หน่วยข่าวกรองทางการเงิน
หน่วยข่าวกรองทางการเงิน ( FIU ) เป็นหน่วยงานระดับชาติที่รับรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยจากสถาบันการเงินและบุคคลหรือหน่วยงานอื่น ๆ วิเคราะห์ และเผยแพร่ข่าวกรองที่ได้ไปยังหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ในท้องถิ่น และหน่วยงานต่างประเทศ[ 1 ]กิจกรรมของ FIU โดยทั่วไปมุ่งเน้นไปที่การต่อสู้กับการหลีกเลี่ยงภาษีการฟอกเงินการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายการค้าที่ผิดกฎหมายอาชญากรรมที่จัดตั้งขึ้นหรืออาชญากรรมทางเศรษฐกิจ
ภาพรวม
โดยทั่วไปแล้ว FIU ไม่ใช่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ภารกิจของพวกเขาคือการประมวลผลและวิเคราะห์ข้อมูลที่ได้รับ หากพบหลักฐานเพียงพอเกี่ยวกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เรื่องดังกล่าวจะถูกส่งต่อไปยังตำรวจหรืออัยการ[ 2 ]พวกเขาเสริมกลไก การกำกับดูแล การต่อต้านการฟอกเงิน ทางปกครอง ซึ่งทำให้มั่นใจได้ว่าหน่วยงานที่มีหน้าที่ต้องส่งข้อมูลที่เกี่ยวข้องไปยัง FIU
หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) มีบทบาทสำคัญอย่างยิ่งในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินทั่วโลก โดยทำงานร่วมกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย เช่น หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย หน่วยงานกำกับดูแล และองค์กรระหว่างประเทศ
- หน่วยงาน FIU ระดับชาติ ได้แก่:
- แอง โกลา – Unidade de Informação Financeira
- อาร์เจนตินา – Unidad de Inteligencia Financiera
- อารูบา – หน่วยข่าวกรองทางการเงินแห่งอารูบา (FIU-Aruba)
- ออสเตรเลีย – ศูนย์รายงานและวิเคราะห์ธุรกรรมของออสเตรเลีย (AUSTRAC)
- ออสเตรีย – เกลด์เวเชเมลเดสเทลล์ อิม บุนเดสไครมินาลัมต์ (A –FIU)
- บราซิล – COAF Conselho de Controle de Atividade Financeira
- แคนาดา – ศูนย์วิเคราะห์ธุรกรรมและการรายงานทางการเงินแห่งแคนาดา (FINTRAC)
- ไซปรัส – หน่วยงานต่อต้านการฟอกเงิน (MOKAS)
- ฝรั่งเศส – แทรคฟิน
- เยอรมนี – หน่วยข่าวกรองทางการเงินของเยอรมัน – Zentralstelle für Finanztransaktionsinterschungen (G-FIU)
- หน่วยข่าวกรองทางการเงินของอินเดีย (FIU-IND)
- อินโดนีเซีย - ศูนย์รายงานและวิเคราะห์ธุรกรรมทางการเงินของอินโดนีเซีย (PPATK)
- ไอร์แลนด์ – หน่วยข่าวกรองทางการเงินของตำรวจไอริช (GNECB FIU)
- อิตาลี – หน่วยข่าวกรองทางการเงินของอิตาลี (FIU)
- มอลตา – หน่วยวิเคราะห์ข่าวกรองทางการเงิน (FIAU)
- เม็กซิโก – Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)
- เนเธอร์แลนด์ – หน่วยข่าวกรองทางการเงินของเนเธอร์แลนด์
- ไนจีเรีย — หน่วยข่าวกรองทางการเงินของไนจีเรีย
- ฟิลิปปินส์ – สภาต่อต้านการฟอกเงิน (AMLC)
- รัสเซีย – สำนักงานกำกับดูแลด้านการเงินแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (Rosfinmonitoring)
- ซาอุดีอาระเบีย – กรมข่าวกรองทางการเงิน (GDOFI)
- สเปน – เซปบแล็ค
- ตุรกี – สำนักงานสอบสวนคดีอาชญากรรมทางการเงิน (MASAK)
- ยูเครน – หน่วยข่าวกรองทางการเงิน
- สหราชอาณาจักร – สำนักงานปราบปรามอาชญากรรมแห่งชาติ
- สหรัฐอเมริกา – เครือข่ายบังคับใช้กฎหมายด้านอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN)
หน่วยงานเหล่านี้มักทำงานร่วมกัน แบ่งปันข้อมูลและประสานงานเพื่อจัดการกับอาชญากรรมทางการเงินในระดับโลก พวกเขาเป็นส่วนหนึ่งของเครือข่ายองค์กรและหน่วยงานที่กว้างขึ้นซึ่งมุ่งมั่นในความมั่นคงและความสมบูรณ์ทางการเงินกลุ่ม Egmont ของหน่วยข่าวกรองทางการเงินเป็นเครือข่ายระหว่างประเทศของ FIU [ 3 ]ณ เดือนมิถุนายน 2026 มีสมาชิก FIU จำนวน 182 แห่ง
เครือข่ายหน่วยข่าวกรองทางการเงินแห่งยุโรป
เครือข่ายหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU.NET) เป็นเครือข่ายคอมพิวเตอร์แบบกระจายศูนย์ที่ให้บริการการแลกเปลี่ยนข้อมูลระหว่างหน่วยข่าวกรองทางการเงินของสหภาพยุโรป[ 4 ] FIU.NET เป็นระบบแบบกระจายศูนย์ที่ไม่มีฐานข้อมูลส่วนกลางที่รวบรวมข้อมูล หน่วยข่าวกรองทางการเงินที่เชื่อมต่อทั้งหมดมีอุปกรณ์ FIU.NET ของตนเองภายในสถานที่ของตนเองและจัดการข้อมูลของตนเอง ผ่าน FIU.NET หน่วยข่าวกรองทางการเงินที่เชื่อมต่อจะสร้างกรณีแบบทวิภาคีหรือพหุภาคี Ma 3 tch (การวิเคราะห์แบบอัตโนมัติและไม่ระบุตัวตน) เป็นเครื่องมือจับคู่ภายใน FIU.NET Ma 3 tch ทำให้หน่วยข่าวกรองทางการเงินสามารถจับคู่ชื่อเพื่อค้นหาข้อมูลที่เกี่ยวข้องซึ่งหน่วยข่าวกรองทางการเงินที่เชื่อมต่ออื่นๆ ครอบครองอยู่ เนื่องจากข้อมูลเป็นข้อมูลที่ไม่ระบุตัวตน จึงไม่มีการละเมิดกฎความเป็นส่วนตัวและการคุ้มครองข้อมูล
หน่วย FIU ที่เชื่อมต่อ
FIU.NET ได้รับทุนสนับสนุนจากคณะกรรมาธิการยุโรปและ FIU ที่เข้าร่วม[ 5 ]ปัจจุบัน FIU ของประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปที่เชื่อมต่ออยู่ ได้แก่: [ 6 ]ออสเตรีย เบลเยียม บัลแกเรีย ไซปรัส เดนมาร์ก เอสโตเนีย ฟินแลนด์ ฝรั่งเศส เยอรมนี กรีซ ฮังการี ไอร์แลนด์ อิตาลี ลัตเวีย ลิทัวเนีย ลักเซมเบิร์ก มอลตา เนเธอร์แลนด์ โปแลนด์ โปรตุเกส โรมาเนีย สวีเดน สโลวีเนีย สโลวาเกีย สเปน และสหราชอาณาจักร
หน่วยงานปกครอง
FIU.NET อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการหุ้นส่วน (BoP) ซึ่งประกอบด้วย FIU ที่เชื่อมโยงกันและสมัครใจเข้าร่วมเป็นคณะกรรมการ คณะกรรมการหุ้นส่วนมีประธานเป็นกรรมการอิสระ[ 7 ]
การบริหารโครงการ
การดำเนินงานประจำวันของระบบนั้นบริหารจัดการโดยสำนักงาน FIU.NET ซึ่งเป็นสำนักงานโครงการของกระทรวงยุติธรรมและความมั่นคง แห่งเนเธอร์แลนด์ โดยสำนักงานดังกล่าวตั้งอยู่ที่ สำนักงานใหญ่ ของยูโรโพลระหว่างประเทศในกรุงเฮก
การรายงานของ FIU ในสหรัฐอเมริกา
สหรัฐอเมริกามีกฎหมายหลายฉบับที่กำหนดให้ต้องรายงานไปยังเครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ซึ่งรวมถึงพระราชบัญญัติสิทธิความเป็นส่วนตัวทางการเงิน (RFPA) ปี 1978 [ 8 ]พระราชบัญญัติความลับทางการธนาคารปี1970 (และชื่ออื่นๆ ของการแก้ไข) และพระราชบัญญัติแกรมม์-ลีช-บลีลีย์ปี 1999 (GLBA) รายงานบางฉบับยังต้องส่งไปยังคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ด้วย
| รายงานและคำจำกัดความ | อำนาจ | หน่วยงานผู้รับ |
|---|---|---|
| รายงานธุรกรรมเงินสด (CTR)ธุรกรรมเงินสดที่มีมูลค่าเกิน 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ ในวันทำการเดียวกัน จำนวนเงินที่เกิน 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ อาจมาจากธุรกรรมเดียวหรือหลายธุรกรรมรวมกันก็ได้ | พระราชบัญญัติความลับทางการธนาคาร | กรมสรรพากร |
| บันทึกรายการตราสารที่สามารถโอนเปลี่ยนมือได้ (NIL)การซื้อตราสารที่สามารถโอนเปลี่ยนมือได้ (เช่น ตั๋วแลกเงิน เช็คธนาคาร เช็คเดินทาง) ที่มีมูลค่าหน้าตั๋ว 3,000 ดอลลาร์ขึ้นไป | พระราชบัญญัติความลับทางการธนาคาร | กรมสรรพากร |
| รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR)คือ ธุรกรรมเงินสดใดๆ ที่ลูกค้าดูเหมือนจะพยายามหลีกเลี่ยงข้อกำหนดการรายงานของ BSA (เช่น CTR, NIL) นอกจากนี้ ต้องยื่น SAR หากการกระทำของลูกค้าบ่งชี้ว่าเขา/เธอฟอกเงินหรือละเมิดกฎหมายอาญาของรัฐบาลกลาง ลูกค้าต้องไม่ทราบว่ามีการยื่น SAR | พระราชบัญญัติความลับทางการธนาคาร | เครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงิน |
การกระทำที่อาจกระตุ้นให้เกิดการค้นหาอย่างเร่งด่วน (SAR) ได้แก่:
- การกระทำใดๆ ที่เป็นการทุจริตภายในสถาบันการเงิน ไม่ว่าจะเกี่ยวข้องกับจำนวนเงินเท่าใดก็ตาม;
- ความผิดทางอาญาของรัฐบาลกลางที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมผ่านสถาบันการเงิน หากสถาบันการเงินตรวจพบกิจกรรมดังกล่าว และเกี่ยวข้องกับเงินอย่างน้อย 5,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ กับผู้ต้องสงสัยที่ทราบตัว หรืออย่างน้อย 25,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ โดยไม่คำนึงว่าสามารถระบุตัวผู้ต้องสงสัยได้หรือไม่
- ธุรกรรมที่มีมูลค่าอย่างน้อย 5,000 ดอลลาร์สหรัฐ ที่สถาบันการเงินทราบ สงสัย หรือมีเหตุให้สงสัยว่าเกี่ยวข้องกับเงินที่ได้มาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย หรือถูกจัดโครงสร้างขึ้นเพื่อพยายามปกปิดเงินเหล่านั้น
- ธุรกรรมที่มีมูลค่าตั้งแต่ 5,000 ดอลลาร์ขึ้นไป ซึ่งสถาบันการเงินทราบ สงสัย หรือมีเหตุให้สงสัยว่ามีเจตนาที่จะหลีกเลี่ยงข้อบังคับใดๆ ที่ประกาศใช้ภายใต้พระราชบัญญัติความลับทางการธนาคาร
- ธุรกรรมที่มีมูลค่าอย่างน้อย 5,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ที่สถาบันการเงินทราบ สงสัย หรือมีเหตุให้สงสัยว่าขาดวัตถุประสงค์ที่ถูกต้องตามกฎหมาย หรือไม่สอดคล้องกับพฤติกรรมปกติของลูกค้า และไม่พบคำอธิบายที่สมเหตุสมผลหลังจากการตรวจสอบ ภาษาของ RFPA ระบุว่า รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (SAR) ที่ยื่นภายใต้กฎนี้ มาจากธุรกรรมแต่ละรายการ ไม่ใช่จากชุดกิจกรรมที่ทำให้ธุรกรรมนั้นโดดเด่น
ดูเพิ่มเติม
หมายเหตุ
- ↑ Forget, Louis; Hočevar, Vida Šeme (2004). หน่วยข่าวกรองทางการเงิน: ภาพรวม (PDF) . กองทุนการเงินระหว่างประเทศ, ธนาคารโลก. วอชิงตัน ดี.ซี.: กองทุนการเงินระหว่างประเทศ : กลุ่มธนาคารโลก. หน้า 4. ISBN 978-1-58906-349-5.
{{cite book}}: CS1 maint: วันที่และปี ( ลิงก์ ) CS1 maint: ที่ตั้งผู้เผยแพร่ ( ลิงก์ ) - ↑ "FIU คืออะไร?" . เก็บถาวรจากต้นฉบับเมื่อวันที่ 3 มิถุนายน 2012 . เรียกดูเมื่อวันที่ 7 กรกฎาคม 2013 .
- ↑ "กลุ่มหน่วยข่าวกรองทางการเงิน Egmont | FinCEN.gov" . www.fincen.gov . สืบค้นเมื่อ2026-06-11 .
- ↑จอร์จิโอส เอ. อันโตโนปูลอส; มาร์ค โกรนฮุยเซ่น; แจ็กกี้ฮาร์วีย์; ทิจส์ คูอิจมานส์; อัลเมียร์ มัลเยวิช; เคลาส์ วอน แลมเป้ (2011) การจัดระเบียบอาชญากรที่เป็นเรื่องปกติและผิดปกติในยุโรปและที่อื่น ๆ: อาชญากรรมที่สร้างผลกำไรจากยมโลกสู่โลกบน: Liber Amicorum Petrus Van Duyne เนเธอร์แลนด์: มาคลู. พี100. ไอเอสบีเอ็น 978-90-466-0429-8.
- ↑ "แหล่งทุน" . คณะกรรมาธิการยุโรป . คณะกรรมาธิการยุโรป - สำนักงานใหญ่กิจการภายใน (HOME) . สืบค้นเมื่อ7 กรกฎาคม 2556 .
- ↑ "ฝ่ายที่เกี่ยวข้อง" . สืบค้นเมื่อ7 กรกฎาคม 2556 .
- ↑ การฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย: รายงานฉบับที่ 19 ของสมัยประชุมปี 2551-2552 เล่มที่ 2: หลักฐานสหราชอาณาจักร: รัฐสภาสหราชอาณาจักร; สภาขุนนาง - สำนักงานสิ่งพิมพ์ของรัฐบาล 2552 หน้า254–255 ISBN 9780108444692.
- ↑ "พระราชบัญญัติสิทธิความเป็นส่วนตัวทางการเงิน " FDIC