ธนาคารเอสบีไอ ชินเซ

ธนาคารเอสบีไอ ชินเซ จำกัด

สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่นิฮงบาชิ โตเกียว
ชื่อพื้นเมือง	株式会社SBI新生銀行
ชื่อที่ เขียนด้วยอักษร โรมัน	คาบุชิกิ-ไกชะ SBI Shinsei Ginkō
พิมพ์	สาธารณะ
ซื้อขายกันในฐานะ	TYO : 8303
อุตสาหกรรม	การธนาคาร
ผู้มาก่อน	ธนาคารสินเชื่อระยะยาวแห่งประเทศญี่ปุ่น (1952-2000)
ก่อตั้ง	2000 (2000)
สำนักงานใหญ่	ชูโอ, โตเกียว , ญี่ปุ่น,
บุคคลสำคัญ	ฮิโรฮูมิ โกมิ (ประธานกรรมการ) คัตสึยะ คาวาชิมะ (กรรมการผู้แทน ประธานและซีอีโอ) Yoshitaka Kitao (ซีอีโอของ SBI Group / กรรมการตัวแทน, ประธาน, ประธานและซีอีโอของSBI Holdings, Inc. )
สินทรัพย์รวม	10,740 พันล้านเยน (ตุลาคม 2564)
เจ้าของ	บริษัท เอสบีไอ รีจิโอนัลแบงก์ โฮลดิ้งส์ จำกัด (66.04%) บรรษัทประกันเงินฝากแห่งประเทศญี่ปุ่น (11.32%) บริษัท Resolution and Collection Corporation (11.32%) เอสบีไอ โฮลดิ้งส์ (11.32%)
จำนวนพนักงาน	5,605 (ต.ค. 2021) [ 1 ]
เว็บไซต์	sbishinseibank.co.jp
เชิงอรรถ[ 2 ] [ 3 ] [ 4 ]

ธนาคาร SBI Shinsei จำกัด(株式会社SBI新生銀行, Kabushiki-gaisha SBI Shinsei Ginkō )เป็นสถาบันการเงินของญี่ปุ่น ที่มีธุรกิจหลากหลาย ให้บริการผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินครบวงจรแก่ลูกค้าทั้งสถาบันและบุคคลทั่วไป ธนาคารแห่งนี้เป็นของกลุ่ม SBIและมีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ชูโอโตเกียว[ ^{5 ] เกิด}จากการเปลี่ยนชื่อแบรนด์ของธนาคาร Long-Term Credit Bank of Japan เดิมในปี 2000 ภายใต้การเป็นเจ้าของใหม่

ธนาคาร SBI Shinsei เป็นผู้สืบทอดของธนาคารสินเชื่อระยะยาวแห่งญี่ปุ่น (LTCB) ซึ่งรัฐบาลมีอำนาจผูกขาดในการออกตราสารหนี้ระยะยาวหลายประเภท หลังจากการล่มสลายของฟองสบู่ราคาสินทรัพย์ของญี่ปุ่นในปี 1989 ธนาคารประสบปัญหาหนี้เสียจำนวนมาก รัฐบาลจึงเข้าควบคุมกิจการในปี 1998 และถอนออกจากตลาดหลักทรัพย์โตเกียว หลังจากมีการเสนอควบรวมกิจการกับธนาคารในประเทศหลายแห่ง LTCB ก็ถูกขายให้กับกลุ่มระหว่างประเทศที่นำโดย Ripplewood Holdingsจากสหรัฐอเมริกาในเดือนมีนาคม 2000 ในราคา 121 พันล้านเยน (1.2 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ) ซึ่งเป็นครั้งแรกในประวัติศาสตร์ที่ธนาคารญี่ปุ่นตกอยู่ภายใต้การควบคุมของต่างชาติ^{[ 6 ]}นักลงทุนChristopher Flowersยังมีบทบาทสำคัญในกลุ่มผู้ซื้อกิจการและยังคงเป็นผู้ถือหุ้นหลักของบริษัทจนถึงเดือนสิงหาคม 2019 เมื่อรัฐบาลญี่ปุ่นเข้าซื้อหุ้นที่กองทุนของเขาถืออยู่^{[ 7 ] [ 8 ]}

ในส่วนหนึ่งของข้อตกลง รัฐบาลญี่ปุ่นยืนยันว่า LTCB ต้องรักษาบัญชีสินเชื่อที่มีอยู่เป็นเวลาอย่างน้อยสามปี^{[ 6 ]}ข้อตกลงการซื้อขั้นสุดท้ายรวมถึง "ข้อกำหนดการรับประกันความบกพร่อง" (瑕疵担保条項, kashi tanpo jōkō )ซึ่งมีผลว่า Shinsei สามารถเรียกร้องให้รัฐบาลซื้อสิทธิ์เรียกร้องใด ๆ ที่ลดลงร้อยละยี่สิบหรือมากกว่าจากมูลค่าตามบัญชีภายในสามปีถัดไป ข้อกำหนดที่คล้ายกันนี้มอบให้แก่Aozora Bank ซึ่งเป็นผู้สืบทอดของ Nippon Credit Bankบริษัทในเครือของ LTCB ที่ประสบปัญหาเช่นเดียวกัน

LTCB ได้เปิดตัวใหม่ในชื่อ "ธนาคารชินเซ" (แปลตรงตัวว่า "ธนาคารเกิดใหม่" หรือ "ธนาคารชีวิตใหม่") ในเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2543 พร้อมด้วยผู้บริหารและบริการใหม่ ผู้จัดการของชินเซหลายคนมีประสบการณ์ในการทำงานให้กับสถาบันการเงินต่างประเทศในญี่ปุ่นมาก่อน เช่น ซีอีโอ Thierry Porte (อดีตของ Morgan Stanley) และ CIO Jay Dvivedi (อดีตของ Citibank) ^{[ 9 ]} ชินเซยังคงใช้ รหัส SWIFTของธนาคารสินเชื่อระยะยาว(LTCBJPJT) ต่อไป

ธนาคาร SBI Shinsei ใช้ข้อกำหนดการรับประกันความชำรุดบกพร่องเพื่อจัดการกับหนี้สินที่ร้ายแรงที่สุดทั้งหมดที่ค้างชำระกับธนาคาร ส่งผลให้บริษัทหลายแห่งที่ใช้ LTCB เป็นธนาคารหลักล้มละลาย รวมถึงบริษัท Sogo (กรกฎาคม 2543) และโรงแรม Dai-Ichiเหตุการณ์นี้สร้างความวุ่นวายในญี่ปุ่น โดยเฉพาะอย่างยิ่งนักการเมืองวิพากษ์วิจารณ์Goldman Sachsซึ่งเป็นที่ปรึกษาในการขาย LTCB ที่ไม่ได้เตือนรัฐบาลถึงความเสี่ยงที่แฝงอยู่ในข้อกำหนดการรับประกันความชำรุดบกพร่อง

ต่อมา SBI Shinsei ระดมทุนได้ 230 พันล้านเยนจากการเสนอขายหุ้น IPOเมื่อวันที่ 20 กุมภาพันธ์ 2547 การซื้อกิจการ Shinsei จึงสร้างกำไรได้มากกว่า 100 พันล้านเยนภายในสี่ปี อย่างไรก็ตาม ความสำเร็จของการเสนอขายหุ้น IPO กลับยิ่งทำให้เกิดเสียงวิพากษ์วิจารณ์ Shinsei มากขึ้น โดยรัฐบาลคาดว่าจะสูญเสียเงินไป 4-5 ล้านล้านเยนจากข้อตกลงนี้ ทั้งจากการลงทุนที่สูญเปล่าและการซื้อหนี้เสียโดยบังคับ และกำไรจากข้อตกลงนี้ยังหลีกเลี่ยงการเสียภาษีของญี่ปุ่นได้ด้วยการใช้รูปแบบการเป็นหุ้นส่วนการลงทุนจากต่างประเทศ ในเดือนเมษายน 2547 ธนาคารได้เปลี่ยนใบอนุญาตประกอบธุรกิจสินเชื่อระยะยาวเป็นใบอนุญาตประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์ทั่วไป

สำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินได้ออกคำสั่งปรับปรุงแก้ไขแก่บริษัทชินเซอิเมื่อวันที่ 29 มิถุนายน 2550 หลังจากที่รายได้ของบริษัทลดลงต่ำกว่าเป้าหมายอย่างมาก

เมื่อวันที่ 25 เมษายน 2552 มีการประกาศว่าธนาคารชินเซและธนาคารอาโอโซระได้เริ่มเจรจาเพื่อรวมกิจการเข้าด้วยกันในช่วงฤดูร้อนปี 2553 โดยมุ่งหวังที่จะควบรวมกิจการในที่สุด อย่างไรก็ตาม การเจรจาได้ล้มเหลวในเดือนพฤษภาคม 2553 ท่ามกลางข้อพิพาทเกี่ยวกับทุนและกลยุทธ์ทางธุรกิจ รวมถึงการคลี่คลายของวิกฤตการณ์ทางการเงินปี 2551

ในปี 2553 ธนาคารได้ขายอาคารสำนักงานใหญ่ที่อยู่ใกล้สวนฮิบิยะและศูนย์ปฏิบัติการในเมงุโระเพื่อหลีกเลี่ยงการตกต่ำกว่าเป้าหมายอีกครั้งเนื่องจากการตัดจำหน่ายการลงทุนในช่วง วิกฤต สินเชื่อซับไพรม์ในสหรัฐอเมริกา ชินเซย์ย้ายสำนักงานใหญ่ไปยัง พื้นที่ นิฮงบาชิในเมืองชูโอในเดือนมกราคม 2554 ^{[ 10 ]}

ธนาคารชินเซแบ่งธุรกิจออกเป็นสามส่วน ได้แก่ การธนาคารเพื่อรายย่อย การธนาคารเพื่อสถาบัน และการเงินเพื่อผู้บริโภค/เชิงพาณิชย์^{[ 11 ]}

Shinsei นำเสนอบริการพิเศษมากมายภายใต้บัญชีออมทรัพย์พื้นฐาน "PowerFlex" ซึ่งรวมถึง:

• รับเงินคืนสำหรับค่าธรรมเนียมการใช้ตู้ ATM ในต่างประเทศ
• เวลาทำการของธนาคารหลายแห่งเปิดถึง 19:00 น. (ธนาคารส่วนใหญ่ในญี่ปุ่นปิดทำการเร็วกว่านั้นมาก โดยมักจะปิดตั้งแต่ 15:00 น.)
• การฝากเงินสกุลต่างประเทศเป็นส่วนหนึ่งของแพ็คเกจบัญชีมาตรฐาน (เฉพาะธนาคารชินเซธนาคารโตเกียวสตาร์และธนาคารจิบุน เท่านั้น )
• ออกบัตรเงินสดให้ทันทีสำหรับลูกค้าที่มาเปิดบัญชีใหม่ด้วยตนเองพร้อมบัตรประจำตัวที่มีรูปถ่าย

ระบบธนาคารชินเซใช้ซอฟต์แวร์ FLEXCUBE ที่พัฒนาโดย Oracle Financial Services Software Ltd. ซึ่งเดิมคือi-flex solutionsเป็น พื้นฐาน

นอกจากนี้ ชินเซยังปรับบริการหลายอย่างให้เหมาะกับชาวต่างชาติที่อาศัยอยู่ในญี่ปุ่น โดยมีบริการธนาคารออนไลน์และบริการช่วยเหลือทางโทรศัพท์เป็นภาษาอังกฤษ รวมถึงไม่จำเป็นต้องมีตราประทับส่วนตัวในการเปิดบัญชี

Shinsei รวม การดำเนินงานด้าน การธนาคารพาณิชย์และการลงทุนเข้าไว้ในแผนก "การธนาคารเพื่อสถาบัน" ซึ่งดำเนินกิจกรรมการให้สินเชื่อเชิงพาณิชย์และการลงทุนในหุ้นที่หลากหลาย แผนก IB เกี่ยวข้องกับบริษัทในเครือ 4 แห่ง ได้แก่ Shinsei Investment Management, Shinsei Securities, Shinsei Servicer และ Shinsei Trust and Banking ^{[ 12 ]} Shinsei ยังดำเนินธุรกิจการลงทุนในยุโรป จำนวนมาก ผ่านบริษัทในเครือในลอนดอนและแฟรงก์เฟิร์ต

Shinsei ดำเนินการบริการต่างๆ ในด้านนี้ผ่านบริษัทในเครือ ได้แก่APLUS (การเงินเพื่อผู้บริโภค), Shinki (เจ้าของ บริษัท การเงินเพื่อผู้บริโภค NoLoan ), Showa Leasing (การเช่าซื้อเชิงพาณิชย์และผู้บริโภค), Shinsei Business Finance (การให้สินเชื่อโดยไม่มีหลักประกัน) และ Shinsei Property Finance (สินเชื่อจำนอง) ^{[ 13 ]}

วิกิมีเดียคอมมอนส์มีสื่อที่เกี่ยวข้องกับธนาคาร SBI Shinsei Bank

• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ
• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ (ภาษาญี่ปุ่น)