)

ในปี พ.ศ. 2541 สำนักงานบัญชีทั่วไปได้ออกรายงานวิพากษ์วิจารณ์การจัดการเงินทุนของซิติแบงก์ที่ได้รับจากราอูล ซาลินาส เด กอร์ตารีน้องชายของคาร์ลอส ซาลินาส อดีตประธานาธิบดีของเม็กซิโก รายงานดังกล่าวมีชื่อว่า "ราอูล ซาลินาส ซิติแบงก์ และการฟอกเงินที่ถูกกล่าวหา" ระบุว่าซิติแบงก์อำนวยความสะดวกในการโอนเงินหลายล้านดอลลาร์ผ่านธุรกรรมทางการเงินที่ซับซ้อนซึ่งปกปิดร่องรอยเอกสารของเงินทุน รายงานระบุว่าซิติแบงก์รับซาลินาสเป็นลูกค้าโดยไม่ได้สอบถามอย่างละเอียดว่าเขาสร้างฐานะร่ำรวยได้อย่างไร ซึ่งเจ้าหน้าที่ของซิติแบงก์เรียกว่าเป็นการละเมิดนโยบาย "รู้จักลูกค้าของคุณ" ของธนาคาร^{[ 200 ] [ 201 ]}

ในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2545 Citigroup จ่ายค่าปรับรวม 400 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 665 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี พ.ศ. 2567) ให้แก่รัฐต่างๆ และรัฐบาลกลาง ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการประนีประนอมข้อกล่าวหาที่ว่าธนาคาร 10 แห่ง รวมถึง Citigroup หลอกลวงนักลงทุนด้วยการวิจัยที่มีอคติ การชำระเงินทั้งหมดกับธนาคารทั้ง 10 แห่งมีมูลค่า 1.4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ข้อตกลงดังกล่าวกำหนดให้ธนาคารต้องแยกธุรกิจวาณิชธนกิจออกจากการวิจัย และห้ามการจัดสรรหุ้น IPO ใดๆ^{[ 202 ]}

Citigroup ถูกวิพากษ์วิจารณ์ว่าก่อกวนตลาดพันธบัตร ยุโรป โดยการขายพันธบัตรมูลค่า 11 พันล้านยูโรอย่างรวดเร็วในวันที่ 2 สิงหาคม พ.ศ. 2547 บนแพลตฟอร์มการซื้อขายของ MTS Group ทำให้ราคาลดลงแล้วซื้อคืนในราคาที่ถูกกว่า^{[ 203 ]}

รายงาน Plutonomyปี 2005 ที่รั่วไหลออกมาซึ่งจัดทำโดย นักวางกลยุทธ์ระดับโลก ของ Citiสำหรับลูกค้านักลงทุน ได้บันทึกความไม่สมดุลของความมั่งคั่งระหว่างครัวเรือนแองโกล-อเมริกัน (เช่น สหรัฐอเมริกา สหราชอาณาจักร และแคนาดา) ในกลุ่ม 1% บนสุดและ 60% ล่างสุด ปัจจัยขับเคลื่อนหกประการและการวัดทางเศรษฐกิจอื่นๆ เช่น อัตรารายได้และอัตราการออม ก็ได้รับการศึกษาและรวมไว้ในสิ่งที่อธิบายว่าเป็น "การปฏิวัติทางเทคโนโลยีชีวภาพที่กำลังดำเนินอยู่ รัฐบาลและระบบภาษีที่เป็นมิตรกับทุนนิยม" ซึ่งขับเคลื่อนและบริโภคโดยกลุ่มคนร่ำรวย^{[ 204 ] [ 205 ] [ 206 ] [ 207 ]}โดยไม่ได้มุ่งเน้น ที่ ชนชั้นกลาง

ในเดือนพฤศจิกายน พ.ศ. 2550 เป็นที่รู้กันว่าซิติกรุ๊ปมีส่วนเกี่ยวข้องอย่างมากในเรื่องอื้อฉาวของเทอร์รา ซีเคียวริตี้^{[ 208 ] [ 209 ]}

ในเดือนสิงหาคม พ.ศ. 2551 Citigroup ตกลงที่จะจ่ายเงินคืนและค่าปรับเกือบ 18 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เพื่อยุติข้อกล่าวหาของอัยการสูงสุดแห่งรัฐแคลิฟอร์เนียJerry Brownที่ว่า Citigroup ยักยอกเงินจากบัญชีของลูกค้าบัตรเครดิตอย่างไม่ถูกต้อง Citigroup จ่ายเงินชดเชย 14 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ให้กับลูกค้าประมาณ 53,000 รายทั่วประเทศ การสืบสวนเป็นเวลาสามปีพบว่า ตั้งแต่ปี พ.ศ. 2535 ถึง พ.ศ. 2546 Citigroup ใช้ฟีเจอร์ "sweep" ทางคอมพิวเตอร์ที่ไม่เหมาะสม เพื่อโอนยอดคงเหลือที่เป็นบวกจากบัญชีบัตรไปยังกองทุนทั่วไปของธนาคาร โดยไม่แจ้งให้ผู้ถือบัตรทราบ^{[ 210 ]} Brown กล่าวว่า Citigroup "จงใจขโมยเงินจากลูกค้า ซึ่งส่วนใหญ่เป็นคนยากจนและผู้ที่เพิ่งเสียชีวิต เมื่อออกแบบและใช้งานฟีเจอร์ sweep ... เมื่อผู้แจ้งเบาะแสเปิดเผยกลโกงและนำไปแจ้งให้ผู้บังคับบัญชาทราบ [ในปี พ.ศ. 2544] พวกเขากลับปกปิดข้อมูลและดำเนินการตามแนวทางที่ผิดกฎหมายต่อไป" ^{[ 210 ]}

ในการประชุมผู้ถือหุ้นประจำปี 2012 ของ Citi เมื่อวันที่ 17 เมษายน แพ็คเกจค่าตอบแทนผู้บริหารของ Citi ถูกปฏิเสธ โดยมีคะแนนเสียงคัดค้านประมาณ 55% หนึ่งในผู้ถือหุ้นรายใหญ่และมีบทบาทมากที่สุดที่ลงคะแนนเสียงคัดค้านคือCalifornia Public Employees' Retirement Systemซึ่งระบุว่า Citi "ไม่ได้กำหนดรางวัลโดยอิงจากผลการปฏิบัติงาน" ^{[ 211 ] [ 212 ] [ 213 ] [ 214 ] [ 215 ] [ 216 ]}

ในเดือนมกราคม พ.ศ. 2560 หน่วยงานกำกับดูแลธนาคารได้ปรับ Citigroup เป็นเงิน 25 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เนื่องจากเทรดเดอร์ 5 คนจากธนาคารได้ทำการปั่นราคาฟิวเจอร์สพันธบัตรกระทรวงการคลังสหรัฐมากกว่า 2,500 ครั้ง ระหว่างเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2554 ถึงธันวาคม พ.ศ. 2555 Citigroup ถูกวิพากษ์วิจารณ์ว่าล้มเหลวในการกำกับดูแลเทรดเดอร์อย่างเพียงพอ และไม่มีระบบในการตรวจจับการปั่นราคา ซึ่งเกี่ยวข้องกับการป้อนคำสั่งซื้อปลอมที่ออกแบบมาเพื่อหลอกให้ผู้อื่นคิดว่าราคาจะสูงขึ้นหรือลดลง^{[ 217 ]}

ธนาคารยังถูกกล่าวหาว่าไม่สามารถควบคุมการไหลเวียนของเงินมืดผ่านบัญชีของตนได้^{[ 218 ]}ในปี 2017 อัยการอ้างว่าผู้ลักลอบค้ายาเสพติดใช้หน่วยงาน Banamex USA ของ Citigroup เพื่อลักลอบนำเงินสกปรกเข้าสู่สหรัฐอเมริกาจากเม็กซิโก บริษัทตกลงที่จะจ่ายเงินมากกว่า 97 ล้านดอลลาร์เพื่อยุติข้อกล่าวหา ในปี 2018 OCC ได้ฟ้องร้อง Citi อีกครั้งเนื่องจากข้อบกพร่องในนโยบายต่อต้านการฟอกเงิน Citi ถูกบังคับให้จ่ายเงิน 70 ล้านดอลลาร์ (ประมาณ 85.9 ล้านดอลลาร์ในปี 2024) ^{[ 219 ]}

เมื่อวันที่ 1 มิถุนายน 2018 คณะกรรมการการแข่งขันและคุ้มครองผู้บริโภคแห่งออสเตรเลีย (ACCC) ประกาศว่าอัยการสูงสุดแห่งเครือจักรภพ (CDPP) คาดว่าจะตั้งข้อหาการผูกขาดทางอาญาต่อธนาคาร ANZ, Rick Moscati เหรัญญิกกลุ่มของธนาคาร ANZ รวมถึงธนาคาร Deutsche Bank, Citigroup และบุคคลอีกจำนวนหนึ่ง[ ^{220 ] CDPP}ได้ยกเลิกข้อกล่าวหาเมื่อวันที่ 11 กุมภาพันธ์ 2022 ^{[ 221 ]}

ในปี 2020 Citigroup ตกลงที่จะจ่ายเงิน 400 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 476 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2024) ให้กับหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลางเนื่องจากความกังวลที่มีมายาวนานเกี่ยวกับการที่ Citigroup ล้มเหลวในการสร้างการจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ^{[ 218 ]}ธนาคารกลางสหรัฐและสำนักงานควบคุมดูแลสกุลเงินกล่าวว่า Citi ได้มีส่วนร่วมใน "แนวทางปฏิบัติทางการธนาคารที่ไม่ปลอดภัยและไม่เหมาะสม" ตามที่พวกเขากล่าว Citi ล้มเหลวในการแก้ไขปัญหาที่ทราบกันมานานหลายปีแล้ว

ในปี 2023 สำนักงานคุ้มครองผู้บริโภคทางการเงิน (CFPB) สั่งให้ Citigroup จ่ายค่าปรับ 24.5 ล้านดอลลาร์และค่าชดเชย 1.4 ล้านดอลลาร์ให้กับชาวอเมริกันเชื้อสายอาร์เมเนียโดยกล่าวหาว่าธนาคารได้เลือกปฏิบัติอย่างผิดกฎหมายต่อสมาชิกของกลุ่มชาติพันธุ์ดังกล่าว และปฏิเสธการออกบัตรเครดิตให้พวกเขาอย่างไม่เป็นธรรมในช่วงเวลาระหว่างปี 2015 ถึง 2021 ^{[ 222 ] [ 223 ]}ตามข้อมูลของ CFPB พนักงานของ Citigroup ใช้การมีอยู่ของ-ianหรือ-yanในนามสกุลของผู้สมัครเป็นตัวบ่งชี้ว่าลูกค้าควรได้รับการตรวจสอบอย่างเข้มงวดมากขึ้น ในขณะเดียวกันก็เลือกที่จะไม่กล่าวถึงวิธีการตรวจสอบนี้ในอีเมล^{[ 222 ]} (คำต่อท้าย-ianและ-yanมักพบในนามสกุลของชาวอาร์เมเนีย ) ^{[ 224 ]}

ในเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2567 เจ้าหน้าที่จาก สำนักงานปราบปรามยาเสพติดแห่งสหรัฐอเมริกาอ้างถึงการสืบสวนล่าสุดเกี่ยวกับแก๊งซิโนโลอา กล่าวว่าผู้ฟอกเงินยังคงหาวิธีใช้ประโยชน์จากการควบคุมและนโยบายการกำกับดูแลที่หละหลวมของซิติแบงก์ได้อย่างต่อเนื่อง^{[ 225 ]}

ระหว่างปี 1998 ถึง 2014 Citigroup ใช้เงินเกือบ 100 ล้านดอลลาร์ในการล็อบบี้รัฐบาลกลาง^{[ 226 ]}ณ ปี 2008 Citigroup เป็นผู้บริจาคเงินสนับสนุนการหาเสียงทางการเมืองรายใหญ่เป็นอันดับที่ 16 ในสหรัฐอเมริกา จากองค์กรทั้งหมด ตามข้อมูลของOpenSecretsตั้งแต่ปี 1989 ถึง 2006 สมาชิกของบริษัทบริจาคเงินกว่า 23,033,490 ดอลลาร์ โดย 49% บริจาคให้กับพรรคเดโมแครต และ 51% บริจาคให้กับพรรครีพับลิกัน^{[ 227 ]} Matthew Vadum บรรณาธิการอาวุโสของCapital Research Center ซึ่งเป็นองค์กรอนุรักษ์นิยม ยอมรับตัวเลขเหล่านี้ แต่ชี้ให้เห็นว่า Citigroup เป็น "ผู้บริจาคให้กับกลุ่มกดดันฝ่ายซ้ายมาเป็นเวลานาน" และอ้างถึงการศึกษาของ Capital Research Center Foundation Watch ปี 2006 เกี่ยวกับการบริจาคของมูลนิธิ Fortune 100 ซึ่งมูลนิธิของ Citigroup บริจาค "เงินให้กับกลุ่มฝ่ายซ้ายมากกว่ากลุ่มฝ่ายขวาถึง 20 เท่า" ในปีภาษี 2003 ^{[ 228 ]}

In 2014, Citigroup's PAC contributed $804,000 (~$1.05 million in 2024) to campaigns of various members of Congress, i.e. 162 members of the House, including 72 Democrats, where donations averaged about $5,000 per candidate. Of the 57 Democrats supporting the 2015 Spending bill, 34 had received campaign cash from Citigroup's PAC at some point since 2010.^[230] Citigroup's 2014 donations favored Republicans only slightly. The bank's PAC had been nearly as generous to Democrats as Republicans – $30,000 to the Democratic Congressional Campaign Committee (the maximum) and $10,000 to the 'New Democrat Coalition', a group of moderate Democrats most of whom voted for the 2015 spending package. Citibank's PAC made donations to both the campaigns and the leadership PACs of many top Democrats who voted for the 2015 spending bill, including Steny Hoyer (Md.) House Democratic Whip and Representatives Jim Himes (D-Conn.) and Debbie Wasserman Schultz (D-Florida.).^[230]

In 2009, former chairman Richard Parsons hired long-time Washington, D.C. lobbyist Richard F. Hohlt to advise him and the company about relations with the U.S. government, though not to lobby for the company. While some speculated anonymously that the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) would have been a particular focus of Hohlt's attention, Hohlt said he'd had no contact with the government insurance corporation. Some former regulators found room to criticize Hohlt's involvement with Citigroup, because of his earlier involvement with the financial services industry during the savings and loan crisis of the 1980s. Hohlt responded that though mistakes were made in the earlier episode he'd never been investigated by any government agency and his experience gave him a reason to be back in the "operating room" as parties address the more recent crisis.^[231]

ในปี 2010 บริษัทได้แต่งตั้งEdward Skylerซึ่งเคยทำงานในรัฐบาลนครนิวยอร์กและที่Bloomberg LPให้ดำรงตำแหน่งอาวุโสฝ่ายประชาสัมพันธ์และความสัมพันธ์กับรัฐบาล^{[ 232 ]}ก่อนที่ Skyler จะได้รับการแต่งตั้งและก่อนที่เขาจะเริ่มหางาน บริษัทได้หารือกับบุคคลอื่นอีกสามคนเพื่อเติมเต็มตำแหน่งนี้ ได้แก่Kevin Sheekey รองนายกเทศมนตรีนครนิวยอร์ก ซึ่งเป็น "ที่ปรึกษาทางการเมืองของ นายกเทศมนตรีMichael Bloomberg ... [ผู้] เป็นหัวหอก ... ในการลงสมัครชิงตำแหน่งประธานาธิบดีในช่วงสั้นๆ ของเขา ... ซึ่งกำลังจะออกจากศาลาว่าการเพื่อไปรับตำแหน่งที่บริษัทของนายกเทศมนตรี Bloomberg LP ... หลังจากชัยชนะอย่างไม่น่าเชื่อของนาย Bloomberg ในการเลือกตั้งนายกเทศมนตรีปี 2001 ทั้งนาย Skyler และนาย Sheekey ก็ติดตามเขาจากบริษัทของเขาไปยังศาลาว่าการ ตั้งแต่นั้นมา พวกเขาก็เป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มที่ปรึกษาที่มีอิทธิพลอย่างมาก" ฮาวาร์ด วูลฟ์สันอดีตผู้อำนวยการฝ่ายสื่อสารของแคมเปญหาเสียงเลือกตั้งประธานาธิบดีของฮิลลารี คลินตัน และแคมเปญหาเสียงเลือกตั้งใหม่ของนายบลูมเบิร์ก และ แกรี่ กินส์เบิร์กซึ่งปัจจุบันทำงานอยู่ที่ไทม์ วอร์เนอร์และเคยทำงานที่นิวส์ คอร์ปอเรชั่น^{[ 233 ]}

เมื่อวันที่ 21 มีนาคม 2561 มีการประกาศว่า Citigroup ได้เปลี่ยนนโยบายห้ามลูกค้าธุรกิจทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับอาวุธปืนบางประเภท นโยบายนี้ไม่มีผลกระทบต่อลูกค้าที่ออกบัตรเครดิตที่ได้รับการสนับสนุนจาก Citigroup หรือกู้ยืมเงิน ใช้บริการธนาคาร หรือระดมทุนผ่านบริษัท^{[ 234 ]}

• เจน เฟรเซอร์เป็น ผู้บริหารธนาคาร ชาวสก็อต-อเมริกันเธอได้รับการแต่งตั้งเป็นซีอีโอในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2564 และก่อนหน้านี้ดำรงตำแหน่งประธานของซิตี้ และประธานเจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายธนาคารเพื่อผู้บริโภคทั่วโลก^{[ 235 ]} เธอ ได้รับการศึกษาที่วิทยาลัยเกอร์ตัน เคมบริดจ์และโรงเรียนธุรกิจฮาร์วาร์ดเธอเป็นหุ้นส่วนที่แมคคินซีย์ แอนด์ คอมพานีเป็นเวลา 10 ปีก่อนที่จะเข้าร่วมซิตี้กรุ๊ปในปี พ.ศ. 2547 เธอได้รับการเลื่อนตำแหน่งหลายครั้งและดำรง ตำแหน่ง ซีอีโอ ถึงสี่ครั้ง โดยครั้งล่าสุดคือซีอีโอของซิตี้กรุ๊ป ลาตินอเมริกาในเดือนเมษายน พ.ศ. 2558 เธอได้รับการจัดอยู่ในรายชื่อ "สตรีผู้ทรงอิทธิพลที่สุดในธุรกิจ" ของนิตยสารฟอร์จูน ในปี พ.ศ. 2557 พ.ศ. 2558 และ พ.ศ. 2564 ^{[ 236 ]}และได้รับการยกย่องให้เป็น "สตรีอันดับ 1 ที่น่าจับตามอง" สองปีติดต่อกันโดยนิตยสารอเมริกันแบงเกอร์
• มาร์ค เมสันเป็นผู้บริหารธุรกิจชาวอเมริกัน ดำรงตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงิน (CFO) ของ Citigroup ตั้งแต่ปี 2019 ^{[ 237 ]}
• เอ็ดเวิร์ด สกายเลอร์เป็นนักการเมืองและนักธุรกิจชาวอเมริกัน เขาเคยดำรงตำแหน่งรองนายกเทศมนตรีฝ่ายปฏิบัติการของเมืองนิวยอร์กซึ่งเป็นรองนายกเทศมนตรีที่อายุน้อยที่สุดในประวัติศาสตร์ของเมืองนิวยอร์ก ในปี 2010 เขาได้รับการแต่งตั้งเป็นรองประธานบริหารฝ่ายกิจการสาธารณะระดับโลกของซิติกรุ๊ป^{[ ​​238 ]}
• เอ็ดเวิร์ด แอล. มอร์ส ดำรงตำแหน่งหัวหน้าฝ่ายวิจัยสินค้าโภคภัณฑ์ระดับโลกมาตั้งแต่ปี 2011
• แคเธอรีน แอล. แมนน์ดำรงตำแหน่งหัวหน้านักเศรษฐศาสตร์มาตั้งแต่ปี 2018
• มานูเอล ฟัลโกดำรงตำแหน่งหัวหน้าฝ่ายวาณิชธนกิจระดับโลกมาตั้งแต่ปี 2018

• Sanford I. Weillเป็น CEO ตั้งแต่ปี 1998 จนถึงวันที่ 1 ตุลาคม 2003 เขายังเป็นหนึ่งใน 25 คนที่ นิตยสาร Timeกล่าวโทษว่าเป็นต้นเหตุของวิกฤตการณ์ทางการเงิน^{[ 239 ]}
• โรเบิร์ต รูบินเป็นที่ปรึกษาและดำรงตำแหน่งกรรมการบริหารตั้งแต่ปี 1999 ถึง 2009 รูบินได้รับค่าตอบแทน 126 ล้านดอลลาร์สหรัฐจากซิติกรุ๊ประหว่างปี 1999 ถึง 2009 ^{[ 240 ]}
• Charles Princeดำรงตำแหน่ง CEO ตั้งแต่ปี 2003 ถึงพฤศจิกายน 2007 Prince เคยกล่าวไว้ว่า Citigroup ยังคง "เต้นรำ" อยู่แม้ในช่วงที่วิกฤตการณ์ทางการเงินกำลังเกิดขึ้น^{[ 241 ]}
• วิกรม ปันดิตดำรงตำแหน่งซีอีโอตั้งแต่เดือนธันวาคม 2550 ถึงเดือนตุลาคม 2555
• วิลเลม บุยเตอร์ดำรงตำแหน่งหัวหน้านักเศรษฐศาสตร์ตั้งแต่ปี 2010 ถึง 2018
• ไมเคิล คอร์แบท ดำรงตำแหน่ง CEO ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2555 ถึงเดือนกุมภาพันธ์ 2564
• Karen Peetzดำรงตำแหน่งหัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารตั้งแต่ปี 2020 ถึง 2023 ^{[ 242 ] [ 243 ]}

• ธนาคารใหญ่ทั้งสี่แห่ง

• Langley, Monica (2004). Tearing Down the Walls. New York: Free Press. ISBN 0-7432-4726-4.
• Schull, Joseph, 100 Years of Banking in Canada: A History of the Toronto-Dominion Bank. Illustrated by Brad Smith. Vancouver: Copp Clark, c. 1958. ix, 222 p.; ill.; 24 cm.

Wikimedia Commons has media related to Citigroup.

• Official website
• Citigroup on OpenSecrets, a website that tracks and publishes data on campaign finance and lobbying
• Business data for Citigroup Inc.:
  • Google
  • Reuters
  • SEC filings
  • Yahoo!